9 principaux atouts pour se protéger contre l’inflation

Quels sont les 9 principaux atouts pour se protéger contre l’inflation?

Un dollar aujourd’hui n’achètera pas la même valeur de marchandises dans 10 ans. Cela est dû à l’ inflation. L’inflation mesure le niveau de prix moyen d’un panier de biens et de services dans une économie. C’est l’augmentation des prix sur une période où une quantité spécifique de devises pourra acheter moins qu’auparavant.

L’inflation est un phénomène naturel dans l’économie de marché, et un investisseur discipliné peut planifier l’inflation en cultivant des idées pour des classes d’actifs qui surclassent le marché dans les climats inflationnistes.

Comprendre les 9 principaux atouts de la protection contre l’inflation

Le niveau d’inflation dans une économie change en fonction des événements actuels. La hausse des salaires et l’augmentation rapide des matières premières, comme le pétrole, sont deux facteurs qui contribuent à l’inflation.

Garder les classes d’actifs couvertes contre l’inflation sur votre liste de surveillance, puis frapper lorsque vous voyez l’inflation commencer à prendre forme dans une véritable économie de croissance organique, peut aider votre portefeuille à prospérer lorsque l’inflation frappe.

9. Or

couverture contre l’inflation. En fait, beaucoup de gens ont considéré l’or comme une «monnaie alternative», en particulier les pays dont la monnaie perd de la valeur. Ces pays ont tendance à utiliser l’or ou d’autres devises fortes lorsque leur propre monnaie a échoué. L’or est un actif réel et physique et a tendance à conserver sa valeur pour la plupart.

Cependant, l’or n’est pas une véritable couverture parfaite contre l’inflation. Lorsque l’inflation augmente, les banques centrales ont tendance à augmenter les taux d’intérêt dans le cadre de la politique monétaire. Tenir un actif comme l’or qui ne rapporte aucun rendement n’est pas aussi précieux que conserver un actif qui le fait, en particulier lorsque les taux sont plus élevés, ce qui signifie que les rendements sont plus élevés.

Il existe de meilleurs actifs dans lesquels investir pour se protéger contre l’inflation. Mais comme tout portefeuille solide, la diversification est essentielle, et si vous envisagez d’investir dans l’or, le SPDR Gold Shares ETF ( GLD ) est une considération intéressante.

8. Produits de base

Les produits de base sont une vaste catégorie qui comprend les céréales, les métaux précieux, l’électricité, le pétrole, le bœuf, le jus d’orange et le gaz naturel, ainsi que les devises étrangères, les émissions et certains autres instruments financiers. Les matières premières et l’inflation ont une relation unique, où les matières premières sont un indicateur de l’inflation à venir. À mesure que le prix d’un produit augmente, il en va de même pour le prix des produits que le produit est utilisé pour produire.

Heureusement, il est possible d’investir largement dans les matières premières via des fonds négociés en bourse (ETF). L’iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ( GSG ) est un FNB de matières premières qui mérite d’être pris en considération.

7. Portefeuille d’actions / d’obligations 60/40

Un portefeuille actions / obligations 60/40 est considéré comme une combinaison sûre et traditionnelle d’actions et d’obligations dans un portefeuille prudent. Si vous ne voulez pas faire le travail vous-même et que vous êtes réticent à payer un conseiller en placement pour assembler un tel portefeuille, envisagez d’investir dans Dimensionnel DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) ( DGSIX ).

6. Fiducies de placement immobilier (FPI)

Les fiducies de placement immobilier (FPI) sont des sociétés qui possèdent et exploitent des biens immobiliers productifs de revenus. Les prix de l’immobilier et les revenus locatifs ont tendance à augmenter lorsque l’inflation augmente. Une FPI consiste en un pool de biens immobiliers qui verse des dividendes à ses investisseurs. Si vous recherchez une large exposition à l’immobilier pour s’accompagner d’un faible ratio de dépenses, pensez au Vanguard Real Estate ETF ( VNQ ).

5. S&P 500

Les actions offrent le potentiel de hausse le plus élevé à long terme. Si vous souhaitez investir dans le S&P 500, un indice des 500 plus grandes sociétés publiques américaines, ou si vous préférez un ETF qui le suit pour votre liste de surveillance, consultez SPDR S&P 500 ETF ( SPY ).

4. Revenus immobiliers

Les revenus immobiliers sont les revenus tirés de la location d’une propriété. L’immobilier fonctionne bien avec l’inflation, car l’inflation augmente, tout comme la valeur des propriétés, tout comme le montant qu’un propriétaire peut facturer pour le loyer, ce qui génère des revenus de location plus élevés au fil du temps. Cela permet de suivre le rythme de la hausse de l’inflation. Pour une exposition future, considérez le FNB VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF ( MORT ).

3. Indice Bloomberg Barclays Aggregate Bond

L’ indice Bloomberg Barclays Aggregate Bond est un indice boursier qui mesure le marché obligataire américain. Toutes les obligations sont couvertes par l’indice: obligations gouvernementales, d’entreprises, imposables et municipales. Pour investir dans cet indice, les investisseurs peuvent investir dans des fonds qui visent à répliquer la performance de l’indice. De nombreux fonds répliquent cet indice, l’un d’entre eux étant le iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG ).

2. Prêts à effet de levier

Un prêt à effet de levier est un prêt accordé à des entreprises qui ont déjà des niveaux d’endettement élevés ou une faible cote de crédit. Ces prêts présentent des risques de défaut plus élevés et sont donc plus chers pour l’emprunteur.

Les prêts à effet de levier en tant que classe d’actifs sont généralement appelés obligations de prêt garanti (CLO). Il s’agit de plusieurs prêts regroupés en un seul titre. L’investisseur reçoit des paiements de dette programmés sur les prêts sous-jacents. Les CLO ont généralement un rendement à taux variable, ce qui en fait une bonne couverture contre l’inflation. Si vous êtes intéressé par cette approche à un moment donné, envisagez le FNB Invesco Senior Loan ( BKLN ).

1. CONSEILS

Les titres du Trésor protégés contre l’inflation  (TIPS), un type d’obligation du Trésor américain, sont indexés sur l’inflation afin de protéger explicitement les investisseurs contre l’inflation. Deux fois par an, TIPS paie à un taux fixe. La valeur principale des TIPS change en fonction du taux d’inflation, par conséquent, le taux de rendement comprend le principal ajusté. Les TIPS sont disponibles en trois échéances: cinq ans, dix ans et 30 ans.

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