Principaux fonds indiciels de Charles Schwab, FNB pour la retraite
Table des matières
Développer
- Actions américaines
- Stocks internationaux
- Obligations
- Autres classes d’actifs
- La ligne de fond
Il est possible de constituer un portefeuille de retraite diversifié avec seulement une poignée de fonds indiciels à faible coût et de fonds négociés en bourse (FNB). Les fonds suivants font partie des meilleurs choix disponibles auprès du courtage en ligne Charles Schwab pour vous aider à répartir correctement votre épargne-retraite. Ils vous donneront une exposition aux actions américaines et internationales, aux obligations, ainsi qu’à quelques autres classes d’actifs.
Les fonds communs de placement indiciels et les FNB suivent un indice du marché sous-jacent et la plupart sont gérés passivement. Ils ont généralement des frais moins élevés que les fonds gérés activement, ce qui en fait un choix populaire parmi les épargnants pour la retraite.
Points clés à retenir
- Charles Schwab dispose d’une large gamme de fonds indiciels et de FNB qui permettent de constituer un portefeuille de retraite diversifié avec seulement une poignée de fonds communs de placement.
- Les fonds indiciels et les ETF ont généralement des frais et commissions moins élevés.
- Certains des principaux fonds de retraite de Schwab offrent aux investisseurs une exposition aux actions américaines et internationales, aux obligations et à l’immobilier.
Actions américaines
Le fonds Charles Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) investit dans la quasi-totalité du marché boursier américain. Il possède plus de 3 000 actions, ce qui donne à votre portefeuille une exposition auxactionsde grande, moyenne et taux de dépenses de 0,03%.
Il existe également une version ETF de ce fonds, le Charles Schwab US Broad Market (SCHB ). Celui-ci est tout aussi bon marché, avec des frais de seulement 0,03%.
Pour une exposition aux plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis, pensez au Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX). Il suit l’ indice Standard & Poor’s 500 et présente un ratio de frais de seulement 0,02%.
Stocks internationaux
Pour inclure des actions internationales dans votre portefeuille, le fonds commun de placement Schwab International Index (SWISX) investit dans des actions de grande capitalisation de marchés développés non américainset présente un ratio de frais de 0,06%.
Choisir la bonne répartition de l’actif pour un portefeuille de retraite comprend la détermination d’un certain nombre de facteurs, y compris votre tolérance au risque et votre horizon temporel.
Si vous êtes prêt à prendre plus de risques, le Schwab Emerging Markets Equity ETF ( des marchés émergents et présente un ratio de frais de 0,11%.
Obligations
Un portefeuille de retraite bien diversifié devrait également inclure des obligations. Le Schwab US Aggregate Bond Index Fund (SWAGX) couvre 3 000 obligations d’État et de bonne qualité des États-Unisavec des échéances allant de court à long terme. Le taux de dépenses n’est que de 0,04%. La version ETF est le Schwab US Aggregate Bond ETF (SCHZ ), qui a le même ratio de frais.6
Autres classes d’actifs
Enfin, Charles Schwab offre une gamme de fonds spécialisés que vous pouvez ajouter à votre portefeuille de retraite en fonction de vos objectifs de placement. Les investisseurs à la recherche d’un jeu immobilier devraient envisager le Fundamental Global Real Estate Index (SFREX). Ce fonds commun de placement a un ratio de frais de 0,390%.
Le Schwab US Tips ETF (SCHP), quant à lui, offre une exposition aux titres du Trésor américain protégés contre l’inflation, qui sont des obligations corrigées de l’inflation. Il comporte un ratio de dépenses de 0,05%.
La ligne de fond
La plupart des sociétés de fonds de premier plan, Charles Schwab inclus, ont une liste de fonds qui peuvent offrir des options appropriées à tous les investisseurs. En utilisant des fonds indiciels et des FNB à faible coût qui couvrent tous vos besoins d’allocation d’actifs et en travaillant avec un seul fournisseur, il peut être plus facile d’épargner pour la retraite.