Investissement Socialement Responsable (ISR)
Qu’est-ce qu’un investissement socialement responsable (ISR)?
L’investissement socialement responsable (ISR), également appelé investissement social, est un investissement considéré comme socialement responsable en raison de la nature des activités menées par l’entreprise. Les thèmes communs pour les investissements socialement responsables incluent l’investissement socialement responsable. Les investissements socialement responsables peuvent être effectués dans des entreprises individuelles ayant une bonne valeur sociale, ou par le biais d’un fonds commun de placement socialement responsable ou d’un fonds négocié en bourse (ETF).
Points clés à retenir
- L’investissement socialement responsable consiste à investir de l’argent dans des entreprises et des fonds qui ont des impacts sociaux positifs.
- L’investissement socialement responsable a gagné en popularité au cours de l’histoire récente.
- Les investisseurs doivent garder à l’esprit que les investissements socialement responsables sont toujours des investissements et s’assurer de peser le potentiel de retour dans leurs décisions.
- L’investissement communautaire est un type d’investissement où le rendement est mesuré sur l’impact communautaire plutôt que sur le rendement monétaire.
- Les investissements socialement responsables ont tendance à imiter le climat politique et social de l’époque.
Comprendre l’investissement socialement responsable (ISR)
Les investissements socialement responsables consistent à éviter les investissements dans des entreprises qui produisent ou vendent des substances addictives (comme l’alcool, le jeu et le tabac) en faveur de la recherche d’entreprises engagées dans la justice sociale, la durabilité environnementale et les énergies alternatives / technologies propres.
Dans l’histoire récente, l’investissement «socialement conscient» est devenu une pratique largement suivie, car il existe des dizaines de nouveaux fonds et véhicules d’investissement groupés disponibles pour les investisseurs de détail. Les fonds communs de placement et les FNB offrent un avantage supplémentaire en ce sens que les investisseurs peuvent obtenir une exposition à plusieurs sociétés dans de nombreux secteurs avec un seul investissement. Cependant, les investisseurs doivent lire attentivement les prospectus des fonds afin de déterminer les philosophies exactes employées par les gestionnaires de fonds, ainsi que la rentabilité potentielle de ces investissements.
Il existe deux objectifs inhérents à l’investissement socialement responsable: l’impact social et le gain financier. Les deux ne doivent pas nécessairement aller de pair; Ce n’est pas parce qu’un investissement se présente comme socialement responsable qu’il fournira un bon rendement aux investisseurs, et la promesse d’un bon rendement est loin de garantir que la nature de l’entreprise concernée est socialement consciente. Un investisseur doit encore évaluer les perspectives financières de l’investissement tout en essayant de mesurer sa valeur sociale.
L’investissement socialement responsable est devenu un sujet plus polarisant sur le plan politique en raison du fait que le navire populaire par lequel ceux-ci investissent de manière socialement responsable tourne autour du changement climatique, une cause considérée assez séparément par différentes factions politiques.
Considérations particulières
Les investissements socialement responsables ont tendance à imiter le climat politique et social de l’époque. C’est un risque important à comprendre pour les investisseurs, car si un investissement est basé sur une valeur sociale, alors l’investissement peut souffrir si cette valeur sociale tombe en disgrâce parmi les investisseurs.
Pour cette raison, l’investissement socialement responsable est souvent considéré par les professionnels de l’investissement à travers le prisme des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour l’investissement. Cette approche se concentre sur les pratiques de gestion de l’entreprise et si elles tendent vers la durabilité et l’amélioration de la communauté. Il est prouvé qu’une focalisation sur cette approche peut améliorer les rendements, alors que rien ne prouve que l’investissement réussit en investissant uniquement sur des valeurs sociales.
Par exemple, dans les années 1960, les investisseurs se préoccupaient principalement de contribuer à des causes telles que les droits des femmes, les droits civils et le mouvement anti-guerre. Martin Luther King Jr. a joué un rôle important dans la sensibilisation du mouvement des droits civiques en ciblant les entreprises qui s’opposaient à la cause comme socialement irresponsables.
Alors que la prise de conscience s’est accrue ces dernières années sur le réchauffement climatique et le changement climatique, l’investissement socialement responsable s’est orienté vers les entreprises qui ont un impact positif sur l’environnement en réduisant les émissions ou en investissant dans des sources d’énergie durables ou propres. Par conséquent, ces investissements évitent des industries telles que l’extraction du charbon en raison de l’impact environnemental négatif de leurs pratiques commerciales.
Important
Le département américain du Travail a publié un nouveau règlement fin octobre 2020 qui pourrait limiter ou éliminer l’investissement socialement responsable dans les régimes de retraite. Bien que la règle ait été révisée pour supprimer les références explicites aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), elle exige que les fiduciaires des régimes de retraite choisissent des stratégies de placement entièrement basées sur la manière dont ces stratégies affectent la performance financière. Cette décision peut avoir un impact significatif sur les fonds et investissements classés en ESG et en investissement socialement responsable.
Exemple d’investissement socialement responsable
Un exemple d’investissement socialement responsable est l’investissement communautaire, qui va directement aux organisations qui ont à la fois une expérience de responsabilité sociale en aidant la communauté et qui n’ont pas été en mesure de recueillir des fonds auprès d’autres sources telles que les banques et les institutions financières. Les fonds permettent à ces organisations de fournir des services à leurs communautés, comme des logements abordables et des prêts. L’objectif est d’améliorer la qualité de la communauté en réduisant sa dépendance vis-à-vis de l’aide gouvernementale telle que l’aide sociale, qui à son tour a un impact positif sur l’économie de la communauté.