Qu’est-ce qu’une fiche d’information sur les fonds communs de placement?
Les fonds communs de placement peuvent être compliqués. Il est facile de se perdre dans un terrier d’informations, en particulier pour les nouveaux investisseurs qui ne savent tout simplement pas par où commencer. De nombreux investisseurs choisissent de confier passivement leurs fonds à un conseiller financier ou de simplement les laisser tranquilles et sans surveillance dans leur plan 401 (k). Si les conseillers sont des partenaires utiles et souvent irremplaçables dans votre parcours financier, les meilleurs investisseurs ont au moins un minimum de connaissances sur leurs propres investissements – et cela n’implique pas nécessairement de se pencher sur des feuilles de calcul massives et mal organisées.
Une fiche d’information sur les fonds communs de placement permet même à l’investisseur le plus écologique d’être au courant et à jour des faits saillants d’un fonds. Grâce à un formatage simple et à une concentration sur des données faciles à digérer, ces petites pépites de connaissances sont un point de départ parfait pour l’investisseur timide ou mal informé.
Qu’est-ce qu’une fiche d’information sur les fonds communs de placement?
Une fiche d’information sur un fonds commun de placement est un document de base de trois pages qui donne un aperçu d’un fonds commun de placement. Pour les investisseurs potentiels, il s’agit d’un rapport nécessaire et facile à lire avant d’approfondir. «C’est un excellent point de départ lorsque vous évaluez un investissement», a déclaré le CFP Roger Whitney de WWK Wealth Advisors.
La fiche d’information vous donnera les informations suivantes:
- Frais: Avant d’acheter un fonds, vous devez analyser les frais qui l’accompagnent, y compris les frais payés au gestionnaire du fonds. Les bons retours peuvent être facilement effacés par des frais élevés.
- Évaluation des risques : la fiche d’information montrera à quel point un fonds est risqué. Selon votre âge et vos autres titres, un fonds peut être trop risqué pour vous.
- Rendements: La fiche technique affichera les résultats du fonds au cours des 10 dernières années. Il est essentiel de le savoir avant d’acheter un fonds, car cela donne une idée de l’historique et de la trajectoire actuelle du fonds.
Vous pouvez trouver cette fiche d’information sur le site Web de la société du fonds. Vous pouvez également appeler et demander qu’une copie vous soit envoyée par la poste.
Pourquoi devrais-je le lire?
Ces fiches sont conçues pour être lues par l’investisseur moyen, vous n’avez donc pas besoin d’une mine de connaissances en investissement ou en finances pour comprendre ce que vous regardez. Le document explique de manière concise les avantages et les inconvénients de ce fonds commun de placement en particulier.
Si vous choisissez un investissement, vous devriez prendre le temps de le lire attentivement. C’était souvent une tâche ardue avant que les fiches d’information ne deviennent la norme, mais de nos jours, il est facile, même pour l’investisseur le plus réticent, de rester informé. Une grande partie de cette simplicité provient d’un langage facile à comprendre et d’une mise en forme soigneusement élaborée.
«Il est généralement divisé en un verbiage et des graphiques simples à comprendre qui peuvent souvent être consultés en un coup d’œil», a déclaré l’analyste de la conformité John Schneider. Alors que faire si vous avez lu la fiche d’information et que vous vous sentez confiant dans votre décision d’achat? Ne sautez pas l’arme pour le moment, a conseillé Schneider.
Il existe également un prospectus sur les fonds communs de placement, qui contient des informations plus détaillées que la fiche d’information. Selon Schneider, toute personne décidant d’acheter un fonds commun de placement doit lire un prospectus ainsi. C’est là qu’un conseiller peut être utile. Bien que tout investisseur puisse être en mesure de comprendre les faits de base d’un feuillet d’information sur un fonds commun de placement, un conseiller peut vous aider à fouiller dans un prospectus afin d’avoir vraiment confiance en votre placement.
La ligne de fond
Vous n’avez pas besoin d’être un expert du marché pour suivre l’évolution de vos fonds communs de placement. Bien qu’il y ait toujours un moment et un endroit pour rechercher des conseils professionnels, quiconque cherche à faire de l’investissement une partie de sa vie doit commencer à apprendre quelque part. Une fiche d’information sur les fonds communs de placement est un excellent point de départ. Lisez ces fiches d’information faciles à digérer et soyez réconforté par le fait qu’une lecture aussi courte peut vous apporter une telle tranquillité d’esprit.