7 meilleures stratégies de trading ETF pour les débutants

Points clés à retenir

• Les ETF sont un produit de plus en plus populaire pour les traders et les investisseurs qui capturent de larges indices ou secteurs dans un seul titre.
• Les ETF existent également pour diverses classes d’actifs, comme des placements à effet de levier qui renvoient un certain multiple de l’indice sous-jacent, ou des ETF inverses dont la valeur augmente lorsque l’indice baisse.
• En raison de leur nature unique, plusieurs stratégies peuvent être utilisées pour maximiser l’investissement dans les FNB.

Avantages

Il y a deux avantages majeurs à investir périodiquement pour les débutants. Le premier est qu’il confère une discipline au processus d’épargne. Comme le recommandent de nombreux planificateurs financiers, il est tout à fait logique de vous payer en premier, ce que vous obtenez en épargnant régulièrement.

Le deuxième avantage est qu’en investissant le même montant fixe en dollars dans un FNB chaque mois – la prémisse de base de la moyenne du coût en dollars – vous accumulerez plus de parts lorsque le prix du FNB est bas et moins de parts lorsque le prix du FNB est élevé, donc faire la moyenne du coût de vos avoirs. Au fil du temps, cette approche peut porter ses fruits, tant que l’on s’en tient à la discipline.

Par exemple, supposons que vous ayez investi 500 $ le premier de chaque mois de septembre 2012 à août 2015 dans le SPDR S&P 500 ETF (SPY ), un ETF qui suit l’indice S&P 500. Ainsi, lorsque les unités de SPY se négociaient à 136,16 $ en Septembre 2012, 500 $ aurait récupérés vous 3,67 unités, mais trois ans plus tard, lorsque les unités se négociaient près de 200 $, un investissement mensuel de 500 $ auriez -vous donné 2,53 unités.

Au cours de la période de trois ans, vous auriez acheté un total de 103,79 parts SPY (sur la base des cours de clôture ajustés des dividendes et des fractionnements). Au cours de clôture de 209,42 $ le 14 août 2015, ces unités auraient valu 21 735 $, pour un rendement annuel moyen de près de 13%.

2. Répartition des actifs

L’allocation d’actifs, qui signifie allouer une partie d’un portefeuille à différentes catégories d’actifs, telles que les actions, les obligations, les matières premières et les liquidités à des fins de diversification, est un outil d’investissement puissant. Le faible seuil d’investissement de la plupart des FNB permet à un débutant de mettre en œuvre facilement une stratégie d’allocation d’actifs de base, en fonction de son tolérance au risque.

À titre d’exemple, les jeunes investisseurs peuvent être investis à 100% dans des FNB d’actions lorsqu’ils sont dans la vingtaine en raison de leur long horizon de placement et de leur tolérance au risque élevée. Mais à mesure qu’ils atteignent la trentaine et se lancent dans des changements majeurs du cycle de vie, comme fonder une famille et acheter une maison, ils peuvent passer à un mix d’investissement moins agressif, comme 60% dans les ETF d’actions et 40% dans les ETF obligataires.

3. Swing Trading

Les swing trades sont des métiers qui cherchent à tirer parti des fluctuations importantes des actions ou d’autres instruments tels que les devises ou les matières premières. Ils peuvent prendre de quelques jours à quelques semaines pour s’entraîner, contrairement aux métiers de jour, qui sont rarement laissés ouverts du jour au lendemain.

Les attributs des ETF qui les rendent aptes au swing trading sont leur diversification et leurs écarts acheteur / vendeur serrés. De plus, étant donné que les ETF sont disponibles pour de nombreuses classes d’investissement différentes et un large éventail de secteurs, un débutant peut choisir de négocier un ETF basé sur un secteur ou une classe d’actifs pour lesquels il possède une expertise ou des connaissances spécifiques.

Par exemple, une personne ayant une formation technologique peut avoir un avantage à négocier un FNB technologique comme le FNB Invesco QQQ ( trader novicequi suit de près les marchés des matières premières peut préférer négocier l’un des nombreux FNB de matières premières disponibles, comme le Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC ).

Étant donné que les FNB sont généralement des paniers d’actions ou d’autres actifs, ils peuvent ne pas afficher le même degré de mouvement à la hausse des prix qu’une seule action dans un marché haussier. Dans le même ordre d’idées, leur diversification les rend également moins susceptibles que les actions individuelles à une forte baisse. Cela offre une certaine protection contre l’érosion du capital, ce qui est une considération importante pour les débutants.

4. Rotation des secteurs

Les ETF permettent également aux débutants d’effectuer une rotation sectorielle relativement facile, en fonction des différentes étapes du cycle économique. Par exemple, supposons qu’un investisseur a été investi dans le secteur de la biotechnologie par le biais de l’ETF iShares Nasdaq Biotechnology ( consommation de base,  via le Fonds SPDR (XLP )Consumer Staples Select Sector.

5. Vente à découvert

La vente à découvert, la vente d’un titre emprunté ou d’ un instrument financier,  est généralement une entreprise assez risquée pour la plupart des investisseurs et non quelque chose que la plupart des débutants devraient tenter. Cependant, la vente à découvert par le biais d’ETF est préférable à la vente à découvert d’actions individuelles en raison du risque plus faible d’un short squeeze – un scénario de négociation dans lequel un titre ou une marchandise qui a été fortement court-circuité monte en flèche – ainsi que du coût d’emprunt nettement inférieur (par rapport avec le coût encouru pour essayer de vendre une action avec un intérêt court élevé). Ces considérations d’atténuation des risques sont importantes pour un débutant.

La vente à découvert via des ETF permet également à un trader de profiter d’un vaste thème d’investissement. Ainsi, un débutant avancé (si un tel oxymore existe), familiarisé avec les risques de shorting et souhaitant initier une position courte sur les marchés émergents, pourrait le faire via le iShares MSCI Emerging Markets ETF ( évitent les ETF inverses à double ou triple effet de levier, qui recherchent des résultats égaux à deux ou trois fois l’inverse de la variation de prix d’ un jour dans un indice, en raison du degré de risque nettement plus élevé inhérent dans ces ETF.

6. Parier sur les tendances saisonnières

Les ETF sont également de bons outils pour les débutants pour capitaliser sur les tendances saisonnières. Considérons deux tendances saisonnières bien connues. Le premier s’appelle le phénomène de vente en mai et de départ. Il fait référence au fait que les actions américaines ont historiquement sous-performé sur la période de six mois de mai à octobre, par rapport à la période de novembre à avril.

L’autre tendance saisonnière est la tendance de l’or à gagner dans les mois de septembre et octobre, grâce à une forte demande de l’Inde avant la saison des mariages et le festival des lumières de Diwali, qui se situe généralement entre la mi-octobre et la mi-novembre. La tendance générale à la faiblesse du marché peut être exploitée en court-circuitant le SPDR S&P 500 ETF vers la fin avril ou début mai, et en clôturant la position courte fin octobre, juste après les évanouissements du marché typiques de ce mois-là.

Un débutant peut également profiter de la force saisonnière de l’or en achetant des parts d’un FNB d’or populaire, comme le SPDR Gold Trust (GLD ), à la fin de l’été et en clôturant la position après quelques mois. Notez que les tendances saisonnières ne se produisent pas toujours comme prévu, et les stop-loss sont généralement recommandés pour de telles positions de négociation afin de plafonner le risque de pertes importantes.

7. Couverture

Un débutant peut parfois avoir besoin de se couvrir ou de se protéger contre le risque de baisse dans un portefeuille important, peut-être un portefeuille qui a été acquis à la suite d’un héritage.

Supposons que vous ayez hérité d’un important portefeuille de blue chips américains et que vous soyez préoccupé par le risque d’une forte baisse des actions américaines. Une solution consiste à acheter des options de vente. Cependant, comme la plupart des débutants ne sont pas familiarisés avec les stratégies de négociation d’options, une autre stratégie consiste à initier une position courte sur des ETF à large marché comme le SPDR S&P 500 ETF ou le SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA ).dix

Si le marché diminue à mesure que prévu, votre blue-chip position de fonds propres sera couvert efficace puisque la baisse de votre portefeuille seront compensées par des gains dans la position courte de l’ ETF. Notez que vos gains seraient également plafonnés si le marché progresse, puisque les gains de votre portefeuille seront compensés par des pertes sur la position courte sur ETF. Néanmoins, les ETF offrent aux débutants une méthode de couverture relativement simple et efficace.

La ligne de fond

Les fonds négociés en bourse ont de nombreuses caractéristiques qui en font des instruments idéaux pour les traders et les investisseurs débutants. Certaines stratégies de négociation d’ETF particulièrement adaptées aux débutants sont la moyenne des coûts en dollars, l’allocation d’actifs, le swing trading, la rotation sectorielle, la vente à découvert, les tendances saisonnières et la couverture.