Principaux fonds Putnam pour la retraite
Putnam Investments est l’un des plus anciensfournisseurs de fonds communs de placement aux États-Unis. George Putnam a fondé la société en 1937. Putnam Investments a des bureaux à Boston, Londres, Francfort, Tokyo, Sydney et Singapour.À la fin d’octobre 2020, la société avait 178 milliards de dollars d’ actifs sous gestion, dont 86 milliards de dollars d’actifs de fonds communs de placement et 92 milliards de dollars d’actifs institutionnels.
Un certain nombre de fonds Putnam sont de bons candidats pour l’épargne-retraite, offrant aux investisseurs un revenu, une stabilité, une croissance et une diversification. La manière dont un investisseur parvient au meilleur équilibre de son portefeuille dépend de ses besoins individuels. En règle générale, les investisseurs qui approchent de la retraite doivent se concentrer sur la génération de revenus, tandis que les investisseurs qui épargnent pour la retraite devraient se concentrer sur la croissance.
En outre, les investisseurs qui épargnent pour leur retraite via un IRA traditionnel ou un Roth IRA bénéficient d’avantages fiscaux supplémentaires. Voici les fonds Putnam qu’un investisseur pourrait envisager pour l’épargne-retraite.
Fonds d’actions de revenu Putnam (PEYAX)
Ce fonds se concentre sur les grandes entreprises dont les actions sont sous-évaluées par rapport à leur potentiel à long terme. Les gérants du fonds recherchent des catalyseurs positifs pour libérer ce potentiel. Le fonds met également l’accent sur les sociétés versant des dividendes qui ont la capacité d’augmenter constamment les dividendes et de restituer des liquidités aux actionnaires. Les dividendes sont essentiels, sous forme dedividendes représentent environ 2% à long terme un rendement total de l’ indiceS & P 500 chaque année.
Le Putnam Equity Income Fund a produit un rendement annualisé de 7,59% au cours des cinq dernières années, après frais de souscription, au 30 septembre 2020. Son rendement était de 1,55% après frais de souscription au 31 octobre 2020. Le fonds détenait 87 entreprises, avec Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) et Bank of America (BAC ) constituant ses trois principaux titres.
Fonds équilibré George Putnam (PGEOX)
Ce fonds éponyme offre aux investisseurs ce que Putnam appelle un «portefeuille équilibré classique» d’actions et d’ obligations depuis 1937. Il se concentre sur les actions pour aider à générer des rendements, tout en gardant l’argent parqué dans les obligations pour aider à gérer la volatilité. Environ 60% des actifs du fonds sont investis en actions ordinaires. La dette des entreprises représente 15%, tandis que les obligations d’État représentent environ 14%.
Le Fonds équilibré George Putnam a produit un rendement annualisé de 9,26% au cours des cinq dernières années, après frais de souscription, au 30 septembre 2020. Son rendement était de 0,81% après frais de souscription au 2 octobre 2020. Les principaux titres comprennent Microsoft, Amazon ( bons du Trésor et les bons du Trésor.
Fonds de retraite prêt à l’échéance Putnam (PRMAX)
Anciennement le Fonds de revenu de retraite Lifestyle 1, le Fonds d’échéance RetirementReady est conçu pour les investisseurs qui approchent de la retraite ou qui sont déjà à la retraite. L’objectif du fonds est de fournir aux investisseurs des distributions sur leur épargne tout en préservant le capital. Le fonds adopte une approche prudente et privilégie les actifs à volatilité historiquement plus faible, tels que les titres à revenu fixe et le rendement absolu, par rapport aux actions. Le fonds détient près de 75% de son actif dans des placements à revenu fixe.
Le fonds RetirementReady Maturity a généré un rendement annualisé de 1,58% au cours des cinq dernières années, après frais de souscription, au 30 septembre 2020. Son rendement était de 1,28% après frais de souscription au 20 novembre 2020.