10 étapes pour devenir un day trader

Table des matières

Développer

• Que fait un day trader?
• 1. Effectuer une auto-évaluation
• 2. Mettre en place un capital suffisant
• 3. Comprendre les marchés
• 4. Comprendre les valeurs mobilières
• 5. Mettre en place une stratégie de trading
• 6. Intégrer la stratégie et le plan
• 7. Pratiquer la gestion de l’argent
• 8. Frais de courtage de recherche
• 9. Simuler et backtest
• 10. Commencez petit, puis développez
• La ligne de fond

Dans un monde où tout le monde a facilement accès au trading en ligne, pourquoi n’y en a-t-il que quelques-uns qui réussissent en tant que  day traders? Après tout, quel investisseur n’a pas rêvé de devenir un day trader – travailler confortablement sur un ordinateur personnel, être son propre patron, regarder les bénéfices rouler? Alors que beaucoup aspirent, peu réussissent réellement.

Que fait un day trader?

Un day trader achète et vend activement des titres, souvent plusieurs fois au cours de la journée, mais sans porter aucune position ouverte au lendemain. Toutes les positions d’achat et de vente prises au cours d’une journée de négociation sont corrigées le même jour avant la clôture du marché. Les day traders sont différents des traders actifs qui peuvent détenir une position pendant plusieurs jours, ou des investisseurs qui investissent pendant de plus longues périodes. Les day traders utilisent également l’effet de levier pour augmenter leur exposition au commerce intrajournalier.

1. Effectuer une auto-évaluation

Le succès du day trading nécessite une combinaison de connaissances, de compétences et de traits ainsi qu’un engagement envers un style de vie. Êtes-vous adepte de l’analyse mathématique, plein de connaissances financières, conscient de la psychologie comportementale (en vous-même comme chez les autres), et avez-vous le goût de l’entrepreneuriat? Contrairement à la notion perçue de vie facile ou d’argent facile, le day trading nécessite en fait:

• Longues heures de travail
• Très peu de congé du travail
• Auto-apprentissage continu sans conseils
• Capacités de prise de risque
• Engagement sans fin dans les activités quotidiennes du travail

Le bon état d’esprit est la condition la plus importante (et la toute première) pour devenir un day trader. À moins que vous ne soyez prêt à consacrer du temps, à apprendre par vous-même et à être mentalement prêt à prendre des risques et à subir des pertes, n’essayez pas le day trading. Des livres comme Trade Your Way to Financial Freedom de Van K. Tharp et The Psychology of Trading de Brett N. Steenbarger sont de bonnes ressources pour en savoir plus sur le day trading et effectuer une auto-évaluation.

2. Mettre en place un capital suffisant

Personne ne peut générer des profits de manière cohérente. Les pertes intermittentes et prolongées font partie du jeu de day trading. (Par exemple, un day trader peut subir huit transactions déficitaires d’affilée et ne récupérer avec profit que sur la neuvième transaction.)

Pour gérer ces risques, un day trader doit disposer d’un coussin de capital suffisant. Comme Van K. Tharp l’a expliqué dansTrade Your Way to Financial Freedom, entrer dans le monde du trading avec seulement une petite somme d’argent est un chemin sûr vers l’échec. Avant de quitter votre emploi pour trader à plein temps, Tharp recommande d’avoir au moins 100 000 $ pour le trading.1 Les novices peuvent commencer avec de plus petits montants, en fonction de leur plan de trading choisi, de la fréquence des échanges et des autres coûts qu’ils supportent. Pour effectuer activement un day trading, il est nécessaire que vous mainteniez un solde de 25 000 $ sur votre compte de trading.

3. Comprendre les marchés

Les day traders ont besoin d’une base solide de connaissances sur le fonctionnement des marchés. Des détails simples (comme les heures de négociation et les jours fériés) aux détails complexes (comme l’impact des événements d’actualité, les exigences de marge et les instruments négociables autorisés ), un trader doit disposer d’une large base de connaissances.

4. Comprendre les valeurs mobilières

Les actions, les contrats à terme, les options, les FNB et les fonds communs de placement se négocient tous différemment. Sans une compréhension claire des caractéristiques d’un titre et des exigences de trading, le lancement d’une stratégie de trading peut conduire à un échec. Par exemple, les traders doivent savoir comment les exigences de marge pour les contrats à terme, les options et les matières premières ont un impact significatif sur le capital de négociation ou comment une cession intérimaire ou un exercice d’une position d’option peut complètement anéantir le plan de trading.

La méconnaissance de ces nécessités propres aux titres peut entraîner des pertes. Les aspirants traders doivent s’assurer d’une parfaite familiarité avec la négociation de titres sélectionnés.

5. Mettre en place une stratégie de trading

Les traders novices qui entrent dans le monde du trading peuvent commencer par sélectionner au moins deux stratégies commerciales établies. Les deux agiraient comme une sauvegarde l’un de l’autre en cas d’échec ou de manque d’opportunités commerciales. On peut passer à un plus grand nombre de stratégies (avec plus de complexité) plus tard, à mesure que l’expérience s’accumule.

Le monde du commerce est très dynamique. Les stratégies de trading peuvent constamment gagner de l’argent pendant de longues périodes, mais échouer à tout moment. Il faut garder un œil attentif sur l’efficacité de la stratégie de trading choisie et l’adapter, la personnaliser, la vider ou la remplacer en fonction des développements.

6. Intégrer la stratégie et le plan

La sélection des bonnes stratégies de trading ne suffit pas à elle seule pour réussir sur le marché. Les considérations suivantes doivent compléter la stratégie pour élaborer le plan commercial:

• Comment la stratégie sera utilisée ( stratégie d’entrée / sortie )
• Combien de capital sera utilisé
• Combien d’argent par transaction sera utilisé
• Quels actifs seront échangés
• À quelle fréquence effectuer des transactions

7. Pratiquer la gestion de l’argent

Disons que vous avez 100 000 $ en capital de trading et une excellente stratégie de trading qui offre un taux de réussite de 70% (sept métiers sur 10 sont rentables). Combien devriez-vous dépenser pour votre premier échange? Et si les trois premiers métiers étaient un échec? Et si le record moyen (sept transactions rentables sur 10) ne tient plus? Ou, lorsque vous négociez des contrats à terme (ou des options), comment devez-vous allouer votre capital aux exigences de marge monétaire?

La gestion de l’argent vous aide à relever ces défis et à estimer votre allocation du capital désigné.

8. Frais de courtage de recherche

Le day trading implique généralement des transactions fréquentes, ce qui entraîne des frais de courtage élevés. Après une recherche approfondie, sélectionnez judicieusement le plan de courtage. Si l’on a l’intention de jouer avec une ou deux transactions par jour, un plan de courtage par transaction serait approprié. Si le volume quotidien des transactions est élevé, optez pour des plans échelonnés (plus le volume est élevé, plus le coût effectif est bas) ou des plans fixes (transactions illimitées pour une charge fixe élevée).

Outre l’exécution des transactions, un courtier propose également d’autres utilitaires de trading, qui incluent des plates-formes de trading, des solutions de trading intégrées telles que des combinaisons d’options, des logiciels de trading, des données historiques, des outils de recherche, des alertes de trading et des applications de cartographie avec des indicateurs techniques et plusieurs autres fonctionnalités. Certaines fonctionnalités peuvent être gratuites tandis que d’autres peuvent avoir un coût qui peut gruger vos bénéfices.

Il est conseillé de sélectionner les fonctionnalités en fonction de vos besoins de trading et d’éviter de souscrire à celles qui ne sont pas nécessaires. Les novices devraient commencer avec le package de courtage de base à faible coût correspondant à leurs besoins de trading initiaux et opter plus tard pour des mises à niveau vers d’autres modules si nécessaire.

9. Simuler et backtest

Une fois le plan prêt, simulez-le sur un compte de test avec de l’argent virtuel (la plupart des courtiers proposent de tels comptes de test). Alternativement, on peut backtester la stratégie sur des données historiques. Pour une évaluation réaliste, tenez compte des frais de courtage et des frais d’abonnement pour divers services publics.

10. Commencez petit, puis développez

Même si vous avez suffisamment d’argent et une expérience suffisante, ne jouez pas gros sur les premiers métiers d’une nouvelle stratégie. Essayez une nouvelle stratégie avec une plus petite quantité et augmentez les enjeux après une dégustation réussie. N’oubliez pas que les marchés et les opportunités de trading resteront à jamais, mais l’argent, une fois perdu, peut être difficile à reconstituer. Commencez petit, testez pour établir, puis optez pour les grands.

La ligne de fond

Les traders en herbe doivent se méfier des sites Web et des cours qui promettent un succès commercial à toute épreuve ou des profits sans fin. Le pourcentage limité de day traders qui ont réussi à réussir le font en investissant leur temps et leurs efforts dans l’élaboration de stratégies de trading et en les suivant religieusement.

Les day traders sont seuls dans ce grand monde du trading. Avant d’abandonner votre travail pour devenir day trader, assurez-vous d’avoir la motivation nécessaire pour apprendre continuellement, concevoir vos stratégies de trading et assumer la responsabilité de vos décisions et de vos actions. Si vous cherchez à vous lancer dans le monde du day trading, vous pouvez faire appel à l’un des  meilleurs courtiers en bourse pour le day trading.