Conseils pour réussir l’examen de la série 6
Lorsque vous commencez votre étude et votre préparation pour la série 6, soyez conscient de deux choses:
- Quels titres une série 6 permet à un candidat de vendre
- L’importance relative des sujets qui composent l’examen.
Qui a besoin de la série 6? Le guide d’étude de l’ Autorité de réglementation du secteur financier (anciennement NASD ) pour l’examen actuel de la série 6 indique que:
« L’examen de qualification des représentants des sociétés d’investissement / Variable Contracts Products Limited (série 6) est utilisé pour qualifier les personnes souhaitant s’inscrire auprès de la NASD en vertu de l’article II, section 2 des statuts de la NASD et des règles d’adhésion, d’inscription et de qualification de la NASD applicables. Représentants inscrits (RR) dans cette catégorie limitée d’inscription sont autorisés à effectuer des transactions commerciales d’un membre en valeurs mobilières rachetables de sociétés enregistrées en vertu de l’ Investment Company Act de 1940, des titres de sociétés à capital fixe enregistrées en vertu de l’Investment Company Act de 1940 pendant la période de distribution d’origine uniquement, et contrats variables et programmes de financement des primes d’assurance et autres contrats émis par une compagnie d’assurance… »
En termes simples, une personne qui souhaite devenir représentant inscrit (RR) et vendre des fonds communs de placement, des fiducies de placement en unités (UIT), des rentes à capital variable ou une assurance-vie à capital variable doit réussir l’examen de la série 6. Un RR de série 6 ne peut pas vendre de fonds à capital fixe sauf lors de son PAPE (une offre de prospectus). (Pour plus d’informations, lisez Une carrière en planification financière dans votre avenir? )
L’examen de la série 6 L’ examen de la série 6 a subi une révision majeure qui est entrée en vigueur le 30 novembre 2005. Cependant, les modifications apportées à l’examen ne concernent pas principalement le sujet; ils sont plus structurels. Premièrement, le nombre de questions attribuées à divers sujets a changé. L’examen est désormais davantage orienté vers les interactions RR avec les clients. Deuxièmement, l’examen est maintenant divisé en six sections thématiques au lieu de quatre. L’examen doit encore être terminé dans les 135 minutes et contient toujours 100 questions. La note de passage de 70% reste également inchangée.
Parmi les 100 questions d’examen, les candidats reçoivent également cinq questions «expérimentales» ou «pilotes», qui ne sont pas identifiées et ne compteront pas dans la note du candidat.
Du papier à gratter, des crayons et des calculatrices sont prêtés aux candidats au centre d’examen.
Thèmes de l’examen L’ examen de la série 6 sera divisé en les questions suivantes:
Comme vous pouvez le voir, les sections 3, 4 et 6 sont directement liées à l’interaction entre le RR et le client. Ces trois sections représentent 43% de l’examen.
Notez que les sujets de la section 1 ne représentent plus que 8% (par rapport aux 23% précédents) de l’examen.
Qu’est-ce que cela signifie pour les candidats aux examens de la série 6? Concentrez votre attention sur les sujets qui comptent le plus. N’oubliez pas que vous devez obtenir un score global de 70% pour réussir.
Gestion du temps d’examen Comme il y a 100 questions à l’examen et 135 minutes pour les compléter, les candidats ont 1,35 minute pour répondre à chaque question. Par conséquent, les candidats doivent soigneusement budgétiser leur temps. (Il existe des techniques qui peuvent vous aider à réussir le test sans stress. Découvrez ce qu’elles sont dans 6 conseils éprouvés pour réussir la série 6. )
Marquer les questions difficiles Les candidats de la série 6 rencontreront normalement plusieurs questions à l’examen qui sont longues et verbeuses. Ce sont des questions de type situation et peuvent prendre un peu de temps pour y répondre et y répondre. Bien qu’il soit facile de se résumer à ces questions, vous devez vous rappeler que les questions simples comptent tout autant que celles qui sont longues et complexes. Une bonne stratégie pourrait donc être de signaler une question – le programme informatique de votre centre de test vous permettra de le faire – cela prendra plus de temps. De cette façon, vous pouvez revenir en arrière et y répondre après avoir terminé le test. Choisissez soigneusement les questions que vous marquez: vous ne voudrez pas le faire pour 30 questions consécutives!
Suivez la courbe en cloche Ceux qui ont récemment passé l’examen rapportent que la structure des questions est une « courbe en cloche ». Autrement dit, la première question et la dernière question de l’examen sont assez simples. Le niveau de difficulté augmente jusqu’à ce que l’on dépasse le point médian, puis diminue progressivement jusqu’à la fin. Sachez que c’est probablement votre expérience et ne laissez pas les questions de plus en plus complexes vous frustrer. Appuyer sur. Des questions plus faciles seront en route.
Ne vous inquiétez pas de vous-même La majorité de ceux qui prennent la série 6 rapportent qu’il leur restait du temps après avoir répondu à toutes les questions. Si cela vous arrive aussi, terminez l’examen, attendez le message de félicitations, souriez et poursuivez votre vie! Ne revenez pas en arrière et changez les réponses! Statistiquement, lorsque vous changez de réponse, vous vous trompez la plupart du temps. Si vous devez deviner, votre première estimation est généralement la meilleure.
Aiguisez vos compétences Pour vous aider à augmenter votre vitesse de réponse aux questions, faites de nombreuses questions pratiques. Au fur et à mesure que vous répondez aux questions, suivez vos progrès en notant vos sujets les plus faibles.
Jour de l’examen: les outils Lorsque vous vous rendez au centre d’examen, assurez-vous d’arriver tôt. Une fois que vous vous êtes connecté et que vous avez mis vos effets personnels dans un casier, vous recevrez du papier brouillon, des crayons et une calculatrice à utiliser pendant l’examen.
Vous n’aurez normalement besoin d’utiliser la calculatrice que deux ou trois fois pendant toute la session. Le test actuel est beaucoup moins un exercice mathématique qu’il ne l’était il y a plusieurs années. Vous devez cependant connaître les formules de base des fonds communs de placement. La base de données contient un certain nombre de questions qui obligent un candidat à reconnaître les formules, bien que vous n’ayez pas à les utiliser pour faire des calculs.
Le papier brouillon est une autre affaire. Avant de commencer l’examen, prenez toutes les notes dont vous avez besoin sur le papier brouillon. L’un des outils les plus utiles est la bascule illustrant les rendements des obligations à escompte et à prime. Vous pourrez peut-être les utiliser pour simplifier la réponse à plusieurs questions. Tout ce que vous souhaitez utiliser pendant que vous passez l’examen doit être sur votre papier brouillon avant de commencer l’examen.
Conseils pour passer des examens
- Lisez chaque question jusqu’au bout et regardez toutes les réponses. Revenez ensuite à la question avant de tenter une réponse. Avez-vous vu le mot «pas» ou «sauf»? Pouvez-vous repérer des mots clés répétés dans la question et une réponse spécifique?
- Après avoir suivi le processus, regardez les réponses. Éliminez les réponses incorrectes le plus rapidement possible. Si deux des réponses sont exactement opposées, les chances sont très élevées que l’ une d’elles soit correcte.
- Si vous êtes confronté à une question – en particulier sur les règles – et que vous ne pouvez pas décider entre les deux dernières sélections, considérez attentivement la réponse la plus longue. L’auteur de la question inclura normalement tout dans la bonne réponse. Cependant, vous ne devez utiliser cette technique que lorsque vous devez deviner
- Ne vous précipitez pas. Dans votre hâte, vous pourriez manquer une question plus facile en ne lisant pas attentivement. Certaines des questions sont délicates, mais ne vous laissez pas trop distraire par aucune de celles-ci; les questions faciles comptent tout autant que les questions plus longues et plus difficiles.
Conclusion Si vous suivez les conseils que nous avons décrits ici, vous serez sur la bonne voie pour réussir votre prochain examen. Pour vous assurer que vous êtes à votre meilleur, couchez-vous tôt la nuit avant l’examen et n’essayez pas de vous entasser pendant le temps d’étude juste avant votre examen. Détendez-vous autant que possible et passez à l’examen avec la certitude que vous réussirez la première fois. N’oubliez pas: 70% est une note de passage – un «A». 71% est un «A +»!
Pour en savoir plus sur la préparation à d’autres examens financiers, consultez les archives de la formation professionnelle.