6 règles de 6 des meilleurs investisseurs mondiaux
Les investisseurs ne sont pas d’accord sur grand chose, mais ils conviennent que gagner de l’argent sur le marché s’accompagne d’une stratégie inébranlable qui repose sur un ensemble de règles. Pensez un instant à vos débuts en tant qu’investisseur. Si vous êtes comme beaucoup, vous êtes intervenu avec très peu de connaissances sur les marchés. Lorsque vous avez acheté, vous ne saviez pas ce qu’était un spread acheteur vendeur, et vous avez vendu soit trop tôt si le titre montait, soit trop tard si le titre chutait.
Si vous n’avez pas votre propre série de règles d’investissement soigneusement élaborées, le moment est venu de le faire, et le meilleur point de départ est de demander aux personnes qui ont réussi leur carrière d’investisseur. Nous avons non seulement trouvé des personnes qui peuvent revendiquer le succès, mais qui font également partie des investisseurs les plus prospères de l’histoire.
Points clés à retenir
- Les investisseurs qui réussissent ont tous une chose en commun: ils ont des règles.
- Des investisseurs notables comme Warren Buffett disent de se concentrer sur les fondamentaux et la qualité de la gestion avant de regarder le prix d’une action.
- D’autres grands investisseurs conseillent de parier gros lorsque vous avez un avantage et de toujours être avant-gardiste.
1. Dennis Gartman: laissez les gagnants courir
Dennis Gartman a commencé à publier The Gartman Letteren 1987. Il s’agit d’un commentaire quotidien sur les marchés financiers mondiaux qui est livré chaque matin aux fonds spéculatifs, aux sociétés de courtage, aux fonds communs de placement et aux sociétés céréalières et commerciales du monde entier. Gartman est également un trader accompli et un invité fréquent sur les réseaux financiers.
« Soyez patient avec les trades gagnants; soyez extrêmement impatient de perdre des trades. Rappelez-vous qu’il est tout à fait possible de faire de grosses sommes de trading / investissement si nous avons ‘raison’ seulement 30% du temps, tant que nos pertes sont faibles et nos profits sont grande. » —Dennis Gartman
Sa règle ci-dessus traite d’un certain nombre d’erreurs commises par les jeunes investisseurs. Premièrement, ne vendez pas au premier signe de bénéfices; laissez courir les métiers gagnants. Deuxièmement, ne laissez pas une escapade commerciale perdante. Les investisseurs qui gagnent de l’argent sur les marchés acceptent de perdre un peu d’argent sur une transaction, mais ils ne sont pas d’accord pour perdre beaucoup d’argent.
Comme le souligne Gartman, il n’est pas nécessaire d’avoir raison la plupart du temps. Ce qui est plus important, c’est de laisser courir une transaction gagnante et de sortir rapidement d’une transaction perdante. Si vous suivez cette règle, l’argent que vous gagnez sur les transactions gagnantes dépassera de loin les transactions perdantes.
2. Warren Buffett: Faites la recherche
Warren Buffett est largement considéré comme l’investisseur le plus prospère de l’histoire. Non seulement il est l’un des hommes les plus riches du monde, mais il a également eu l’oreille financière de nombreux présidents et dirigeants mondiaux. Lorsque Buffett parle, les marchés mondiaux évoluent en fonction de ses paroles.
« Il est de loin préférable d’acheter une entreprise formidable à un prix équitable qu’une entreprise équitable à un prix exceptionnel. » —Warren Buffett
Buffett est également connu pour être un enseignant prolifique. Sa lettre annuelle aux investisseurs de son entreprise, Berkshire Hathaway, est utilisée dans les cours de finance des collèges des universités les plus grandes et les plus prestigieuses.
Buffett donne deux conseils clés lors de l’évaluation d’une entreprise: tout d’abord, regardez la qualité de l’entreprise, puis le prix. Pour examiner la qualité d’une entreprise, vous devez lire les états financiers, écouter les conférences téléphoniques et contrôler la direction. Ensuite, ce n’est qu’après avoir fait confiance à la qualité de l’entreprise que le prix doit être évalué.
Si une entreprise n’est pas une entreprise de qualité, ne l’achetez pas simplement parce que le prix est bas. Les entreprises de bonnes affaires produisent souvent des résultats de bonnes affaires.
3. Bill Gross: avoir une condamnation
Bill Gross est le co-fondateur de PIMCO. Il a géré le PIMCO Total Return Fund, l’un des plus grands fonds obligataires au monde, et a été le directeur des investissements de la société avant de partir en 2014.
La règle de Gross ‘se concentre sur la gestion de portefeuille.
« Aimez-vous vraiment une action en particulier? Mettez environ 10% de votre portefeuille dessus. Faites en sorte que l’idée compte. Les bonnes idées [d’investissement] ne doivent pas être diversifiées dans l’oubli dénué de sens. » —Bill Gross
Une règle universelle que la plupart des jeunes investisseurs connaissent est la diversification, c’est-à-dire ne pas mettre tout votre capital d’investissement dans un seul nom. La diversification est une bonne règle de base, mais elle peut également diminuer vos bénéfices lorsque l’un de vos choix fait un grand pas alors que d’autres noms ne le font pas.
Gagner de l’argent sur le marché, c’est aussi prendre des risques sur la base d’une recherche exhaustive. Gardez toujours de l’argent sur votre compte pour les opportunités qui nécessitent un peu plus de capital et n’ayez pas peur d’agir lorsque vous pensez que votre recherche pointe vers un vrai gagnant.
4. Prince Alwaleed Bin Talal: la patience est la clé
Vous n’avez peut-être jamais entendu parler du prince Alwaleed Bin Talal, mais il est bien connu dans le monde des investisseurs. Investisseur d’Arabie saoudite, il a fondé la Kingdom Holding Company a par la suite fait un pari majeur sur Citigroup (C) prédécesseur Citicorp au début des années 1990, devenant ainsi le premier actionnaire de la banque.
En plus de cela, il a également investi dans Twitter (TWTR) et Snap (SNAP). Sa patience a été mise à rude épreuve pendant la Grande Récession, lorsque nombre de ses investissements ont été touchés.
« Je suis un vendeur de longue date. Je ne suis pas un vendeur. » —Prince Alwaleed Bin Talal
Lorsque d’autres ont vendu, notamment lorsque Citi était sous forte pression à la fin des années 1990, le prince Alwaleed Bin Talal a fait ce que beaucoup des meilleurs investisseurs font pour amasser leurs richesses: conserver leurs investissements. Les investisseurs qui ont de fortes convictions et qui ont fait la recherche sont capables de tenir pendant de longues périodes de temps, en évitant les événements de marché difficiles.
5. Carl Icahn: méfiez-vous
Carl Icahn est un investisseur activiste et un raider d’entreprise moderne, achetant de grandes participations dans des entreprises et tentant d’obtenir des droits de vote pour augmenter la valeur pour les actionnaires. Certains de ses avoirs incluent Time Warner, Yahoo, Clorox et Blockbuster Video.
L’une des plus grandes règles d’Icahn est que lorsque vous investissez, vous ne devez rien prendre personnellement. Icahn s’est fait sa juste part d’ennemis au fil des ans, mais les investisseurs ne devraient pas suivre ses conseils strictement en termes de relations interpersonnelles. Combien de fois dans votre passé d’investissement avez-vous lu un article, regardé un reportage ou pris un conseil d’un ami de confiance au sujet du prochain titre en vogue et de la perte d’argent?
Il n’y a qu’un seul conseil sur lequel agir: Utilisez votre propre recherche exhaustive basée sur des faits (et non des opinions) obtenus de sources fiables. D’autres conseils peuvent être pris en compte et vérifiés, mais cela ne devrait pas être la seule raison d’engager de l’argent.
6. Carlos Slim: regardez devant vous
Un autre des hommes les plus riches du monde, Carlos Slim, possède des centaines d’entreprises et compte plus de 250 000 employés. Slim note que l’une des plus grandes opportunités d’investissement est de lutter contre la pauvreté au Mexique et en Amérique latine.
Les investisseurs qui réussissent ne regardent pas ce qui se passe actuellement. Au lieu de cela, en étudiant la dynamique d’une entreprise ou de toute une économie et comment elle interagit avec ses concurrents, ils investissent maintenant pour ce qui se passera plus tard. Ils sont toujours avant-gardistes.
Si vous regardez maintenant ou essayez de prendre le train en marche d’un investissement qui a déjà eu des gains à court terme, vous avez probablement raté le grand mouvement. Essayez de trouver le prochain grand gagnant, mais ancrez toujours votre portefeuille avec de grandes entreprises qui ont une longue expérience de croissance régulière.
La ligne de fond
Il y a beaucoup à apprendre des investisseurs prospères et de leurs expériences. Chacun de ces investisseurs est connu pour être des étudiants des marchés, ainsi que des leaders. Lorsque vous commencez à appliquer ces règles et que vous vous engagez à les suivre même si votre esprit dit le contraire, vous devriez bien faire sur le marché.