5 façons pour les propriétaires de petites entreprises de réduire leur revenu imposable
Les impôts peuvent être stressants pour un propriétaire de petite entreprise. Vous portez probablement plusieurs chapeaux, et la dernière chose que vous voulez faire est de donner plus de votre revenu d’entreprise durement gagné au gouvernement. Heureusement, il existe de nombreuses stratégies d’économies d’impôt pour réduire votre obligation imposable en tant que propriétaire d’entreprise. Si vous avez besoin de moyens de réduire votre revenu imposable cette année, envisagez certaines des méthodes suivantes ci-dessous.
Employer un membre de la famille
L’un des meilleurs moyens de réduire les impôts de votre petite entreprise consiste à embaucher un membre de votre famille. L’ Internal Revenue Service (IRS) permet une variété d’options, toutes avec l’avantage potentiel de protéger le revenu des impôts. Vous pouvez même embaucher vos enfants.
Selon Scott Goble, expert-comptable agréé (CPA) et fondateur de Sound Accounting, en embauchant des membres de la famille, «les propriétaires de petites entreprises sont en mesure de payer un taux marginal inférieur ou d’éliminer l’impôt sur le revenu versé à leurs enfants.»
Par exemple, les entreprises individuelles n’ont pas besoin de payer les taxes de sécurité sociale et d’assurance-maladie sur le salaire d’un enfant, ni la taxe fédérale sur l’impôt sur le chômage (FUTA). Il est important de souligner que les revenus doivent provenir de fins commerciales justifiées. L’ IRS permet également aux propriétaires de petites entreprises de réduire leurs impôts en embauchant un conjoint, qui ne serait pas soumis à l’impôt FUTA. Selon les avantages dont ils peuvent bénéficier dans le cadre d’un autre emploi, vous pourrez peut-être également mettre de côté de l’épargne-retraite pour eux.
Démarrez un plan de retraite
En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous renoncez à une correspondance l’IRS vous permet de ranger jusqu’à 57 000 $ en cotisations totales pour la retraite. Certains de ces véhicules de planification de la retraite comprennent:
Il existe une variété d’options de régime de retraite pour les propriétaires d’entreprise sur le site Web de l’IRS en tant que stratégie d’économie d’impôt.
Économisez de l’argent pour les besoins en soins de santé
L’un des meilleurs moyens de réduire les impôts des petites entreprises est de mettre de l’argent de côté pour les soins de santé. Les frais médicaux continuent d’augmenter et, même si vous êtes en bonne santé maintenant, il est essentiel d’économiser de l’argent pour des besoins de santé imprévus ou futurs. Vous pouvez accomplir cela grâce à un compte d’épargne santé (HSA) si vous avez un plan de santé éligible à franchise élevée.
«J’encourage également chaque propriétaire d’entreprise à explorer l’utilisation d’un HSA. Alors que les coûts médicaux augmentent, de nombreuses entreprises cherchent à réduire les coûts de l’assurance maladie », déclare Sean Moore, CFP, ChFC de Smart College Funding.« En utilisant les HSA, l’entreprise et les employés peuvent réduire les impôts et les coûts médicaux potentiellement associés. »
Moore explique que les économies se présentent de trois manières principales, également connues sous le nom de triple avantage fiscal: vos cotisations sont avant impôt, elles se développent à l’abri de l’impôt et les retraits pour frais médicaux admissibles sont exonérés d’impôt.
Changez la structure de votre entreprise
En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous n’avez pas l’avantage qu’un employeur paie une partie de vos impôts. Vous payez le montant total des taxes de sécurité sociale et d’assurance-maladie. Si votre entreprise est imposée en tant que société à responsabilité limitée (LLC), vous devez toujours payer ces impôts, bien que dans certaines circonstances, vous puissiez éliminer la moitié de l’employeur de ces deux responsabilités fiscales. Cela pourrait être un choix judicieux pour certaines petites entreprises. Bien qu’il y ait beaucoup de choses à considérer dans ce changement, comme le paiement d’un salaire raisonnable et d’autres risques associés, cela peut être un bon moyen de réduire votre responsabilité imposable.
Déduire les frais de déplacement
Si vous voyagez beaucoup, vous pourrez peut-être réduire vos impôts professionnels. Les voyages d’affaires sont entièrement déductibles, bien que les voyages personnels ne bénéficient pas du même avantage. Cependant, pour maximiser vos voyages d’affaires, les propriétaires de petites entreprises peuvent combiner des voyages personnels avec un objectif professionnel justifié. Tous les miles de fidélité gagnés lors de voyages d’affaires peuvent également être échangés contre des voyages personnels ultérieurement.
La ligne de fond
Grâce à une planification judicieuse, vous pouvez réduire votre revenu imposable en tant que propriétaire de petite entreprise et faire en sorte que votre argent continue à travailler pour vous. N’oubliez pas de consulter un fiscaliste pour vous assurer que vous êtes admissible aux économies potentielles décrites ici.