7 stratégies simples pour développer votre portefeuille
Table des matières
Développer
- Définir la croissance
- Achète et garde
- Timing du marché
- Diversification
- Investir dans les secteurs de croissance
- Étalement des coûts en dollars – DCA
- Chiens du Dow
- PEUT SLIM
- La ligne de fond
Bien qu’il existe un petit groupe d’investisseurs qui se contentent de générer des revenus de leurs portefeuilles sans les faire croître, la plupart des investisseurs aimeraient voir leurs nids augmenter avec le temps. Il existe de nombreuses façons de faire croître un portefeuille et la meilleure approche pour un investisseur donné dépendra de divers facteurs tels que sa tolérance au risque, son horizon temporel et le montant du capital pouvant être investi.
Il existe plusieurs façons de faire croître la valeur d’un portefeuille. Certains prennent plus de temps ou présentent plus de risques que d’autres. Cependant, il existe des méthodes éprouvées que les investisseurs de tous horizons ont utilisées pour faire fructifier leur argent.
Définir la croissance
La croissance peut être définie de plusieurs manières lorsqu’il s’agit d’investir. Au sens le plus général, toute augmentation de la valeur du compte peut être considérée comme une croissance, par exemple lorsqu’un certificat de dépôt paie des intérêts sur son principal. Mais la croissance est généralement définie plus spécifiquement dans le domaine de l’investissement comme l’ appréciation du capital, où le prix ou la valeur de l’investissement augmente avec le temps. La croissance peut avoir lieu à la fois à court et à long terme, mais une croissance substantielle à court terme comporte généralement un degré de risque beaucoup plus élevé.
Achète et garde
L’achat et la détention de placements sont peut-être la stratégie la plus simple pour atteindre la croissance et, au fil du temps, elle peut également être l’une des plus efficaces. Les investisseurs qui achètent simplement des actions ou d’autres investissements de croissance et les conservent dans leurs portefeuilles avec un suivi mineur sont souvent agréablement surpris des résultats.
Un investisseur qui utilise une stratégie d’achat et de conservation n’est généralement pas concerné par les mouvements de prix à court terme et les indicateurs techniques.
Timing du marché
Ceux qui suivent de plus près les marchés ou des investissements spécifiques peuvent battre la stratégie d’achat et de conservation s’ils sont capables de chronométrer correctement les marchés et d’acheter systématiquement lorsque les prix sont bas et de vendre lorsqu’ils sont élevés. Cette stratégie produira évidemment des rendements beaucoup plus élevés que la simple détention d’un investissement au fil du temps, mais elle nécessite également la capacité d’évaluer correctement les marchés.
Pour l’investisseur moyen qui n’a pas le temps d’observer le marché quotidiennement, il peut être préférable d’éviter le market timing et de se concentrer sur d’autres stratégies d’investissement plus orientées vers le long terme.
Diversification
Cette stratégie est souvent combinée avec l’approche d’achat et de conservation. De nombreux types de risques, tels que le risque d’entreprise, peuvent être réduits ou éliminés grâce à la diversification. De nombreuses études ont prouvé que l’ allocation d’actifs est l’un des facteurs clés du retour sur investissement, en particulier sur des périodes plus longues.
La bonne combinaison d’actions, d’obligations et de liquidités peut permettre à un portefeuille de croître avec beaucoup moins de risque et de volatilité qu’un portefeuille entièrement investi en actions. La diversification fonctionne en partie parce que lorsqu’une classe d’actifs se comporte mal, une autre se porte généralement bien.
Investir dans les secteurs de croissance
Les investisseurs qui souhaitent une croissance agressive peuvent se tourner vers des secteurs de l’économie tels que la technologie, la santé, la construction et les actions à petite capitalisation pour obtenir des rendements supérieurs à la moyenne en échange d’ un risque et d’une volatilité accrus. Une partie de ce risque peut être compensée par des périodes de détention plus longues et une sélection judicieuse des investissements.
Étalement des coûts en dollars – DCA
Stratégie d’investissement courante, le DCA est le plus souvent utilisé avec les fonds communs de placement. Un investisseur attribuera un montant spécifique en dollars qui sera utilisé pour acheter périodiquement des actions d’un ou plusieurs fonds spécifiques. Étant donné que le prix du ou des fonds variera d’une période d’achat à l’autre, l’investisseur est en mesure de réduire le coût de base global des actions car moins d’actions seront achetées dans une période où le prix du fonds est plus élevé et plus d’actions. sont achetés lorsque le prix baisse.
La moyenne des coûts en dollars permet ainsi à l’investisseur de tirer un meilleur profit du fonds au fil du temps. La vraie valeur de DCA est que les investisseurs n’ont pas à s’inquiéter d’acheter au sommet du marché ou d’essayer de chronométrer soigneusement leurs transactions.
Chiens du Dow
Michael O’Higgins décrit cette stratégie simple dans son livre «Beating the Dow». Les «chiens» du Dow sont simplement les 10 sociétés de l’indice qui ont les rendements en dividendes les plus bas . Ceux qui achètent ces actions au début de l’année et ajustent ensuite leurs portefeuilles chaque année ont généralement battu le rendement de l’indice au fil du temps (mais pas chaque année).
Il existe plusieurs fiducies d’investissement unitaires (UIT) et fonds négociés en bourse (ETF) qui suivent cette stratégie, de sorte que les investisseurs qui aiment l’idée mais ne veulent pas faire leurs propres recherches peuvent acheter ces actions rapidement et facilement.
PEUT SLIM
Cette méthode de sélection des actions a été développée par William O’Neil, fondateur d’ Investor’s Business Daily. Sa méthodologie est quantifiée par l’acronyme CAN SLIM, qui signifie:
- C – Le bénéfice trimestriel par action (BPA) d’une entreprise doit être d’au moins 18 à 20% plus élevé qu’il y a un an.
- A – Le bénéfice annuel par action (A) doit refléter la croissance significative des cinq années précédentes au moins.
- N – L’entreprise doit avoir quelque chose (N) ew en cours, comme un nouveau produit, un changement de direction, etc.
- S – L’entreprise devrait essayer de racheter ses propres (S) lièvres en circulation, ce qui est souvent fait lorsque les entreprises s’attendent à des bénéfices futurs élevés.
- L – L’entreprise doit être un (L) eader dans sa catégorie au lieu d’être à la traîne.
- I – L’entreprise devrait avoir quelques sponsors institutionnels, mais pas trop.
- M – L’investisseur doit comprendre comment le marché global (M) affecte les actions de la société et quand il peut le mieux être acheté et vendu.
La ligne de fond
Ce ne sont là que quelques-unes des méthodes les plus simples pour faire fructifier l’argent. Il existe des techniques beaucoup plus sophistiquées utilisées à la fois par les particuliers et les institutions qui emploient des investissements alternatifs tels que des produits dérivés et d’autres instruments qui peuvent contrôler le niveau de risque pris et amplifier les gains possibles qui peuvent être réalisés. Pour plus d’informations sur la manière de trouver la bonne stratégie de croissance pour votre portefeuille, consultez votre courtier ou votre conseiller financier.