Date de la transaction

Qu’est-ce qu’une date de transaction?

Une date de transaction est une date à laquelle une transaction a lieu pour un titre ou un autre instrument financier. La date de transaction représente l’heure à laquelle la propriété est officiellement transférée. Dans le secteur bancaire, la date à laquelle une transaction apparaît sur le compte est également appelée date de transaction, bien que ce ne soit pas nécessairement la date à laquelle la banque efface la transaction et dépose ou retire des fonds.

Comprendre une date de transaction

Dans le monde financier, il existe de nombreuses dates différentes à prendre en compte car elles jouent un rôle différent dans le processus de propriété. La date à laquelle une transaction a lieu est toujours connue sous le nom de date de transaction. C’est la date à laquelle la propriété change de mains. Cependant, la date de transaction n’est pas nécessairement la date à laquelle le vendeur reçoit le paiement. Cette date est connue sous le nom de date de règlement et survient généralement quelques jours après la date de transaction.

La date de transaction est une date qui prévaut dans les exemples de tous les jours. Ces exemples qui intègrent une date de transaction dans le monde bancaire comprennent:

• Dépôts ou retraits d’un compte personnel (via un guichet automatique ou un guichet automatique )
• Le retrait de fonds via un chèque papier
• Enregistrer un achat sur une carte de crédit ou de débit
• Enregistrement d’un point de vente (POS)
• Déposer, retirer ou transférer des fonds entre des comptes dans les services bancaires en ligne

Le monde de l’investissement comprend également des dates de transaction sur une variété de produits et de procédures financiers. Voici des exemples de transactions qui intègrent une date de transaction dans l’ investissement :

• Achat (achat d’actions d’un titre)
• Buy-to-open (similaire à un achat traditionnel et peut inclure des contrats d’ options, ainsi que l’ouverture d’une position longue plus courante)
• Buy-to-close (l’acte de clôture d’une position courte via un retrait d’espèces pour racheter des actions de sécurité et / ou des contrats d’options)
• Recevoir des paiements de dividendes en espèces et / ou réinvestir les distributions
• Dépôt d’espèces reçues en retour dans une distribution de capital
• Dépôt d’espèces reçues à titre de gain en capital (souvent de la vente d’actions à long ou à court terme d’un titre via un hedge fund, une société de personnes ou dans un compte de fonds commun de placement)
• Dépôt des intérêts créditeurs d’actions privilégiées ou d’un titre de créance, comme une obligation
• Déplacement des parts entre les comptes
• Don de stocks
• Vendre des actions
• Sell-to-close (sortie d’une position longue)
• Enregistrement d’un fractionnement d’actions

Date de transaction et date de règlement

Comme les transactions financières comportent plusieurs étapes, elles ont plusieurs dates qui marquent le processus. La compensation est le processus complet d’une transaction, du moment où les parties s’engagent à une transaction jusqu’au règlement. La date de transaction n’est pas nécessairement la même date que la date de règlement, ce qui peut survenir plusieurs jours après la transaction. Le vendeur est payé au moment du règlement, car tous les détails de la transaction ont été finalisés et parce que l’acheteur est certain que ce qui a été promis a effectivement été livré.

Les transactions de manière régulière sont réglées le deuxième jour ouvrable après la date de transaction, appelée T + 2. La plupart des titres, y compris les actions et les obligations de sociétés, se règlent de cette manière. Cependant, les titres du gouvernement américain ont un règlement de manière régulière de T + 1. Avec certaines transactions, il est possible d’indiquer une volonté de règlement le même jour que la transaction. Celles-ci sont appelées transactions au comptant.