4 façons d’acheter de l’or

Table des matières

Développer

• L’or comme investissement
• Pièces de monnaie
• Lingots ou barres
• Actions d’or et ETF
• Bijoux
• La ligne de fond

Depuis le début de l’histoire enregistrée, l’or est un symbole universel de richesse. En raison de sa beauté et de sa rareté, les civilisations anciennes convoitaient le métal précieux en tant que manifestation de statut et de pouvoir. Les ornements, les bijoux et les premières formes d’argent étaient tous fabriqués à partir d’or.

Au cours des millénaires qui ont suivi, la fascination pour l’or n’a guère diminué. Alors que la plupart des systèmes monétaires ne sont plus liés à un étalon-or, le métal est toujours considéré comme une assurance contre les monnaies fiduciaires qui reposent sur la foi pour maintenir leurs valeurs relatives. L’or a conservé sa valeur intrinsèque car, contrairement aux monnaies, son offre est limitée et ne peut pas être augmentée artificiellement.

L’attrait de l’or en a fait une alternative souhaitable pour ceux qui recherchent la diversification et la répartition de leur risque. Il existe de nombreuses façons d’acheter de l’or, à la fois pour la décoration et comme investissement. Pour beaucoup, c’est aussi une protection contre les bouleversements économiques, la guerre, l’inflation et l’incertitude mondiale.

L’or comme investissement

Avant d’acheter de l’or, il est important de comprendre certains des facteurs qui rendent l’or unique:

• Les pièces nouvellement frappées sont généralement de 90% à 99% d’or.
• Les bijoux sont généralement de 14 carats (58,3%) aux États-Unis ou de 18 carats (75%) à l’international, mais d’autres valeurs de carats peuvent être trouvées, jusqu’au 24 carats pur (99,99%)
• L’or ne fournit aucune source de revenu à moins que vous ne possédiez des actions ou des fonds communs de placement qui versent des dividendes.
• Posséder des stocks d’or ne vous donne pas droit à la possession du métal.
• Vous pouvez encourir des frais pour stocker l’or physique.
• Bien que l’offre actuelle soit limitée, à mesure que le prix augmente, cela rend plus possible l’exploitation minière économiquement, ce qui pourrait augmenter l’offre.
• La demande n’est pas fonction du besoin réel du métal, car une grande partie de celui-ci n’est pas utilisée à des fins commerciales autres que la fabrication de bijoux.
• Les avoirs en or sont fortement concentrés dans un nombre limité de gouvernements et de banques centrales, exposant l’or à des fluctuations de prix extrêmes lorsque ces institutions achètent et vendent.

Pièces de monnaie

Des pièces d’or non circulées sont actuellement frappées par plusieurs pays. Bien qu’ils aient tous cours légal, ils ont une valeur d’effondrement qui dépasse de loin leur  valeur nominale. De nombreuses pièces numismatiques (à collectionner) ont des valeurs marchandes encore plus élevées. Les collectionneurs sont attirés par le potentiel d’augmentation des valeurs, basé sur la rareté et la demande des pièces qu’ils achètent.

Les pièces nouvellement frappées sont faciles à acheter et leur pureté est garantie par les monnaies gouvernementales qui les produisent. Certains choix populaires sont l’American Eagle, Canadian Maple Leaf, South African Krugerrand, Vienna Philharmonic, Mexican Gold 50 Pesos, British Sovereign, Australian Kangaroo et US Mint 24K Gold Buffalo. Certaines de ces pièces sont disponibles en plusieurs tailles pour accueillir à la fois les grands et les petits investisseurs. Par exemple, l’American Eagle est frappé dans des poids allant de 1/10 once à une once.

Les pièces de monnaie Liberty frappées avant 1933 étaient les seules pièces produites dans les sept monnaies américaines à l’époque. La frappe de ces pièces a cessé cette année-là;en réponse à la thésaurisation de l’ orpendant la Grande Dépression, le président Franklin Roosevelt a signé un décret appelant à l’or détenu par les Américains, exonérant uniquement les pièces de valeur numismatique reconnue.

De nombreux investisseurs américains préfèrent les vieilles pièces parce qu’ils craignent une nouvelle confiscation de l’or par le gouvernement et supposent que les pièces de collection pourraient à nouveau être exemptées. Les 5 $ Half Eagle et 10 $ Eagle sont des pièces populaires qui sont facilement disponibles chez les marchands de pièces. Le Double Eagle de 20 $ est probablement la plus reconnaissable et la plus désirable des premières pièces d’or. L’un des plus frappants est le Saint Gaudens, commandé par le président Théodore Roosevelt et conçu par le célèbre sculpteur Augustus Saint-Gaudens.4 Les anciennes pièces de monnaie frappées par d’autres pays, dont la Grande-Bretagne, l’Afrique du Sud, la Chine, l’Espagne et le Mexique, sont également des objets de collection attrayants.

Lingots ou barres

Alors que beaucoup de gens pensent que les lingots sont les gros lingots détenus à Fort Knox, les lingots se réfèrent en fait au poids estampé et à la finesse de l’or. Il peut être sous forme de barre, rond comme une pièce de monnaie, ou de toute autre forme représentant une taille et une forme échangeables et pratiques. Le prix des lingots comprend généralement le coût du métal, plus les coûts liés au raffinage et à l’expédition, ainsi que la prime du concessionnaire.

Les barres sont disponibles en différents poids, à partir de 1 gramme. Les lingots lourds conviennent mieux aux grands investisseurs car ils peuvent être stockés efficacement dans une installation assurée spécialisée dans les métaux précieux. Vous économisez également sur l’ add-on des coûts lorsque vous achetez des barres plus lourdes. L’inconvénient est que les grandes barres sont plus difficiles et plus coûteuses à vendre, et peuvent être difficiles à utiliser dans le cadre d’un  troc.

Les barres sont produites par plusieurs monnaies gouvernementales, ainsi que par des entreprises privées telles que JM Bullion, Sunshine Minting, Valcambi Suisse, All Engelhard et Produits-Artistiques de Métaux-Précieux (PAMP).

Actions d’or et fonds négociés en bourse (ETF)

Les principaux avantages des actions et des FNB sont que vous n’avez pas à stocker le métal et qu’il y a un potentiel pour gagner des dividendes. Outre les des fonds communs de placement qui investissent partiellement ou exclusivement dans des sociétés minières. Ceux-ci peuvent fournir une diversification dans d’autres métaux précieux, tels que le platine, le palladium et l’ argent. Vous pouvez également acheter des options sur des contrats à terme sur or à un prix d’exercice établi.

Les FNB détiennent des lingots en votre nom. Le symbole de l’ETF SPDR Gold Shares est intrajournalier, comme les actions, et bénéficie de ratios de frais relativement bas.

Les actions aurifères n’évoluent pas nécessairement de concert avec les prix des lingots, car les sociétés minières réussissent ou échouent en fonction de leur performance opérationnelle individuelle. Vous n’avez pas la sécurité de la possession physique du métal si les entreprises que vous achetez échouent.

Bijoux

Les bijoux permettent à l’investisseur en or de ressentir également le plaisir de le porter. L’or est souvent combiné avec d’autres pierres précieuses et métaux précieux pour améliorer la valeur globale et l’apparence des bijoux. Les pièces sont souvent transmises à la génération suivante comme objets de famille, ajoutant une valeur sentimentale au-delà de celle de la pièce elle-même.

Les bijoux ne sont pas la meilleure option s’il s’agit strictement d’un investissement, car le prix dépassera généralement de loin la valeur de fusion. Cela est dû à la qualité de fabrication et à la majoration de la vente au détail. Déterminez toujours la pureté de l’or avant d’acheter des bijoux, afin de ne pas payer pour 18 carats lorsque vous n’obtenez qu’une pièce de 14 carats. Les bijoux sont couverts par la plupart des polices d’assurance habitation, ce qui est un avantage en cas de perte ou de vol de vos bijoux, bien que vous puissiez envisager d’acheter un flotteur de bijoux pour compléter votre couverture.

La ligne de fond

L’or est disponible chez les revendeurs privés, les revendeurs en ligne, les bijouteries, les monnayeurs, les monnayages privés, les distributeurs automatiques et les monnaies gouvernementales. Il est préférable d’acheter auprès d’une source réputée afin de vous assurer que vous achetez précisément ce qui est représenté.

S’il est vrai que, comme le dit le proverbe, «l’or n’a jamais valu zéro», il y a un risque associé à chaque investissement. Faites vos propres recherches et préparez-vous à la volatilité des prix des marchés des matières premières. À moins que vous ne soyez un trader expérimenté, l’or doit être considéré comme un investissement à long terme et une valeur refuge pour l’avenir.

Une demande croissante et une offre limitée contribuent toutes deux à des prix plus élevés. Cependant, à l’exception de certaines utilisations industrielles, comme les composants électroniques, la plupart des ventes d’or sont tirées par la production de bijoux et la demande d’investissement. Pour la plupart des gens, l’or doit être considéré comme un moyen de diversifier son portefeuille et d’équilibrer le risque d’investir dans des  actions et d’autres investissements basés sur les devises.