Les 3 meilleures alternatives au logiciel Quicken

Quicken est l’un des trois logiciels financiers très connus, largement utilisés et très réussis développés par Intuit, Inc. (INTU ). Intuit a par la suite vendu son outil de gestion financière personnelle à la société de capital-investissement HIG Capital en 2016.

Quicken offre aux utilisateurs des services allant de la gestion et de la budgétisation de base des comptes de chèques et d’ épargne, à l’analyse de portefeuille et aux fonctionnalités de gestion telles que le suivi des gains en capital. Il existe des versions Windows du programme disponibles ainsi que pour Mac qui sont compatibles avec le système d’exploitation d’Apple.

Bien que fabriqué pour un certain nombre de marchés mondiaux, Quicken reste largement axé sur une clientèle nord-américaine. Alors que Quicken a dominé son marché de niche depuis sa première sortie en 19832, il existe un certain nombre de produits alternatifs similaires disponibles et qui remettent de plus en plus en question sa position dominante.

Mint.com

Intuit lui-même offre une alternative plus simple et plus basique à Quicken in pointage de crédit.

Mint.com offre des services similaires à ceux contenus dans la version de démarrage la plus basique de Quicken. Fondamentalement, un planificateur de budget et un suivi des dépenses, il n’offre pas de services de gestion des investissements importants. Le programme est critiqué pour des problèmes de synchronisation de compte et pour le fait qu’il n’autorise pas le rapprochement bancaire mensuel car il suppose automatiquement que toutes les données téléchargées sont correctes.

Le fait que Mint.com soit un service en lecture seule est à la fois un avantage et un inconvénient pour le programme. Un service en lecture seule offre une plus grande sécurité Internet, car même si quelqu’un pouvait accéder aux informations d’un utilisateur, tout ce qu’il pouvait faire est de voir les comptes et de ne pouvoir prendre aucune mesure (comme transférer de l’argent). Bien entendu, l’inconvénient d’être un service en lecture seule limite également ce que l’utilisateur peut faire et, par conséquent, les capacités et les fonctionnalités du service.

Comme pratiquement tous les programmes de gestion financière personnelle similaires, Mint est accessible via presque tous les appareils connectés à Internet, y compris les ordinateurs personnels, les tablettes et les téléphones intelligents.

Capital personnel

actifs sous gestion (AUM).

L’ensemble de les servicescomplets de gestion de patrimoine.

Avec le service de gestion de patrimoine rémunéré, les clients se voient attribuer un conseiller financier personnel et reçoivent tous les services habituels qu’un client attend d’une société de gestion de patrimoine, y compris la planification fiscale et successorale, la collecte des pertes fiscales, les conseils en matière d’assurance, les fonds éducatifs pour enfants et tout autres services nécessaires pour fournir une gestion financière complète aux clients.

Mais même lesservices de finances personnelles gratuits offerts sont étendus et compétitifs par rapport à ce qui est offert par Quicken. Sont inclus des services tels que la budgétisation, un planificateur de retraite, un analyseur de frais 401 (k) et un vérificateur d’objectifs de répartition des investissements. La composante de budgétisation comprend un outil de flux de trésorerie qui permet aux individus de saisir leurs revenus et leurs dépenses, puis de recevoir des analyses hebdomadaires, mensuelles ou annuelles de leurs flux de trésorerie projetés.

Le planificateur de retraite peut être utilisé pour tracer un plan de retraite, puis pour surveiller dans quelle mesure l’utilisateur adhère au plan. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de définir des objectifs de dépenses et d’épargne, de suivre les événements de revenu et de projeter la valeur future de leurs portefeuilles d’investissement. Sacomposante d’ allocation d’actifs détermine le profil de tolérance au risque d’un utilisateur, puis formule des recommandations d’allocation d’investissement appropriées. Les fonctionnalités complètes et la flexibilité des variables d’entrée offertes dans ce module se comparent favorablement à tout service comparable, gratuit ou payant.

Personal Capital a reçu de bonnes critiques à plusieurs niveaux, l’un étant qu’il offre une meilleure synchronisation des comptes que la plupart des programmes de ce type. Il reçoit également des notes élevées pour le service client, un atout rare pour un logiciel gratuit de services financiers. Personal Capital propose une analyse et une planification des investissements beaucoup plus approfondies que Quicken. Il offre également une sécurité améliorée grâce à son utilisation de l’authentification à deux facteurs.

Les services de Personal Capital sont accessibles par ordinateur, tablette ou téléphone portable.

Banktivity (iBank)

Lancé en 2004, iBank a été conçu par IGG Software spécifiquement pour les systèmes d’exploitation d’Apple – d’abord, macOS (pour les ordinateurs de bureau et portables), puis iOS (pour les iPhones et les iPad). IGG l’a rebaptisé Banktivity en 2016.

Visant à servir de programme de gestion financière personnelle ou de petite entreprise, Banktivity offre une myriade de services financiers, y compris la gestion de comptes bancaires, de cartes de crédit, de prêts et d’investissement. Les fonctionnalités non incluses dans Quicken, mais fournies en standard avec Banktivity, incluent la fonctionnalité multidevise et l’ amortissement variable des prêts. Sa plate-forme d’examen de tous les comptes financiers d’un individu se trouve sur un tableau de bord central: vérification, épargne, marché monétaire, placements en actions et à revenu fixe, comptes de retraite, comptes de prêt et comptes de courtage.

Avec ses graphiques constamment mis à jour, Banktivity se distingue par l’analyse détaillée des revenus, des dépenses et des performances des investissements qu’elle propose, en suivant les achats et les ventes d’actions, de dividendes et d’options sur actions.

Le programme permet également de produire et d’imprimer facilement des rapports financiers personnalisés, et il permet même à un utilisateur d’imprimer de nouveaux chèques en cas de besoin.