Votre courtier Forex est-il une arnaque?
Table des matières
Développer
- Séparer les faits Forex de la fiction
- La communication est la clé
- La recherche de courtier vous protège
- La tentation de baratter
- SEC définit le barattage
- Évaluez vos métiers
- Comment les régulateurs évaluent le barattage
- Déjà coincé avec un mauvais courtier?
- La ligne de fond
Si vous effectuez une recherche sur Internet sur les forex, le nombre de résultats est stupéfiant. Alors que le marché des changes devient lentement plus réglementé, il existe de nombreux courtiers sans scrupules qui ne devraient pas être en affaires.
Lorsque vous cherchez à trader sur le forex, il est important d’identifier les courtiers fiables et viables, et d’éviter ceux qui ne le sont pas. Afin de séparer les courtiers forts des courtiers faibles et réputés de ceux qui ont des transactions louches, nous devons passer par une série d’étapes avant de déposer une grande quantité de capital auprès d’un courtier.
Le trading est déjà assez difficile en soi, mais lorsqu’un courtier met en œuvre des pratiques qui travaillent contre le commerçant, il peut être presque impossible de réaliser un profit.
Points clés à retenir
- Si votre courtier ne vous répond pas, cela peut être un signal d’alarme indiquant qu’il ne veille pas à vos meilleurs intérêts.
- Pour vous assurer de ne pas être dupé par un courtier louche, faites vos recherches, assurez-vous qu’il n’y a pas de plaintes et lisez tous les petits caractères sur les documents.
- Essayez d’abord d’ouvrir un mini compte avec un petit solde et effectuez des transactions pendant un mois avant de tenter un retrait.
- Si vous voyez des transactions d’achat et de vente pour des titres qui ne correspondent pas à vos objectifs, votre courtier peut être en train de se déstabiliser.
- Si vous êtes coincé avec un mauvais courtier, passez en revue tous vos documents et discutez de votre plan d’action avant de prendre des mesures plus drastiques.
Séparer les faits Forex de la fiction
Lors de la recherche d’un courtier de forex potentiel, les traders doivent apprendre à séparer les faits de la fiction. Par exemple, face à toutes sortes de messages de forums, d’articles et de commentaires mécontents sur un courtier, nous pourrions supposer que tous les commerçants échouent et ne font jamais de profit. Les traders qui ne réalisent pas de bénéfices publient ensuite du contenu en ligne qui blâme le courtier (ou une autre influence extérieure) pour leurs propres stratégies qui ont échoué.
Une plainte courante des traders est qu’un courtier essayait intentionnellement de causer une perte sous la forme de déclarations telles que « Dès que j’ai placé la transaction, la direction du marché s’est inversée » ou « Le courtier a chassé mes positions » et « J’ai toujours eu des dérapages sur mes commandes, et jamais en ma faveur. » Ces types d’expériences sont courants chez les traders et il est fort possible que le courtier ne soit pas en faute.
Commerçants débutants
Il est également tout à fait possible que les nouveaux traders forex ne parviennent pas à négocier avec une stratégie ou un plan de trading testé. Au lieu de cela, ils font des transactions basées sur la psychologie (par exemple, si un commerçant estime que le marché doit évoluer dans un sens ou dans l’autre) et il y a essentiellement 50% de chances qu’ils aient raison.
Lorsque le commerçant débutant entre dans une position, il entre souvent lorsque ses émotions diminuent. Les commerçants expérimentés sont conscients de ces tendances juniors et interviennent, prenant le commerce dans l’autre sens. Cela déroute les nouveaux commerçants et leur donne le sentiment que le marché – ou leurs courtiers – sont prêts à les obtenir et à prendre leurs bénéfices individuels. La plupart du temps, ce n’est pas le cas. Il s’agit simplement d’un échec du trader à comprendre la dynamique du marché.
Échecs du courtier
À l’occasion, les pertes sont la faute du courtier. Cela peut se produire lorsqu’un courtier tente d’accumuler des commissions de négociation aux frais du client. Il y a eu des rapports de courtiers déplaçant arbitrairement les taux cotés pour déclencher des ordres stop lorsque les taux d’autres courtiers ne sont pas passés à ce prix.
Heureusement pour les commerçants, ce type de situation est une valeur aberrante et peu susceptible de se produire. Il faut se rappeler que le trading n’est généralement pas un jeu à somme nulle et que les courtiers font principalement des commissions avec des volumes de trading accrus. Dans l’ensemble, il est dans le meilleur intérêt des courtiers d’avoir des clients à long terme qui négocient régulièrement et donc de maintenir leur capital ou de réaliser des bénéfices.
Trading comportemental
Le problème du glissement peut souvent être attribué à l’économie comportementale. Il est courant pour les commerçants inexpérimentés de paniquer. Ils ont peur de rater un mouvement, alors ils ont appuyé sur leur touche d’achat, ou ils ont peur de perdre plus et ils ont appuyé sur la touche de vente.
Dans des environnements de taux de change volatils, le courtier ne peut pas garantir qu’un ordre sera exécuté au prix souhaité. Cela se traduit par des mouvements brusques et des glissements. Il en va de même pour les ordres stop ou limit. Certains courtiers garantissent l’exécution des ordres stop et limite, tandis que d’autres ne le font pas.
Même sur des marchés plus transparents, des dérapages se produisent, les marchés évoluent et nous n’obtenons pas toujours le prix que nous souhaitons.
La communication est la clé
De vrais problèmes peuvent commencer à se développer lorsque la communication entre un commerçant et un courtier commence à se rompre. Si un commerçant ne reçoit pas de réponses de son courtier ou si le courtier fournit des réponses vagues aux questions d’un commerçant, ce sont des signaux d’alarme courants indiquant qu’un courtier peut ne pas rechercher le meilleur intérêt du client.
Les problèmes de cette nature doivent être résolus et expliqués au commerçant, et le courtier doit également être utile et afficher de bonnes relations avec la clientèle. L’un des problèmes les plus préjudiciables pouvant survenir entre un courtier et un commerçant est l’incapacité du commerçant à retirer de l’argent d’un compte.
La recherche de courtier vous protège
Se protéger des courtiers peu scrupuleux en premier lieu est idéal. Les étapes suivantes devraient vous aider:
- Faites une recherche en ligne pour les avis du courtier. Une recherche générique sur Internet peut fournir des informations sur la question de savoir si les commentaires négatifs pourraient être simplement un commerçant mécontent ou quelque chose de plus sérieux. Un bon complément à ce type de recherche est BrokerCheck de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), qui indique s’il existe des poursuites judiciaires en cours contre le courtier. Et le cas échéant, obtenez une compréhension plus claire de la réglementation américaine pour les courtiers forex.
- Assurez-vous qu’il n’y a pas de plaintes concernant l’impossibilité de retirer des fonds. S’il y en a, contactez l’utilisateur si possible et interrogez-le sur son expérience.
- Lisez tous les petits caractères des documents lors de l’ouverture d’un compte. Les incitations à ouvrir un compte peuvent souvent être utilisées contre le commerçant lorsqu’il tente de retirer des fonds. Par exemple, si un trader dépose 10000 $ et obtient un bonus de 2000 $, puis qu’il perd de l’argent et tente de retirer certains fonds restants, le courtier peut dire qu’il ne peut pas retirer les fonds du bonus. La lecture des petits caractères vous aidera à comprendre toutes les éventualités dans ces types d’instances.
- Si vous êtes satisfait de votre recherche sur un courtier en particulier, ouvrez un mini compte ou un compte avec un petit capital. Échangez-le pendant un mois ou plus, puis essayez d’effectuer un retrait. Si tout s’est bien passé, il devrait être relativement sûr de déposer plus de fonds. Si vous rencontrez des problèmes, essayez d’en discuter avec le courtier. Si cela échoue, passez à autre chose et publiez un compte rendu détaillé de votre expérience en ligne afin que les autres puissent apprendre de votre expérience.
Il est à noter que la taille d’un courtier ne peut être utilisée pour déterminer le niveau de risque encouru. Alors que les grands courtiers se développent en offrant un certain niveau de service, la crise financière de 2008-2009 nous a appris qu’une grande entreprise populaire n’est pas toujours en sécurité.
La tentation de baratter
Les courtiers ou les planificateurs qui reçoivent des commissions pour l’achat et la vente de titres peuvent parfois succomber à la tentation d’effectuer des transactions dans le seul but de générer une commission. Ceux qui font cela de manière excessive peuvent être reconnus coupables de barattage – un terme inventé par la Securities and Exchange Commission (SEC) qui désigne lorsqu’un courtier effectue des transactions dans un but autre que celui de profiter au client. Ceux qui sont reconnus coupables de cela peuvent s’exposer à des amendes, des réprimandes, une suspension, un renvoi, une radiation ou même des sanctions pénales dans certains cas.
SEC définit le barattage
La SEC définit le barattage de la manière suivante:
Le barattage se produit lorsqu’un courtier s’engage dans des achats et des ventes excessifs de titres dans le compte d’un client principalement pour générer des commissions qui profitent au courtier. Pour que le barattage se produise, le courtier doit exercer un contrôle sur les décisions d’investissement dans le compte du client, par exemple par le biais d’un accord discrétionnaire écrit formel. Des achats et des ventes fréquents de titres qui ne semblent pas nécessaires pour atteindre les objectifs d’investissement du client peuvent être la preuve d’un désabonnement. Le barattage est illégal et contraire à l’éthique. Il peut enfreindre la règle 15c1-7 de la SEC et d’autres lois sur les valeurs mobilières.
La clé à retenir ici est que les transactions effectuées n’augmentent pas la valeur de votre compte. Si vous avez donné à votre courtier le pouvoir de négocier sur votre compte, la possibilité de désabonnement ne peut exister que s’ils négocient fortement votre compte, et votre solde reste le même ou diminue en valeur au fil du temps.
Bien sûr, il est possible que votre courtier tente véritablement de faire croître vos actifs, mais vous devez savoir exactement ce qu’il fait et pourquoi. Si vous prenez les décisions et que le courtier suit vos instructions, cela ne peut pas être qualifié de barattage.
Évaluez vos métiers
L’un des signes les plus évidents de désabonnement peut être lorsque vous voyez des transactions d’achat et de vente de titres qui ne correspondent pas à vos objectifs de placement. Par exemple, si votre objectif est de générer un revenu stable actuel, vous ne devriez pas voir les transactions d’achat et de vente sur vos relevés pour des actions ou des fonds technologiques à petite capitalisation.
Le barattage avec des produits dérivés tels que les options de vente et d’achat peut être encore plus difficile à repérer, car ces instruments peuvent être utilisés pour atteindre une variété d’objectifs. Mais dans la plupart des cas, l’ achat et la vente d’ options d’ achat et de vente ne devraient avoir lieu que si vous avez une tolérance au risque élevée. La vente d’appels et de put peut générer des revenus courants tant qu’elle est effectuée avec prudence.
Comment les régulateurs évaluent le barattage
Un comité d’ arbitrage tiendra compte de plusieurs facteurs lorsqu’il tiendra des audiences pour déterminer si un courtier a créé un compte. Ils examineront les transactions qui ont été placées à la lumière du niveau d’éducation, d’expérience et de sophistication du client ainsi que de la nature de la relation du client avec le courtier. Ils pondéreront également le nombre d’opérations sollicitées par rapport aux opérations non sollicitées et le montant en dollars des commissions générées par rapport aux gains ou aux pertes du client à la suite de ces opérations.
Il y a des moments où il peut sembler que votre courtier soit en train de créer votre compte, mais ce n’est pas nécessairement le cas. Si vous avez des questions à ce sujet et que vous ne vous sentez pas à l’aise avec ce que votre conseiller fait de votre argent, n’hésitez pas à consulter un avocat en valeurs mobilières ou à déposer une plainte sur le site Web de la SEC.
Déjà coincé avec un mauvais courtier?
Malheureusement, les options sont très limitées à ce stade. Cependant, vous pouvez faire certaines choses. Tout d’abord, lisez tous les documents pour vous assurer que votre courtier a vraiment tort. Si vous avez manqué quelque chose ou si vous n’avez pas lu les documents que vous avez signés, vous devrez peut-être en assumer la responsabilité.
Ensuite, discutez de la marche à suivre si le courtier ne répond pas adéquatement à vos questions ou n’effectue pas de retrait. Les étapes peuvent inclure la publication de commentaires en ligne ou le signalement du courtier à la FINRA ou à l’organisme de réglementation approprié de votre pays.
La ligne de fond
Alors que les traders peuvent blâmer les courtiers pour leurs pertes, il arrive que les courtiers soient vraiment en faute. Un trader doit être minutieux et effectuer des recherches sur un courtier avant d’ouvrir un compte et si la recherche s’avère positive pour le courtier, un petit dépôt doit être effectué, suivi de quelques transactions, puis d’un retrait. Si cela se passe bien, un dépôt plus important peut être effectué.
Cependant, si vous êtes déjà dans une situation problématique, vous devez vérifier que le courtier mène une activité illégale (telle que le barattage), tenter d’obtenir une réponse à vos questions, et si tout le reste échoue, et / ou signaler la personne à la SEC, FINRA, ou un autre organisme de réglementation qui pourrait appliquer des mesures à leur encontre.