Comment diversifier un portefeuille de plus de 1 million de dollars
Pour les personnes dont les portefeuilles valent 1 million de dollars ou plus, la diversification de ces placements est un aspect clé du maintien et de la croissance de la richesse.
Une fois que vous atteignez un certain niveau d’actif, il peut être difficile de gérer vos investissements sans craindre de gaspiller votre argent durement gagné. L’utilisation de diverses méthodes de diversification pour protéger votre portefeuille contre le marché est l’un des meilleurs moyens de préserver l’ épargne- retraite.
Gérez votre portefeuille comme n’importe quel autre
«Un portefeuille diversifié d’un million de dollars devrait être diversifié comme un portefeuille de 100 000 $», a déclaré le Daniel Zajac. « La valeur du compte ne devrait pas avoir d’importance. »
La façon dont vous gérez correctement votre portefeuille, qu’il ait 1 000 000 $ ou seulement 10 000 $, consiste à évaluer soigneusement vos placements, à calculer le type de diversification dont vous avez besoin et à ne pas réagir rapidement aux problèmes à court terme.
Bien sûr, plus vous avez investi, plus vous pouvez prendre un coup si quelque chose arrive au marché. Rencontrer un conseiller financier spécialisé dans les portefeuilles d’un million de dollars peut vous aider à identifier vos points faibles et à trouver des placements pour équilibrer correctement vos actifs. Cela vous aidera également à l’avenir à mesure que votre portefeuille continuera à se développer.
Pensez alternative pour diversifier
L’une des meilleures façons de se diversifier est de choisir des placements qui ont une faible corrélation les uns avec les autres. De cette façon, vous êtes toujours protégé en cas de baisse du marché, car vos investissements ne se comporteront pas tous de la même manière.
« Certaines Sang Lee de DarcMatter. «L’intégration d’ alternatives telles que le capital-risque, le capital – investissement, les fonds spéculatifs et les produits à revenu fixe est devenue une technique de diversification courante parmi les investisseurs institutionnels et individuels qui cherchent à améliorer les profils risque-rendement de leurs portefeuilles respectifs.»
Lee dit que ces types d’ investissements alternatifs ont une faible corrélation avec les actions et les obligations qui composent un portefeuille typique.
Diversifiez-vous en fonction de vos causes sociales
Le CFP Andrew Novick de The Investment Connection a déclaré que certaines personnes choisissent de se diversifier non pas en fonction du type d’investissements qu’elles achètent, mais en fonction de ce que ces entreprises représentent pour l’investisseur. Ceux-ci sont généralement appelés mandats d’ investissement socialement responsable. En général, ils incluent la promotion de valeurs telles que l’environnementalisme, la durabilité, la participation communautaire, etc. Tout comme un don à un organisme de bienfaisance, ces options représentent le fait que vous choisissez d’aider des entreprises dont les valeurs correspondent aux vôtres. De plus, vous n’avez pas à renoncer aux retours et à la sécurité pour soutenir vos causes préférées.
«Les exemples incluent le fait d’éviter les entreprises impliquées dans l’alcool, le tabac, les jeux d’argent, la pornographie et la production d’armes tout en favorisant les entreprises qui servent les communautés à faible revenu et défavorisées, exploitent des technologies propres, créent des emplois et introduisent des produits qui apporteront des avantages communautaires et environnementaux», a déclaré Novick.
Si vous souhaitez vous diversifier en fonction de ce que vous choisissez de soutenir ou de ce que vous choisissez de vous opposer, vous pouvez trouver un grand nombre de choix en fonction de vos valeurs.
La ligne de fond
Si vous craignez que votre solide portefeuille ressemble à du pudding à la vanille au lieu d’un beignet givré rose avec des pépites, augmenter votre diversification est le meilleur moyen de le protéger. Si vous utilisez une variété de stratégies pour exploiter différentes classes d’actifs, vous serez probablement en mesure de vous protéger contre la volatilité et l’imprévisibilité du marché.