Comment devenir un day trader

Table des matières

Développer

• Qu’est-ce qui définit un day trader?
• Une histoire de deux commerçants
• Bases du day trading
• Indicateurs techniques
• Stratégies de day trading
• Succès du day trading
• La ligne de fond

À l’apogée de la bulle technologique à la fin des années 1990, les day traders ont facilité l’achat et la vente d’actions sur Internet. Il ne fallait pas beaucoup d’habileté pour réussir à l’époque. En seulement 17 mois entre octobre 1998 et mars 2000, le NASDAQ Composite est passé d’un minimum d’environ 1 344 à un maximum d’environ 5 133. Tout ce que vous aviez à faire était de surfer sur ce raz-de-marée pour récolter les bénéfices. Beaucoup de ces traders ont tout autant fait de court – circuiter l’indice en descendant à un creux d’environ 1 108 en octobre 2002, car l’indice a perdu 78% de sa valeur en 31 mois.

Une fois la bulle complètement dégonflée, l’argent facile se tarit. Beaucoup de ceux qui ont profité de la chance et du timing ont quitté le commerce et ont cherché un autre travail. Ils ont découvert que le day trading, comme toute autre profession, nécessite une formation et des compétences pour gagner sa vie.

Qu’est-ce qui définit un day trader?

Le 28 septembre 2001, la FINRA et le NYSE, à la demande de la SEC, ont modifié leurs définitions des day traders. Un nouveau terme qu’ils utilisent est « pattern day trader ». Un investisseur peut être classé comme un day trader modèle en ayant l’une des deux caractéristiques suivantes:

1. Ils négocient quatre fois ou plus au cours d’une période de cinq jours, à condition que le nombre de transactions journalières soit supérieur à 6% de l’activité commerciale totale du client pour cette même période de cinq jours, ou
2. L’entreprise dans laquelle l’investisseur effectue des transactions ou ouvre un nouveau compte les considère raisonnablement comme un day trader.

Une fois qu’un investisseur est considéré comme un day trader, la maison de courtage doit le classer comme tel, et l’investisseur est alors soumis à des exigences de fonds propres accrues. Principalement, la maison de courtage doit exiger un capital minimum de 25 000 $ au début de la journée de négociation du client. Cette exigence de fonds propres minimum a été introduite par la Securities and Exchange Commission (SEC)des États Uniset le NYSE. S’assurant que toute perte substantielle peut être compensée par les propres capitaux propres du day trader, cette exigence traite le risque inhérent imposé aux maisons de courtage par effet de levier. activités commerciales.

Unerègle de marge plus restrictivea également été mise en œuvre. Les day traders ne sont autorisés à acheter que quatre fois leursniveaux de marge de maintien. Si ce niveau est dépassé, l’entreprise doit émettre un appel de marge au day trader qui dispose ensuite de cinq jours ouvrables pour déposer les fonds avant que le compte ne soit limité à la négociation sur une base disponible uniquement en espèces pendant 90 jours ou jusqu’à ce que l’appel soit rencontré.

Une histoire de deux commerçants

Il existe deux types différents de day traders. Les day traders professionnels travaillent pour de grandes institutions financières. Ils ont accès aux outils et à la formation nécessaires pour réussir leur carrière. Le gros avantage d’être un day trader professionnel est que vous n’échangez pas votre propre capital. Au lieu de cela, il s’agit du capital des clients et / ou de l’entreprise, il n’y a donc aucun risque pour ses capitaux propres. La plupart des commerçants professionnels sont capables de laisser leurs émotions et leurs préjugés à la porte.

L’autre type de day trader est le trader individuel, qui joue les marchés en solo. Ces commerçants doivent être en mesure de comprendre le marché, l’analyse technique et les mouvements de prix. Ils devraient également avoir accès à la recherche, aux actualités et aux analyses. Et à moins d’avoir des clients pour lesquels ils négocient, ils négocient généralement leur propre capital, ce qui signifie qu’il y a beaucoup en jeu.

En ce qui concerne le capital, les commerçants individuels ont généralement quelques options en ce qui concerne leurs comptes de trading – comptes en espèces ou comptes sur marge. Dans un compte au comptant, les commerçants utilisent leur propre capital lorsqu’ils effectuent une transaction. Dans un compte sur marge, le commerçant obtient un prêt de la maison de courtage. La plupart des entreprises exigeront un investissement minimum avant que les traders puissent commencer à négocier sur marge. Puisqu’ils traitent de l’argent d’une entreprise, il y a généralement plus de règles à suivre.

Bases du day trading

Le day trading nécessite une plate – forme logicielle professionnelle et une connexion Internet haut débit. Bien qu’il soit possible de concevoir et de créer votre propre plate-forme de trading, la plupart des traders utilisent une configuration pré-emballée fournie par leur société de courtage ou une société de logiciels spécialisée. Il est préférable d’avoir un ordinateur de bureau puissant avec au moins deux moniteurs, de préférence quatre à six. Vous avez besoin de plusieurs écrans pour afficher les graphiques et les indicateurs techniques qui fourniront vos signaux d’achat et de vente.

Lorsque vous utilisez une plate-forme de courtage, assurez-vous que les actualités et les flux de données en temps réel sont inclus dans le package. Vous aurez besoin de ces données pour construire des graphiques qui exposent les tendances et décrivent les délais et les stratégies de trading que vous souhaitez.

Un pur day trader achète et vend des actions ou d’autres investissements et termine la journée de négociation en espèces sans aucune position ouverte. Si une position est détenue pendant la nuit ou pendant plusieurs jours, cela s’appelle un « échange de position ». Les day traders peuvent utiliser les deux approches, en fonction de leur style de trading et de la nature de leurs investissements.

Indicateurs techniques

La connaissance des actions et des fondamentaux du marché ne suffit pas pour réussir en tant que trader. Vous devez comprendre l’analyse technique et tous les outils utilisés pour disséquer les modèles de graphiques, le volume des transactions et les mouvements de prix. Certains des indicateurs les plus courants sont la divergence de convergence moyenne mobile (MACD), la volatilité, les oscillateurs de prix et les bandes de Bollinger.

Apprendre et comprendre le fonctionnement de ces indicateurs ne fait qu’effleurer la surface de ce que vous aurez besoin de savoir pour développer votre style de trading personnel. Des centaines de livres et des milliers d’articles ont été écrits sur le day trading. Vous pouvez également suivre des cours en ligne ou en personne.

Stratégies de day trading

La négociation nécessite suffisamment de capitaux pour tirer parti de tirer parti des positions assez grandes. La plupart des traders gagnent leur argent sur des mouvements de prix relativement faibles dans des actions liquides ou des indices avec une volatilité moyenne à élevée. Vous avez besoin d’un mouvement de prix pour gagner de l’argent, qu’il soit long ou court. Une volatilité plus élevée implique un risque plus élevé, avec un potentiel de récompenses et de pertes plus importantes.

À moins que vous ne puissiez acheter plusieurs centaines d’actions ou plus d’une action, vous ne gagnerez pas assez d’argent sur les transactions pour couvrir les commissions. Plus le prix de l’action est bas, plus vous aurez besoin d’actions pour obtenir un effet de levier suffisant et un mouvement de prix total.

La clé d’un trading réussi consiste à développer des techniques pour déterminer les points d’entrée et de sortie. La plupart des traders développent un style avec lequel ils s’en tiennent une fois qu’ils sont à l’aise avec. Certains ne négocient qu’une ou deux actions par jour, tandis que d’autres échangent un petit panier de favoris. L’avantage de ne négocier que quelques actions est que vous apprenez comment elles agissent dans des conditions différentes et comment le mouvement est affecté par les principaux teneurs de marché.

Succès du day trading

Le taux de réussite des day traders est estimé à environ 10% seulement. Avec toute l’attention que le day trading attire, cela semble suggérer que la théorie est solide. Les critiques soutiennent que, si tel était le cas, au moins un gestionnaire de fonds célèbre aurait maîtrisé le système et revendiqué le titre de «Warren Buffett du day trading».

La longue liste d’investisseurs à succès qui sont devenus des légendes en leur temps ne comprend pas un seul individu qui a construit sa réputation par le day trading. Même  Michael Steinhardt, qui a fait fortune dans des  horizons temporels  allant de 30 minutes à 30 jours, a affirmé avoir une perspective à long terme sur ses décisions d’investissement. D’un point de vue économique, de nombreux gestionnaires de fonds professionnels et conseillers financiers évitent le day trading, arguant que la récompense ne justifie tout simplement pas le risque.

Donc, si environ 90% des day traders perdent de l’argent, comment pourrait-on espérer gagner sa vie de cette façon? La réponse réside dans une formation professionnelle, une recherche assidue, des compétences raffinées, une grande discipline et la capacité à admettre des erreurs et à réduire vos pertes. Vous devez être prêt à prendre des décisions en une fraction de seconde, sans émotion, basées sur des informations parfois incomplètes, contradictoires et changeantes à la seconde. Les statistiques prouvent que c’est clairement beaucoup plus facile à dire qu’à faire.

Développez un processus et essayez-le avec des métiers fictifs. Affinez le processus et trouvez ce qui fonctionne pour vous. Ce n’est qu’alors que vous devriez mettre de l’argent réel en jeu et commencer à négocier activement les marchés. Les traders expérimentés définissent ce qui constitue une configuration de trading et la combinaison de modèles et d’ indicateurs qu’ils veulent voir avant d’appuyer sur la gâchette. Ils s’écartent rarement de ces configurations afin de rester concentrés et de garder leurs émotions à distance.

Une fois que vous entrez dans une position, des stops doivent être placés pour vous sortir de cette position lorsqu’un seuil de perte spécifié est atteint. Si un commerce ne va pas dans le bon sens, l’espoir n’aidera pas à le renverser. Quitter le commerce libère votre capital pour se redéployer vers un commerce plus prometteur. Vous voulez sortir les perdants le plus tôt possible et chevaucher les gagnants tant qu’ils sont rentables.

La ligne de fond

Le day trading n’est pas pour les âmes sensibles. Une stratégie gagnante peut impliquer l’exécution de nombreuses transactions en une journée tout en évitant le piège du dépassement et des commissions énormes. Le day trading peut être aussi bien amusant que rentable, si vous apprenez les ficelles du métier et fixez des objectifs réalistes. Si vous souhaitez devenir day trader, votre première étape devrait être de choisir un courtier qui correspond à vos besoins.