6 livres sur la planification successorale
Ces six livres peuvent vous aider à faire progresser votre planification successorale tout en rendant le processus moins intimidant.
Points clés à retenir
- The Legacy Journey et Passion for Giving couvrent tous deux le fait de donner vos actifs à des organisations caritatives.
- Au-delà de la tombe est un manuel complet qui explique les principes de base de la planification successorale, tandis que les fiducies familiales expliquent comment les fiducies fonctionnent et comment elles bénéficient d’un plan successoral.
- 8 façons d’éviter l’homologation partage des stratégies à mettre en œuvre, et Get It Together aide les lecteurs à mettre en place un système pour organiser tous les documents associés à un plan successoral.
Le voyage de l’héritage: une vision radicale de la richesse et de la générosité bibliques
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Au cours des dernières décennies, le nom de son bilan à la fin de la vingtaine, Ramsey a construit un empire de coaching financier de plusieurs millions de dollars qui vise à aider les familles de la classe moyenne à vivre une vie sans dette.
Contrairement aux autres livres de Ramsey,The Legacy Journey met peu l’accent sur la gestion de l’argent au quotidien. Au lieu de cela, il se concentre sur la façon d’investir, de dépenser et de donner une partie de votre patrimoine après l’avoir amassé. Chrétien évangélique, Ramsey utilise le livre pour parler de la richesse d’un point de vue biblique.
The Legacy Journey donne également aux lecteurs un aperçu de la façon dont Ramsey a construit son propre plan successoral. Il partage certaines des façons dont il a structuré les fiducies pour ses enfants lorsqu’ils étaient mineurs, ainsi que la façon dont lui et sa femme choisissent les organisations caritatives auxquelles ils donnent.
Une passion pour le don: outils et inspiration pour créer une fondation caritative
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Afin de perpétuer leur héritage, de nombreuses personnes souhaitent laisser une partie de leur patrimoine à diverses organisations à but non lucratif et à d’autres causes spéciales. Une passion pour le don sert de guide à quiconque cherche à faire du don de bienfaisance un élément important de son plan successoral.
Au-delà d’un testament, une bonne planification successorale implique également la souscription d’une assurance-vie suffisante, la désignation de bénéficiaires de transfert au décès pour les comptes de retraite et autres comptes de placement, la création de fiducies pour les héritiers et même l’allocation de fonds à différents organismes de bienfaisance.
En plus de partager des études de cas sur la façon dont les philanthropes riches font don de leur argent, les auteurs Peter Klein et Angelica Berrie incluent un guide étape par étape pour démarrer et gérer une fondation familiale privée, ainsi que comment investir correctement les actifs de la fondation afin ils grandissent avec le temps.
Au-delà de la tombe, édition révisée et mise à jour: la bonne et la mauvaise façon de laisser de l’argent à vos enfants (et à d’autres)
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Rédigé par Gerald Condon et Jeffrey Condon, un avocat comptant plusieurs décennies d’expérience dans la pratique du droit successoral,Beyond the Grave est un manuel complet sur lesbases de la planification successorale. Le livre explique ce que signifient les termes courants et comprend des stratégies pour minimiser les obligations fiscales des héritiers d’une succession. Il partage également des conseils sur la façon dont les propriétaires de domaines peuvent éviter de laisser un héritagequi diviserait leur famille.
Fiducies familiales: un guide pour les bénéficiaires, les fiduciaires, les protecteurs de fiducie et les créateurs de fiducie
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Les fiducies sont des instruments couramment utilisés dans la planification successorale. Ils contribuent à minimiser les impôts sur les successions et à empêcher les créanciers de saisir certains actifs.Les fiducies familiales fournissent à toutes les parties impliquées dans une fiducie, aux concédants, aux fiduciaires et aux bénéficiaires, des informations de base sur ce qu’est une fiducie et comment elle fonctionne. Ce livre de Hartley Goldstone, James Hughes Jr. et Keith Whitaker donne également aux concédants des suggestions sur la manière exacte de structurer une fiducie.
8 façons d’éviter l’homologation
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Après le décès d’une personne, toute la succession entame un processus juridique pour valider son testament, nommer un exécuteur testamentaire pour distribuer les actifs de la succession à ses héritiers et rembourser les dettes et les impôts finaux dus par cette succession. Ceci est connu sous le nom d’ homologation, et cela prend souvent des mois et parfois même des années pour être complet. En tant que tel, de nombreuses familles encourent des frais juridiques importants et voient leur héritage retardé en raison de l’homologation.
Comme son nom l’indique, 8 façons d’éviter l’homologation partage huit stratégies différentes que les propriétaires de succession peuvent utiliser pour transférer immédiatement des actifs à leurs bénéficiaires à leur décès, ce qui réduit les frais d’homologation. Rédigée par Mary Randolph, la dernière édition couvre également les modifications apportées auxrègles en matière d’ impôt sur les successions et les dons à la suite de la loi de 2017 sur les réductions d’impôt et l’emploi.
Faites-le ensemble: organisez vos dossiers pour que votre famille n’ait pas à le faire
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Get It Together donne aux lecteurs des conseils pratiques pour organiser et sécuriser tous leurs documents importants. C’est une excellente ressource pour quelqu’un qui craint qu’en cas de décès, sa famille ait du mal à trouver ses documents. Ceux-ci peuvent inclure des mots de passe, des relevés bancaires, des polices d’assurance et des informations sur les comptes de retraite. Les auteurs Melanie Cullen et Shae Irving aident les lecteurs à mettre en place un système avec un manuel pratique étape par étape.
En bout de ligne
Bien que vous ayez du mal à penser à votre décès éventuel, il est très important d’investir du temps, de l’énergie et de l’argent dans l’élaboration d’un plan successoral complet. Chaque adulte, pas seulement ceux qui ont beaucoup de richesse, devrait préciser qui ils voudraient hériter de leurs biens.
Sans testament et testament ultimes, vous courez le risque de voir un juge déterminer comment répartir vos biens entre votre famille et vos amis, suite à votre décès. C’est un problème parce que la décision d’un tribunal ne reflète pas nécessairement ce que vos souhaits pour votre succession auraient été si vous aviez préparé un testament.
Une bonne planification successorale peut également contribuer à réduire considérablement la dette fiscale globale de votre succession, ce qui se traduit par un héritage plus important pour vos héritiers. Bien que la rédaction d’un testament et la création de fiducies puissent nécessiter l’ aide de professionnels, ces six livres peuvent constituer un excellent point de départ pour quiconque souhaite créer un plan successoral.
Sources d’articles
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politique éditoriale.
- Dave Rmasey. » The Legacy Journe y. » Consulté le 29 juin 2020.
- Peter Klein, Angelica Berrie. « Une passion pour le don: outils et inspiration pour créer une fondation caritative», pages 31, 47. John Wiley & Sons, 2011.
- Gerald Condon, Jeffrey Condon. « Au-delà de la tombe, édition révisée et mise à jour: la bonne et la mauvaise façon de laisser de l’argent à vos enfants (et aux autres) ». HarperCollins, 2001.
- Hartley Goldstone, James Hughes Jr., Keith Whitaker. « Fiducies familiales: un guide pour les bénéficiaires, les fiduciaires, les protecteurs de fiducie et les créateurs de confiance », Page 1, 10, 57. John Wiley & Sons, 2016.
- Mary Randolph. « 8 façons d’éviter l’homologation », pages 172 à 183. Nolo, 2020
- Melanie Cullen, Shae Irving. » Get It Together: Organisez vos dossiers pour que votre famille n’ait pas à le faire. » Nolo, 2018.