3 matières premières dans lesquelles investir
Table des matières
Développer
- Qu’est-ce que l’investissement dans les matières premières?
- Huile brute
- Or
- Métaux de base
- FAQ sur l’achat de produits de base
- La ligne de fond
Tout investisseur averti sait que vous ne pouvez pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Même si cela ne supprime pas entièrement le risque, la diversification de votre portefeuille de placements peut vous aider à atteindre vos objectifs de placement en maximisant vos rendements.
Vous avez le choix entre de nombreux véhicules d’investissement, notamment des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des contrats à terme et des devises. Celles-ci peuvent être encore ventilées, regroupant des actifs qui partagent des caractéristiques: les actions de grande capitalisation, les financières et les obligations d’État ne sont que quelques exemples.
Et n’oubliez pas les produits de base. Ce sont des biens de base qui peuvent être transformés en d’autres biens et services. Il existe un certain nombre d’investissements en matières premières pour les commerçants débutants et expérimentés. Mais avant de vous lancer dans le saut, voici quelques éléments importants que vous devez savoir sur l’investissement dans les matières premières, y compris les meilleurs à prendre en compte.
Points clés à retenir
- Investir dans les matières premières peut offrir aux investisseurs une diversification, une protection contre l’inflation et des rendements positifs excessifs.
- Les investisseurs peuvent connaître de la volatilité lorsque leurs investissements suivent un seul produit ou un secteur de l’économie.
- L’offre, la demande et la géopolitique affectent tous les prix des matières premières.
- Les investisseurs peuvent négocier des contrats à terme sur matières premières, des actions, des FNB ou des fonds communs de placement, ou ils peuvent détenir des matières premières physiques comme des lingots d’or.
- Trois des produits de base les plus couramment échangés sont le pétrole, l’or et les métaux de base.
Qu’est-ce que l’investissement dans les matières premières?
Le commerce des matières premières remonte à des siècles, avant même que les actions et les obligations ne s’échangent de mains. C’était une entreprise très importante, reliant différentes cultures et personnes. Des épices et des soieries dans les premiers jours aux bourses où ces actifs sont maintenant négociés, les matières premières sont toujours un véhicule d’investissement populaire.
Les investisseurs souhaitant se lancer sur le marché des matières premières peuvent le faire de plusieurs manières. Les investisseurs avides de matières premières peuvent envisager d’investir directement dans les matières premières physiques, ou indirectement en achetant des actions de sociétés de matières premières, de fonds communs de placement ou de fonds négociés en bourse (ETF).
Avantages
L’un des plus grands avantages de l’investissement dans les matières premières est le fait qu’ils ont tendance à protéger les investisseurs contre les effets de l’inflation. En général, la demande de matières premières a tendance à être élevée pendant les périodes de forte inflation, ce qui fait grimper les prix. C’est aussi un bon pari contre le dollar américain; ainsi, lorsque le billet vert diminue, les prix des matières premières augmentent.
Outre les avantages de la diversification, il est possible de maximiser les rendements grâce à l’investissement dans les matières premières. Bien que les prix des produits de base soient soumis aux fluctuations du marché par le biais des taux de change, des taux d’intérêt et de l’économie mondiale, la demande mondiale est forte. Cela a un impact globalement positif sur les actions des entreprises qui traitent spécifiquement des matières premières, ce qui peut se traduire par des rendements positifs pour les investisseurs.
Risques uniques
Une chose à garder à l’esprit est que les matières premières ont tendance à être beaucoup plus volatiles que les autres types d’investissements, en particulier les fonds qui suivent un seul produit ou un secteur spécifique de l’économie.
Les contrats à terme sont fortement réglementés par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
Les investisseurs qui négocient des contrats à terme doivent se rappeler que cela implique de la spéculation. Les contrats à terme impliquent le suivi d’une marchandise ou d’un indice sous-jacent. Cela pourrait avoir un impact sur l’exécution du contrat et, ainsi, donner à l’investisseur une différence négative (ou positive). Les contrats à terme comportent également leur propre ensemble de risques uniques qui doivent être gérés indépendamment du produit sous-jacent.
Avantages
- Protéger contre l’inflation
- Diversifier un portefeuille
- Couverture contre une baisse de la devise de base
- Aide à couvrir le risque de prix
Les inconvénients
- Augmentation de la volatilité par rapport aux autres investissements
- Échange de marge sur les matières premières pouvant entraîner des pertes importantes
- Nature spéculative du trading avec incertitude du résultat
Huile brute
Comme indiqué ci-dessus, les investisseurs peuvent choisir d’investir dans les matières premières de différentes manières. Si vous pensez au pétrole brut, il est utile de savoir ce qui façonne les prix et comment vous pouvez investir dans ce produit.
Après sa production, le pétrole brut est raffiné en de nombreux produits différents, y compris l’essence que nous utilisons pour alimenter nos véhicules. Mais cela va au-delà du simple gaz. Les produits à base de pétrole comprennent les plastiques, les médicaments, le linoléum, les bardeaux, l’encre, les cosmétiques, les fibres synthétiques, les solvants, les engrais, l’asphalte et des milliers d’autres.
Mais qu’est-ce qui affecte les prix? Le pétrole brut réagit généralement aux lois de l’offre et de la demande. Plus la demande est élevée, plus l’offre est faible. Lorsque cela se produit, les prix ont tendance à augmenter. Lorsque la demande diminue, les approvisionnements sont assez constants, ce qui entraîne une baisse des prix. Par exemple, lorsque l’essence est en forte demande, par exemple pendant la saison de conduite estivale, le prix à la pompe augmente, ce qui se traduit par une hausse des prix du pétrole brut.
De même, la demande des pays en développement comme la Chine et l’Inde – dont les économies sont toujours en croissance – fait également grimper les prix. La géopolitique a également un impact important sur le prix du pétrole brut. Les tensions au Moyen-Orient, où une grande partie du pétrole mondial est produit, peuvent faire monter en flèche les prix du pétrole.
Comment investir dans le pétrole brut
Investir dans le pétrole brut physique n’est pas aussi facile que dans d’autres matières premières; vous ne pouvez pas simplement acheter un baril de pétrole. En tant qu’investisseur, vous pouvez envisager des contrats à terme; la méthode la plus directe de propriété pure et simple du produit. Mais les contrats à terme peuvent être très volatils et avoir besoin de beaucoup de capitaux. Et ils nécessitent également beaucoup de connaissances, ce n’est donc pas vraiment une bonne option pour les investisseurs novices.
Les investisseurs peuvent envisager d’acheter des actions de sociétés pétrolières, de fonds communs de placement de pétrole brut ou même d’ETF. Ces véhicules se négocient sur les bourses tout comme les actions, ils sont donc faciles à trouver. Le US Oil Fund en est un exemple. Il suit le mouvement du pétrole brut léger et doux West Texas Intermediate.
D’autres options incluent l’achat d’actions dans des fonds communs de placement ou des FNB du secteur de l’énergie, qui investissent directement dans des actions de sociétés pétrolières. Ces options ont tendance à présenter des risques moindres car elles ont des offres plus diversifiées.
Or
Le marché de l’or est riche de diversité et de croissance. Il est utilisé dans les bijoux, la technologie, par les banques centrales et les investisseurs, donnant naissance à son marché à différents moments de l’ économie mondiale. Le métal précieux a toujours été un investissement sûr et une protection contre l’inflation. Lorsque le dollar américain baisse, vous pouvez parier que le prix de l’or augmentera.
Tout comme le pétrole brut, lorsqu’il y a une augmentation de la demande, il en va de même pour le prix de l’or. De plus, les prix sont affectés lorsque les banques centrales – qui détiennent de l’or – décident de diversifier leurs réserves monétaires en achetant plus d’or.
Comment investir dans l’or
Contrairement au pétrole brut, les investisseurs peuvent prendre possession de la marchandise physique. Les investisseurs qui souhaitent conserver la marchandise physique peuvent le faire en achetant des lingots d’ or ou des pièces de monnaie. Mais cela signifie avoir à payer pour un endroit pour le stocker comme un coffre-fort ou un coffre-fort.
Une autre option, tout comme le brut, est de passer par le contrat à terme. Les contrats obligent les investisseurs à déposer une marge initiale. Mais encore une fois, il y a un risque pour ce type d’investissement. Si le prix augmente, les investisseurs en profiteront. Cependant, si le prix baisse, l’investisseur risque de perdre son argent.
Les actions et les FNB, ainsi que les options de fonds communs de placement, sont nombreux. Avec les actions aurifères, les investisseurs ne se limitent pas aux producteurs, mais aussi aux sociétés d’ exploration et d’ exploitation minière. Comme d’habitude, c’est une bonne idée pour les investisseurs de faire leurs devoirs et de voir quels sont les risques opérationnels pour chaque entreprise.
Les ETF sur l’or, quant à eux, offrent une exposition au métal précieux tout en suivant son prix. Par exemple, le SPDR Gold Share ETF offre aux investisseurs une exposition aux lingots sans avoir à en prendre possession.
Métaux de base
Les métaux communs sont des métaux couramment utilisés dans les applications commerciales et industrielles, comme la construction et la fabrication. L’aluminium, le zinc et le cuivre sont de bons exemples. Ils sont relativement peu coûteux et les approvisionnements sont généralement stables car ils sont couramment trouvés dans le monde entier. Mais parce qu’ils sont abondants, les prix ont tendance à être bien inférieurs à ceux des métaux précieux. Cependant, l’augmentation des applications des métaux de base couplée à la demande mondiale croissante – en particulier de la Chine et d’autres pays en développement – continue d’avoir un impact positif sur les prix.
Comment investir dans les métaux communs
S’accrocher à l’aluminium, au zinc et au cuivre n’est pas nécessairement très fructueux. En raison de leurs prix, les investisseurs devraient détenir de grandes quantités de ces produits pour en tirer profit. Au lieu de cela, détenir des actions dans des sociétés de métaux de base comme la société d’aluminium Alcoa ou une société sidérurgique comme US Steel est un excellent moyen de mettre un pied dans la porte. En outre, détenir des ETF comme le SPDR Metals & Mining ETF offre une exposition aux sociétés impliquées dans les métaux et les mines.
FAQ sur l’achat de produits de base
Quelle est la meilleure façon d’investir dans les matières premières?
La meilleure façon d’investir dans les matières premières consiste à utiliser des fonds négociés en bourse (ETF). Les FNB facilitent les transactions car ils sont achetés comme des actions, fournissent une diversification, ne sont pas négociés sur marge comme les contrats à terme et ont généralement de faibles ratios de frais.
Quand devriez-vous acheter des produits de base?
Il n’y a pas de moment précis qui constitue le meilleur moment pour acheter des produits. Les matières premières sont une couverture contre l’inflation, donc acheter avant les périodes de forte inflation est une bonne stratégie d’investissement. Cependant, il peut être difficile de prédire quand l’inflation se produira et la plupart des économies développées ne connaissent plus des niveaux d’inflation élevés.
Une marchandise doit être considérée comme tout autre investissement, en tenant compte de l’horizon temporel et du profil de risque de l’investisseur. Acheter une matière première à un prix bas et que ses perspectives d’avenir semblent solides sur la base des fondamentaux est toujours un bon moment pour acheter à long terme.
Comment acheter des produits pétroliers?
Un individu peut acheter des matières premières pétrolières soit en achetant un FNB de matières premières pétrolières, en achetant les actions de sociétés pétrolières ou en achetant des contrats à terme sur le pétrole via un compte de courtage.
Les matières premières sont-elles un bon investissement?
Comme tout investissement, les matières premières peuvent être un bon investissement mais comportent également des risques. Un investisseur doit comprendre les marchés de la marchandise dans laquelle il souhaite faire du commerce, par exemple, le fait que les prix du pétrole peuvent fluctuer en fonction du climat politique au Moyen-Orient.
Le type d’investissement compte également; Les ETF ont fourni plus de diversification et des risques moindres lorsque les contrats à terme sont plus spéculatifs et les risques sont plus élevés en raison des exigences de marge.
Cela étant dit, les matières premières peuvent être une couverture contre l’inflation, et l’or, en particulier, peut être une couverture contre un ralentissement du marché.
Comment démarrer le trading de matières premières?
Vous pouvez commencer à négocier des matières premières en ouvrant un compte de courtage et en achetant des actions dans la société spécifique à la matière première de votre choix ou un ETF sur matières premières après avoir effectué vos recherches et déterminé les investissements spécifiques qui vous conviennent.
La ligne de fond
Les matières premières comportent leurs propres risques, comme tout investissement, mais peuvent être un bon moyen de diversifier votre portefeuille si vous comprenez les différents aspects de la matière première dans laquelle vous choisissez d’investir.
En plus des produits mentionnés ci-dessus, d’autres produits à considérer sont d’autres métaux précieux – platine, palladium, argent – lithium, coton et produits alimentaires tels que le café, le maïs, l’avoine, le blé, le soja et le sucre. Mais comme pour toutes les décisions d’investissement, faites vos propres recherches ou consultez un courtier expérimenté.