10 étapes pour construire un plan de trading gagnant

Table des matières
Développer

  • Évitement des catastrophes 101
  • Construire le plan directeur parfait
  • 1. Évaluation des compétences
  • 2. Préparation mentale
  • 3. Définir le niveau de risque
  • 4. Fixez-vous des objectifs
  • 5. Faites vos devoirs
  • 6. Préparation du commerce
  • 7. Définir les règles de sortie
  • 8. Définir les règles d’entrée
  • 9. Gardez d’excellents dossiers
  • 10. Analyser les performances
  • La ligne de fond

Il y a une vieille expression dans les affaires qui, si vous ne planifiez pas, vous prévoyez d’échouer. Cela peut sembler désinvolte, mais les gens qui veulent vraiment réussir, y compris les commerçants, devraient suivre ces mots comme s’ils étaient gravés dans la pierre. Demandez à n’importe quel commerçant qui gagne de l’argent sur une base cohérente et il vous dira probablement que vous avez deux choix: 1) suivre méthodiquement un plan écrit ou 2) échouer.

Si vous avez déjà un plan de trading ou d’investissement écrit, félicitations, vous êtes minoritaire. Il faut du temps, des efforts et des recherches pour développer une approche ou une méthodologie qui fonctionne sur les marchés financiers. Bien qu’il n’y ait jamais aucune garantie de succès, vous avez éliminé un obstacle majeur en créant un plan commercial détaillé.

Points clés à retenir

  • Avoir un plan est essentiel pour réussir dans le trading.
  • Un plan de trading doit être gravé dans le marbre, mais il est sujet à réévaluation et peut être ajusté en fonction des conditions changeantes du marché.
  • Un plan de trading solide tient compte du style et des objectifs personnels du trader.
  • Savoir quand sortir d’un trade est tout aussi important que savoir quand entrer dans la position.
  • Les prix stop-loss et les objectifs de profit doivent être ajoutés au plan de trading pour identifier des points de sortie spécifiques pour chaque transaction.

Si votre plan utilise des techniques défectueuses ou manque de préparation, votre succès ne viendra pas immédiatement, mais au moins vous êtes en mesure de tracer et de modifier votre cours. En documentant le processus, vous apprenez ce qui fonctionne et comment éviter les erreurs coûteuses auxquelles les traders débutants sont parfois confrontés. Que vous ayez ou non un plan maintenant, voici quelques idées pour vous aider dans le processus.

Évitement des catastrophes 101

Le trading est une entreprise, vous devez donc le traiter comme tel si vous voulez réussir. Lire quelques livres, acheter un programme de cartographie, ouvrir un compte de courtage et commencer à négocier avec de l’argent réel n’est pas un plan d’affaires – c’est plutôt une recette pour un désastre.

Un plan doit être rédigé – avec des signaux clairs qui ne sont pas sujets à changement – pendant que vous négociez, mais soumis à une réévaluation lorsque les marchés sont fermés. Le plan peut changer avec les conditions du marché et pourrait voir des ajustements à mesure que le niveau de compétence du trader s’améliore. Chaque commerçant doit rédiger son propre plan, en tenant compte des styles et des objectifs de trading personnels. L’utilisation du plan de quelqu’un d’autre ne reflète pas vos caractéristiques de trading.

Construire le plan directeur parfait

Il n’y a pas deux plans de trading identiques car il n’y a pas deux traders exactement identiques. Chaque approche reflétera des facteurs importants comme le style de trading ainsi que la tolérance au risque. Quels sont les autres éléments essentiels d’un plan commercial solide? En voici 10 que chaque plan devrait inclure:

1. Évaluation des compétences

Êtes-vous prêt à échanger? Avez-vous testé votre système en le commercialisant sur papier et êtes-vous convaincu qu’il fonctionnera dans un environnement de trading en direct? Pouvez-vous suivre vos signaux sans hésitation? Négocier les marchés est une bataille de concessions mutuelles. Les vrais pros sont préparés et profitent du reste de la foule qui, faute de plan, donne généralement de l’argent après des erreurs coûteuses.

2. Préparation mentale

Comment vous sentez-vous? Avez-vous suffisamment dormi? Vous sentez-vous à la hauteur du défi qui vous attend? Si vous n’êtes pas prêt émotionnellement et psychologiquement à vous battre sur le marché, prenez une journée de congé, sinon vous risquez de perdre votre chemise. Cela est presque garanti si vous êtes en colère, préoccupé ou distrait par la tâche à accomplir.

De nombreux commerçants ont un mantra du marché qu’ils répètent avant que la journée ne commence pour les préparer. Créez-en un qui vous place dans la zone commerciale. De plus, votre zone commerciale doit être exempte de distractions. N’oubliez pas qu’il s’agit d’une entreprise et que les distractions peuvent être coûteuses.

3. Définir le niveau de risque

Quelle part de votre portefeuille devriez-vous risquer sur une transaction? Cela dépendra de votre style de trading et de votre tolérance au risque. Le montant du risque peut varier, mais devrait probablement varier d’environ 1% à 5% de votre portefeuille un jour de négociation donné. Cela signifie que si vous perdez ce montant à tout moment de la journée, vous sortez du marché et restez en dehors. Il vaut mieux faire une pause, puis se battre un autre jour, si les choses ne se passent pas comme prévu.

4. Fixez-vous des objectifs

Avant de vous lancer dans une transaction, définissez des objectifs de profit réalistes et des ratios risque / récompense. Quel est le risque / récompense minimum que vous accepterez? De nombreux traders ne prendront une transaction que si le profit potentiel est au moins trois fois supérieur au risque. Par exemple, si votre stop loss est de 1 USD par action, votre objectif doit être de 3 USD par action de profit. Définissez des objectifs de profit hebdomadaires, mensuels et annuels en dollars ou en pourcentage de votre portefeuille et réévaluez-les régulièrement.

5. Faites vos devoirs

Avant l’ouverture du marché, vérifiez-vous ce qui se passe dans le monde? Les marchés étrangers sont-ils à la hausse ou à la baisse? Les contrats à terme sur indice S&P 500 sont-ils à la hausse ou à la baisse en pré-marché? Les contrats à terme sur indices sont un bon moyen d’évaluer l’état d’esprit avant l’ouverture du marché, car les contrats à terme se négocient jour et nuit.

Quelles sont les données économiques ou sur les revenus attendues et quand? Publiez une liste sur le mur devant vous et décidez si vous souhaitez échanger avant un rapport important. Pour la plupart des traders, il est préférable d’attendre la publication du rapport plutôt que de prendre des risques inutiles associés au trading pendant les réactions volatiles aux rapports. Les pros tradent en fonction des probabilités. Ils ne jouent pas. Trader avant un rapport important est souvent un pari car il est impossible de savoir comment les marchés réagiront.

6. Préparation du commerce

Quel que soit le système de trading et le programme que vous utilisez, indiquez les niveaux de support et de résistance majeurs et mineurs sur les graphiques, définissez des alertes pour les signaux d’entrée et de sortie et assurez-vous que tous les signaux peuvent être facilement vus ou détectés avec un signal visuel ou auditif clair.

7. Définir les règles de sortie

La plupart des traders font l’erreur de concentrer la plupart de leurs efforts sur la recherche de signaux d’achat, mais accordent très peu d’attention au moment et à l’endroit où sortir. De nombreux commerçants ne peuvent pas vendre s’ils sont en panne parce qu’ils ne veulent pas subir de perte. Dépassez-vous, apprenez à accepter des pertes ou vous ne réussirez pas en tant que commerçant. Si votre arrêt est touché, cela signifie que vous vous êtes trompé. Ne le prenez pas personnellement. Les traders professionnels perdent plus de trades qu’ils n’en gagnent, mais en gérant l’argent et en limitant les pertes, ils réalisent toujours des bénéfices.

Avant d’entrer dans un commerce, vous devez connaître vos sorties. Il y a au moins deux sorties possibles pour chaque commerce. Tout d’abord, quel est votre stop loss si le trade va contre vous? Cela doit être écrit. Les arrêts mentaux ne comptent pas. Deuxièmement, chaque transaction doit avoir un objectif de profit. Une fois que vous y êtes, vendez une partie de votre position et vous pouvez déplacer votre stop loss sur le reste de votre position jusqu’au seuil de rentabilité si vous le souhaitez.

8. Définir les règles d’entrée

Cela vient après les conseils pour les règles de sortie pour une raison: les sorties sont beaucoup plus importantes que les entrées. Une règle d’entrée typique pourrait être formulée comme ceci: « Si le signal A se déclenche et qu’il y a un objectif minimum au moins trois fois plus grand que mon stop loss et que nous sommes à l’appui, alors achetez X contrats ou actions ici. »

Votre système doit être suffisamment compliqué pour être efficace, mais suffisamment simple pour faciliter les décisions instantanées. Si vous avez 20 conditions qui doivent être remplies et que beaucoup sont subjectives, il vous sera difficile (voire impossible) de faire des transactions. En fait, les ordinateurs font souvent de meilleurs traders que les gens, ce qui peut expliquer pourquoi près de 50% de toutes les transactions qui se produisent actuellement à la Bourse de New York sont générées par des programmes informatiques.

Les ordinateurs n’ont pas besoin de penser ou de se sentir bien pour faire un échange. Si les conditions sont remplies, ils entrent. Lorsque le commerce va dans le mauvais sens ou atteint un objectif de profit, ils sortent. Ils ne se fâchent pas contre le marché ou ne se sentent pas invincibles après avoir fait quelques bons métiers. Chaque décision est basée sur des probabilités et non sur des émotions.

9. Gardez d’excellents dossiers

De nombreux traders expérimentés et prospères sont également excellents pour la tenue de registres. S’ils gagnent un échange, ils veulent savoir exactement pourquoi et comment. Plus important encore, ils veulent savoir la même chose lorsqu’ils perdent, afin de ne pas répéter des erreurs inutiles. Notez des détails tels que les objectifs, l’entrée et la sortie de chaque transaction, l’heure, les niveaux de support et de résistance, la fourchette d’ouverture quotidienne, l’ouverture et la fermeture du marché pour la journée, et enregistrez les commentaires sur les raisons pour lesquelles vous avez effectué la transaction ainsi que les leçons apprises..

Vous devez également sauvegarder vos enregistrements de trading afin de pouvoir revenir en arrière et analyser le profit ou la perte pour un système particulier, les prélèvements (qui sont les montants perdus par transaction en utilisant un système de trading), le temps moyen par transaction (qui est nécessaire pour calculer l’efficacité commerciale. ) et d’autres facteurs importants. Comparez également ces facteurs à une stratégie d’ achat et de conservation. N’oubliez pas qu’il s’agit d’une entreprise et que vous êtes le comptable. Vous voulez que votre entreprise soit aussi prospère et rentable que possible.

80%

Le pourcentage de day traders qui ont abandonné dans les deux ans, selon un article de 2010 intitulé « Do Day Traders Rationally Learn about their Abilities » par Barber, Lee, Liu et Odean.

10. Analyser les performances

Après chaque journée de négociation, l’addition du profit ou de la perte est secondaire à la connaissance du pourquoi et du comment. Écrivez vos conclusions dans votre journal de trading afin de pouvoir les référencer plus tard. N’oubliez pas qu’il y aura toujours des trades perdants. Ce que vous voulez, c’est un plan commercial qui gagne sur le long terme.

La ligne de fond

Une pratique commerciale réussie ne garantit pas que vous réussirez lorsque vous commencerez à négocier de l’argent réel. C’est là que les émotions entrent en jeu. Mais une pratique commerciale réussie donne au trader la confiance dans le système qu’il utilise, si le système génère des résultats positifs dans un environnement de pratique. Décider d’un système est moins important que d’acquérir suffisamment de compétences pour effectuer des transactions sans remettre en question ou douter de la décision. La confiance est la clé.

Il n’y a aucun moyen de garantir qu’un commerce rapportera de l’argent. Les chances du commerçant sont basées sur ses compétences et son système de gain et de perte. Il n’y a rien de tel que de gagner sans perdre. Les traders professionnels savent avant d’entrer dans une transaction que les chances sont en leur faveur ou qu’ils ne seraient pas là. En laissant ses profits monter et en réduisant ses pertes, un commerçant peut perdre quelques batailles, mais il gagnera la guerre. La plupart des traders et des investisseurs font le contraire, c’est pourquoi ils ne gagnent pas systématiquement de l’argent.

Les traders qui gagnent traitent systématiquement le trading comme une entreprise. Bien qu’il n’y ait aucune garantie que vous gagnerez de l’argent, il est essentiel d’avoir un plan si vous voulez toujours réussir et survivre dans le jeu commercial.