Un investisseur de fonds indiciel peut-il tout perdre?
Table des matières
Développer
- Fonds indiciels et pertes potentielles
- Miser sur la valeur comptable
- La ligne de fond
Un investisseur de fonds indiciels a un portefeuille composé de fonds communs de placement qui sont construits pour correspondre ou suivre les composants d’un indice des marchés financiers , comme l’ indice Standard & Poor’s 500 (S&P 500). Les fonds communs de placement indiciels offrent une large exposition au marché, de faibles frais d’exploitation et une faible rotation du portefeuille. En effet, l’investisseur moyen de fonds indiciels achète toutes les sociétés du S&P 500 à faible coût.
Quelqu’un avec un compte de retraite est susceptible d’investir dans des fonds indiciels, car ils sont considérés comme des avoirs idéaux pour les comptes de retraite individuels (IRA) et les comptes 401 (k).
Mais un indice ne peut-il que tout perdre? Eh bien, probablement pas – car cela impliquerait que toutes les actions d’un indice atteignent effectivement zéro. Même si ces sociétés faisaient toutes faillite simultanément, les investisseurs récupéreraient probablement une partie de l’argent sur la base de la valeur comptable de l’entreprise au fur et à mesure qu’elle vendrait ses actifs en liquidation.
Points clés à retenir
- Un investisseur de fonds indiciels achète effectivement toutes les sociétés du S&P 500 d’un secteur à faible coût.
- Les fonds indiciels sont des avoirs idéaux pour les comptes de retraite tels que les comptes de retraite individuels (IRA) et les comptes 401 (k).
- La valeur comptable totale de toutes les actions sous-jacentes d’un indice devrait augmenter à long terme.
- En raison de considérations de diversification et de valeur comptable, l’investisseur indiciel ne perdra pas tout.
Fonds indiciels et pertes potentielles
Il y a peu de certitudes dans le monde financier, mais il n’y a presque aucune chance qu’un fonds indiciel puisse jamais perdre toute sa valeur.
Il y a plusieurs raisons à cela. Premièrement, pratiquement tous les fonds indiciels sont très diversifiés. La plupart des fonds indiciels tentent de refléter un grand panier ou un indice d’actions, comme le S&P 500, en achetant et en conservant simplement des pondérations identiques pour chaque action que l’indice lui-même. Ainsi, étant donné que les avoirs d’un fonds indiciel sont bien diversifiés, il est pratiquement impossible que tous les prix de marché de ces titres tombent à zéro, détruisant ainsi la valeur de l’indice entier.
Envisagez de choisir au hasard 100 entreprises. Les chances qu’une seule entreprise sur 100 fasse faillite pourraient être assez élevées. Cependant, la probabilité que chacune des 100 sociétés fasse faillite et laisse les actionnaires sans fonds propres est essentiellement nulle. Ainsi, un investissement dans un fonds indiciel typique a une chance extrêmement faible d’entraîner une perte proche de 100%.
Les fonds indiciels étant à faible risque, les investisseurs ne réaliseront pas les gains importants qu’ils pourraient tirer des actions individuelles à haut risque.
Miser sur la valeur comptable
Une autre raison pour laquelle les fonds indiciels présentent un risque relativement faible est le marché boursier dans son ensemble. La plupart des fonds indiciels représentent au moins une partie ou un secteur particulier du marché global. Le marché global est presque certain de produire une valeur tangible à long terme. Par conséquent, la valeur comptable totale de toutes les actions sous-jacentes d’un indice devrait augmenter à long terme. Cela garantit que la valeur de tout fonds indiciel bien diversifié ne diminuera pas de manière significative à long terme.
Fait rapide
Étant donné que les fonds indiciels ont tendance à être diversifiés, au moins au sein d’un secteur particulier, il est très peu probable qu’ils perdent toute leur valeur.
Les fonds indiciels ont tendance à être des placements attrayants pour un portefeuille bien équilibré. Outre la diversification et une large exposition, ces fonds ont de faibles ratios de frais, ce qui signifie qu’ils sont peu coûteux à posséder par rapport à d’autres types de placements. La grande variété de fonds indiciels permet à l’investisseur de se plonger les orteils dans un certain nombre d’industries, de secteurs et de classes d’actions différents sans faire les démarches de diligence raisonnable sur les actions individuelles.
La ligne de fond
Pour les investisseurs novices, les investisseurs à long terme et ceux qui ne veulent pas passer trop de temps à gérer le portefeuille, les fonds indiciels offrent un moyen relativement peu risqué d’investir et d’obtenir une exposition à un large éventail d’actions.