17 avril 2021 15:15

10 conseils pour réussir vos investissements à long terme

Quels sont les 10 conseils pour réussir un investissement à long terme?

Alors que le marché boursier est parsemé d’incertitudes, certains principes éprouvés peuvent aider les investisseurs à augmenter leurs chances de succès à long terme.

Certains investisseurs bloquent leurs bénéfices en vendant leurs investissements appréciés tout en conservant des actions sous-performantes qui, espèrent-ils, rebondiront. Mais les bonnes actions peuvent continuer à grimper, et les actions pauvres risquent de disparaître complètement.

Points clés à retenir

  • Le marché boursier est parsemé d’incertitudes, mais certains principes éprouvés peuvent aider les investisseurs à augmenter leurs chances de succès à long terme.
  • Certains des conseils d’investissement de base les plus importants comprennent l’équitation des gagnants et la vente des perdants; éviter l’envie de chasser les «conseils chauds»; résister à l’attrait des penny stocks; et choisir une stratégie puis s’y tenir.
  • Si votre horizon temporel le permet, une focalisation sur l’avenir avec un œil sur l’investissement à long terme peut maximiser les profits pour la plupart des investisseurs.

Comprendre un investissement à long terme réussi

Montez un gagnant

Peter Lynch a parlé des « tenbaggers », des investissements dont la valeur a décuplé. Il a attribué son succès à un petit nombre de ces actions dans son  portefeuille.

Mais cela exigeait la discipline de s’accrocher aux actions même après qu’elles aient augmenté de nombreux multiples, s’il pensait qu’il y avait encore un potentiel de hausse significatif. À retenir: évitez de vous accrocher à des règles arbitraires et considérez une action selon ses propres mérites.

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Vendre un perdant

Il n’y a aucune garantie qu’un titre rebondira après une baisse prolongée, et il est important d’être réaliste quant à la perspective d’investissements peu performants. Et même si le fait de reconnaître la perte d’actions peut signaler un échec psychologique, il n’y a pas de honte à reconnaître les erreurs et à vendre des investissements pour endiguer d’autres pertes.

Dans les deux scénarios, il est essentiel de juger les entreprises selon leurs mérites, afin de déterminer si un prix justifie le potentiel futur.

Ne transpirez pas les petites choses

Plutôt que de paniquer face aux mouvements à court terme d’ un investissement, il vaut mieux suivre sa trajectoire globale. Ayez confiance dans l’histoire plus large d’un investissement et ne vous laissez pas influencer par la volatilité à court terme.

Ne surestimez pas la différence de quelques centimes que vous pourriez économiser en utilisant un ordre  limite  par rapport au  marché. Bien sûr, les traders actifs utilisent les fluctuations de minute en minute pour bloquer les gains. Mais les investisseurs à long terme réussissent sur la base de périodes qui durent des années ou plus.

Ne cherchez pas une astuce chaude

Quelle que soit la source, n’acceptez jamais une astuce boursière comme valide. Faites toujours votre propre analyse sur une entreprise avant d’investir votre argent durement gagné.

Les astuces peuvent parfois aboutir, en fonction de la fiabilité de la source, mais le succès à long terme exige une recherche approfondie.

Choisissez une stratégie et respectez-la

Il existe de nombreuses façons de choisir des actions, et il est important de s’en tenir à une seule philosophie. Vaciller entre différentes approches fait de vous un  chronométreur de marché, ce qui est un territoire dangereux.

Considérez comment l’investisseur renommé Warren Buffett s’est tenu à sa stratégie axée sur la valeur et a évité le boom des dotcom de la fin des années 90, évitant ainsi des pertes majeures lorsque les startups technologiques se sont effondrées.

Ne pas trop insister sur le rapport P / E

Les investisseurs accordent souvent une grande importance aux ratios cours-bénéfices, mais il n’est pas judicieux de trop mettre l’accent sur une seule mesure. Les rapports P / E sont mieux utilisés en conjonction avec d’autres processus analytiques.

Par conséquent, un faible ratio P / E ne signifie pas nécessairement qu’un titre est sous –  évalué, et un ratio P / E élevé ne signifie pas nécessairement qu’une entreprise est  surévaluée.

Concentrez-vous sur l’avenir et gardez une perspective à long terme

Investir nécessite de prendre des décisions éclairées basées sur des choses qui ne se sont pas encore produites. Les données passées peuvent indiquer des choses à venir, mais ce n’est jamais garanti.

Dans son livre de 1989 « One Up on  Wall Street « , Peter Lynch a déclaré: « Si j’avais pris la peine de me demander, » Comment ce stock peut-il augmenter? « Je n’aurais jamais acheté Subaru après qu’il ait déjà été multiplié par vingt. Mais j’ai vérifié les  fondamentaux, réalisé que Subaru était encore bon marché, acheté le stock et sept fois plus.  » Il est important d’investir en fonction du potentiel futur par rapport aux performances passées.

Alors que de gros profits à court terme peuvent souvent attirer les néophytes du marché, l’investissement à long terme est essentiel à une plus grande réussite. Et si le trading actif à court terme peut faire de l’argent, cela implique un risque plus élevé que les  stratégies d’  achat et de conservation.

Être ouvert d’esprit

De nombreuses grandes entreprises sont des noms familiers, mais de nombreux bons investissements manquent de notoriété. En outre, des milliers de petites entreprises ont le potentiel de devenir les noms de premier ordre de demain. En fait, les   actions à petite capitalisation ont historiquement affiché des rendements supérieurs à leurs homologues à grande capitalisation.

De 1926 à 2017, les actions à petite capitalisation aux États-Unis ont généré un rendement moyen de 12,1%, tandis que l’  indice Standard & Poor’s 500  (S&P 500) a enregistré un rendement de 10,2%.

Cela ne veut pas dire que vous devriez consacrer tout votre portefeuille aux actions de petite capitalisation. Mais il existe de nombreuses grandes entreprises au-delà de celles du  Dow Jones Industrial Average  (DJIA).

Résistez à l’attrait de Penny Stocks

Certains croient à tort qu’il y a moins à perdre avec des actions à bas prix. Mais qu’une action de 5 $ plonge à 0 $ ou qu’une action de 75 $ fasse la même chose, vous avez perdu 100% de votre investissement initial, de sorte que les deux actions comportent un risque de baisse similaire.

En fait, les actions penny sont probablement plus risquées que les actions à prix plus élevé, car elles ont tendance à être moins réglementées et voient souvent beaucoup plus de volatilité.

Soyez préoccupé par les taxes, mais ne vous inquiétez pas

Mettre les impôts avant tout peut amener les investisseurs à prendre des décisions erronées. Bien que les implications fiscales soient importantes, elles sont secondaires à l’investissement et à la croissance sécurisée de votre argent.

Bien que vous deviez vous efforcer de minimiser la responsabilité fiscale, l’objectif principal est d’obtenir des rendements élevés.