3 façons d’augmenter vos performances d’investissement
Si acheter bas et vendre haut est une stratégie qui a abouti à de grandes accumulations de richesses, ce n’est pas ainsi que les professionnels trouvent leur succès. Au lieu de cela, un investisseur avisé déploie stratégiquement son argent afin de lui permettre de fonctionner de plusieurs manières: il effectue plusieurs tâches à la fois.
L’ investisseur de détail habitué à travailler avec des actions peut simultanément faire fructifier son argent de trois manières:
- Action des prix – On espère que l’action augmentera en valeur.
- Dividende – Les frais qu’une entreprise vous paie en échange de l’utilisation de votre argent.
- Revenus d’appel – L’argent qu’un investisseur vous verse lorsque vous vendez un appel couvert contre votre action.
Stratégies d’action des prix
Si investir était un jeu, la façon dont vous gagneriez serait d’acheter une action à un prix bas et de la vendre à un prix plus élevé, à une date ultérieure. Si vous êtes propriétaire d’une maison, vous comprenez ce concept d’une manière très pratique.
Afin de réaliser un profit sur votre investissement, il est souvent préférable d’utiliser l’une des deux stratégies pour ce faire. Le premier s’appelle l’ investissement de valeur. Les actions, tout comme les produits que vous achetez tous les jours, sont mises en vente de temps en temps et les investisseurs apprécient ce prix de vente. Cela rend encore plus facile de réaliser des bénéfices, car les actions sous – évaluées (en solde) ont plus de marge de manœuvre pour croître.
Votre action préférée peut ne pas fonctionner pour cette stratégie, car elle doit payer un dividende, elle doit avoir un prix suffisamment bon marché pour que vous puissiez acheter 100 actions, et elle doit négocier beaucoup d’actions chaque jour; au moins 1 million d’actions du volume quotidien est préférable. N’oubliez pas que la valeur d’une entreprise n’est pas basée sur son prix. Il y a beaucoup d’actions de haute qualité qui coûtent moins de 30 $ par action et il y a beaucoup d’actions de faible qualité qui se négocient au-dessus de 100 $. Les actions entre 15 $ et 30 $, avec un rendement de dividende d’au moins 2%, sont idéales. Enfin, vous ne voulez pas d’une action très volatile. S’il y a des fluctuations de prix sauvages, ce sera beaucoup plus difficile à gérer.
C’est là que vous mettez à profit vos compétences en matière de recherche et d’évaluation des stocks. Une fois que vous avez trouvé votre action, en supposant que vous souhaitiez investir dans la valeur, recherchez ce nom au milieu ou vers le bas de la fourchette de négociation au cours des 52 dernières semaines. Si ce n’est pas le cas maintenant, attendez qu’il vous donne le prix que vous souhaitez ou trouvez une autre entreprise. Il y a beaucoup de candidats dignes pour cette stratégie.
La deuxième façon est le commerce dynamique. Certains investisseurs pensent que le meilleur moment pour acheter une action est quand elle continue d’augmenter, car tout comme nous l’avons appris à l’école primaire, un objet en mouvement a tendance à rester en mouvement. Le problème avec le trading dynamique est qu’il a tendance à mieux fonctionner pour les investisseurs à court terme. Pour notre stratégie, nous voulons penser à long terme. Plus vous détenez le stock d’années, meilleurs seront vos rendements potentiels.
Investissez pour les dividendes
Dans un monde de négociation d’actions de haute technologie, investir pour un dividende peut être considéré comme ennuyeux, mais les dividendes peuvent être une source de revenus importante pour l’investisseur à long terme.
Le dividende nous donne deux avantages qui aident notre argent à travailler pour nous de plus d’une manière. Premièrement, cela nous donne un revenu stable. Bien sûr, une entreprise peut choisir de payer ou non un dividende, comme elle le souhaite, mais pour une entreprise de haute qualité, avec un faible taux de distribution, il y a moins de chances que le dividende sur un paiement trimestriel soit coupé. Deuxièmement, cela réduit votre base de coût pour le stock que vous avez acheté.
Supposons que vous ayez fait vos recherches et choisi le stock XYZ. Vous avez acheté 100 actions pour 30 $ l’action, ce qui, à l’époque, avait un rendement en dividendes de 3% .
3000 $ x 3% = 90 $ chaque année.
Non seulement vous gagnez 90 $ chaque année, mais comme un dividende est versé sur votre compte en espèces (la plupart du temps), chaque année où vous possédez vos 100 actions, vous pouvez appliquer ce paiement de dividende à ce que vous avez payé pour l’action. et, dans ce cas, soustrayez 90 cents par action. Après seulement cinq ans, votre stock qui vous coûte 30 $ par action, descend à 25,50 $ par action. De nombreux investisseurs à long terme réduisent le prix qu’ils ont payé pour une action à 0 $, juste à partir du dividende.
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Utiliser un appel couvert
Les appels couverts sont un peu plus compliqués. Si vous ne vous sentez pas à l’aise avec cette étape de la stratégie, acheter une action et percevoir le dividende à mesure qu’il augmente sera toujours un gain impressionnant.
Avant de vendre l’appel couvert, nous devons prendre deux décisions importantes:
- Quel est le prix d’exercice?
- Dans combien de mois voulons-nous que notre contrat expire?
Prix de grève
Un call couvert est une stratégie de contrat d’options qui donne au titulaire du contrat le droit d’acheter vos 100 actions, si elles sont égales ou supérieures au prix d’exercice. Vraisemblablement, vous ne voulez pas que vos actions vous soient retirées, bien que vous puissiez changer d’avis plus tard, votre prix d’exercice doit donc être suffisamment élevé pour que l’action ne dépasse pas le prix d’exercice, mais suffisamment bas pour que vous puissiez continuez à percevoir une prime saine pour le risque que vous prenez.
Cette décision est difficile. Si votre action est dans une tendance baissière, vous pouvez probablement vendre une option avec une grève qui n’est pas beaucoup plus élevée que le prix actuel de l’action. Si le titre est dans une tendance haussière – pour des raisons de sécurité – envisagez d’attendre pour vendre l’appel jusqu’à ce que vous pensiez que le mouvement à la hausse a suivi son cours, et le titre ira bientôt dans l’autre sens. N’oubliez pas que lorsque la valeur de l’action augmente, la valeur de votre option diminue. Cela ajoute également l’avantage de l’appel couvert agissant comme une couverture.
Date d’expiration
Plus vous prenez votre option dans le futur, plus une prime vous sera payée d’avance, pour vendre l’appel, mais c’est aussi plus de temps que votre action doit rester en dessous du prix d’exercice, pour éviter qu’elle ne soit « rappelée ». de toi. Pour votre premier contrat, envisagez de passer trois mois plus tard.
L’appel couvert vous rapportera de l’argent dès que vous le vendrez, car la prime payée par l’acheteur est déposée directement sur votre compte. Il continuera à vous rapporter de l’argent si le prix de votre action baisse. À mesure que le prix baisse, la prime diminue également. Vous pouvez racheter le contrat à l’acheteur à tout moment, donc si la prime diminue, vous pouvez l’acheter à un prix inférieur à celui que vous l’avez vendu. Cela équivaut à un profit. D’un autre côté, si l’action dépasse le prix d’exercice, vous pouvez acheter le contrat pour plus que vous ne l’avez vendu et subir une perte, mais cela vous évite d’avoir à renoncer à vos 100 actions.
L’un des meilleurs moyens d’utiliser l’appel couvert est de percevoir la prime au début, et bien que vous puissiez racheter l’option si elle augmente ou diminue, gardez cela pour des circonstances graves. N’oubliez pas non plus que l’argent que vous collectez en vendant votre appel couvert peut également être soustrait du prix que vous avez payé pour l’action.
La meilleure façon d’apprendre une stratégie d’investissement compliquée, comme l’appel couvert, est d’utiliser une plate-forme virtuelle où vous n’avez pas à vous soucier de perdre de l’argent réel. Vous pouvez toujours acheter les actions et percevoir le dividende, mais attendez de vendre l’appel couvert jusqu’à ce que vous soyez à l’aise avec son fonctionnement.
La ligne de fond
Pour la plupart des investisseurs, placer de l’argent dans des actions de haute qualité pendant de longues périodes, tout en exploitant les revenus de dividendes, est le meilleur moyen de gagner de l’argent sur le marché. Plus tard, une fois que vous aurez compris comment utiliser l’appel couvert, vous pourrez augmenter considérablement votre rendement. Bien que le revenu fixe côté de l’ investissement n’est pas aussi excitant à regarder, il est le plus approprié pour les investisseurs particuliers et comme nous pouvons le voir, les chiffres peuvent augmenter rapidement.