Où John C. Bogle a-t-il gardé son argent?
Personne ne pourrait jamais accuser John Clifton « Jack » Bogle d’être timide à propos de ses conseils d’investissement. Des recommandations de livres aux conseils d’investissement et plus encore, Jack Bogle a présenté ses réflexions sur presque toutes les tendances. Mais quelle était exactement son allocation d’actifs? Et est-il resté fidèle à ses propres conseils?
Le fondateur de Vanguard a bâti son empire de fonds sur la base de ses principes fondamentaux d’investissement. Si vous lisez les livres de John Jack Bogle ou écoutez ses interviews, vous remarquerez qu’il n’a jamais dévié d’un degré. Cela, en soi, devrait vous donner une assez bonne idée de l’endroit où Bogle gardait son argent, jusqu’à sa mort le 16 janvier 2019.
Bien que le public ne sache jamais toutes les nuances sur où et comment l’homme a investi, vous pouvez avoir un aperçu décent de son portefeuille en fonction des conseils qu’il a offerts. Ce conseil était apparemment basé sur ce que Jack Bogle ferait lui-même. La seule chose connue avec certitude est que Bogle a investi 100% de son argent dans les fonds Vanguard. Continuez à lire pour en savoir plus sur les investissements de l’homme et sur ce qui est arrivé à sa succession.
Points clés à retenir
- John Bogle a fondé Vanguard en 1975.
- Il est considéré comme le père de l’investissement indiciel.
- Bogle croyait en un portefeuille de retraite composé de 50% d’actions et de 50% d’obligations, tandis que son portefeuille de non-retraite était divisé 80-20 entre les obligations et les actions.
- Il investissait rarement à l’étranger et ne croyait pas au rééquilibrage.
- Bogle est décédé le 16 janvier 2019 et a partagé sa succession entre sa famille et une association caritative.
Allocation d’actifs de portefeuille de Jack Bogle
En 2015, Bogle a révélé que l’ allocation d’actifs de sa retraite s’orientait davantage vers une allocation 50/50, avec 50% en actions et 50% en obligations. C’était loin de l’allocation standard 60/40 qu’il a suivie pendant des années.
« J’aime juste l’idée d’avoir une ancre au vent », a déclaré Bogle.
Bogle a déclaré qu’il ne pensait pas qu’il était nécessaire de recourir à un autre type d’investissement ou à une classe d’actifs au-delà des actions et des obligations afin de se diversifier. En dehors de ses portefeuilles personnels et de retraite, Bogle a également déclaré qu’il avait investi dans le Vanguard Balanced Index (VBINX) pour ses petits-enfants.
Quant à son portefeuille de non-retraite, Bogle a indiqué que ces investissements étaient répartis en 80/20 entre les obligations et les actions.
À quoi pourrait ressembler l’allocation d’actions
Bogle a suivi ses propres conseils lorsqu’il s’agissait d’investir dans des fonds indiciels, se faisant appeler un indexeur. Après tout, il a créé le premier fonds en 1975.
Bien sûr, cela est basé sur son principe de base selon lequel les gens qui tentent de battre le marché se retrouvent du côté des perdants aussi souvent que du côté des gagnants, mais ils paient un prix plus élevé. Bogle a également déclaré qu’il préférait indexer l’ensemble du marché boursier plutôt que simplement l’ indice S&P 500.
Il a alloué 60% de la partie actions de son portefeuille à l’indice Vanguard Total Stock Market (VTSMX) avec une combinaison de l’ indice Vanguard 500 (VFINX) et de l’indice Vanguard Extended Market (VEXAX) pour fournir des exposition au plafond.
Bogle a déclaré à de nombreuses reprises qu’il n’avait jamais investi à l’étranger. Il avait aussi une très petite partie de ses actifs en actions dans quelques titres sentimentaux qui se trouvent être des fonds actifs. Il s’agit notamment des fonds de revenu Vanguard Wellington (VWELX) et Vanguard Wellesley (VWINX).
À quoi pourrait ressembler son allocation d’obligations
En ce qui concerne la partie obligataire de son portefeuille, Bogle a effectué quelques ajustements tactiques au fil du temps, déplaçant son allocation obligataire vers des fonds avec des échéances moyennes plus courtes. Son allocation était d’environ la moitié en obligations à moyen terme tandis que l’autre moitié était en obligations à court terme.
En 2006, Bogle a réparti entre le Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX) et Vanguard Inflation-Protected Securities (VIPSX). Son plus gros investissement de quelque nature que ce soit était dans le Vanguard Limited-Term Tax-Exempt Fund (VMLTX), vraisemblablement détenu dans son portefeuille non qualifié.
Bogle n’a pas jugé nécessaire de rééquilibrer son portefeuille ou d’utiliser de nombreusesmodifications d’ allocation d’actifs tactiques dans sa stratégie. Pour ceux qui croyaient au rééquilibrage, Bogle a suggéré de ne pas le faire plus d’une fois par an. Il a toujours cru que les gens ont tendance à se soucier moins si elles collent à une stratégie à long terme et de garder leurs choix de portefeuille aussi simple que possible.
Domaine de John Bogle
John Bogle est décédé le 16 janvier 2019. La mort d’un cancer de 89 ans a été confirmée par sa famille. Bogle a laissé derrière lui une femme, six enfants, 12 petits-enfants et huit arrière-petits-enfants à sa mort. Le monde de l’investissement sera probablement lui rappeler que le fondateur de Vanguard, le père de l’indexation, et entant que champion de la moyenne Joe, enaidant lespetits investisseurs àatteindre leurs objectifs financiers.
Au moment de sa mort, Vanguard valait 4,9 billions de dollars. Mais sa propre valeur nette personnelle était estimée à 80 millions de dollars en 2018. C’est loin de ses pairs, notamment Edward C. Johnson III. Le président de Fidelity valait à l’époque 7,4 milliards de dollars.
8,8 billions de dollars
Les actifs sous gestion de Vanguard au 30 juin 2020.
Bien qu’il n’ait pas accumulé autant de richesse que ses homologues du secteur financier, il avait des plans pour l’avenir de sa richesse. Selon une déclaration qu’il a faite au sujet des impôts fonciers, Bogle a pris beaucoup de soin et de temps pour planifier sa succession.
«Je m’occupe de ma femme bien sûr d’abord, et je m’occupe de mes enfants, j’ai 6 enfants et ces 12 petits-enfants qui ont été mentionnés dans mon introduction», a-t-il déclaré.
Le reste de sa succession a été mis de côté pour des organisations caritatives, ce qu’il était connu pour faire alors qu’il dirigeait Vanguard.9 Il était connu pour donner une partie de son salaire à diverses organisations, y compris des établissements d’enseignement.dix
FAQ sur Jack Bogle
Quelle était la valeur de John C. Bogle?
Bien qu’il ait fondé Vanguard, la valeur nette de John Bogle était estimée à environ 80 millions de dollars l’année précédant sa mort. C’est un contraste frappant avec ses homologues, y compris Edward C. Johnson III, président de Fidelity, qui valait 7,4 billions de dollars à l’époque.
Quand Jack Bogle est-il mort?
John Bogle est décédé le 16 janvier 2019 d’un cancer. Il avait 89 ans au moment de sa mort.
Qui est le fondateur de Vanguard?
John Clifton « Jack » Bogle a fondé Vanguard en 1975. Il a fondé la société sur le principe que les sociétés de fonds communs de placement devraient appartenir à des clients plutôt qu’à des personnes de l’extérieur qui recherchent simplement des profits. Cette théorie était conforme à l’opinion de Bogle selon laquelle les petits investisseurs devraient récolter les avantages de leurs investissements plutôt que les entreprises.
Combien vaut Vanguard?
On pensait que Vanguard valait 4,9 billions de dollars en 2018, l’année avant la mort de Bogle. Selon le rapport annuel de la société en juin 2020, Vanguard disposait de 8,8 billions de dollars d’ actifs sous gestion (AUM).