Série 28

Qu’est-ce que la série 28?

L’examen de qualification principal des opérations financières et des opérations de courtier-courtier, mieux connu sous le nom d’examen de la série 28, est un examen financier destiné aux professionnels souhaitant devenir des teneurs de registres agréés ou des directeurs d’exploitation pour des courtiers ou des dépositaires de titres qui n’ont pas de compte client ou détiennent un client. fonds ou actifs.

Comprendre la série 28

La série 28 est administrée par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Son objectif primordial est de s’assurer que les candidats retenus ont les connaissances et les compétences nécessaires pour enregistrer avec précision les transactions d’investissement et se conformer aux responsabilités réglementaires énoncées dans la Securities Investor Protection Act de 1970 et dans les autres lois et réglementations applicables.

La série 28 est l’un des nombreux examens financiers administrés par la FINRA. Il se concentre sur les nouveaux professionnels qui souhaitent opérer en tant que directeurs financiers et opérationnels. Ces types de professionnels, souvent appelés «FinOps» dans l’industrie, contribuent à assurer la conformité réglementaire en surveillant les livres et registres des entreprises financières.

Pour ces professionnels, il est important non seulement de bien connaître le paysage réglementaire, mais également d’avoir une compréhension approfondie des types de produits achetés et vendus afin de s’assurer que leurs transactions sont enregistrées avec précision et cohérence.

Application de la série 28

La série 28 illustre l’importance fiduciaire d’une tenue de registres précise pour les comptes des investisseurs. Avec une telle variété de titres disponibles pour paiements de revenu et de principal, les rachats, les intérêts courus, les droits et les bons de souscription, et bien d’autres cas..

À ce titre, la série 28 vise à évaluer la compétence des directeurs financiers et des opérations d’entrée de gamme des courtiers-courtiers introducteurs pour protéger le public investisseur.

La réussite de l’examen de la série 28 peut être un atout précieux pour ceux qui poursuivent une carrière dans le secteur financier, et en particulier, ceux qui s’intéressent à des rôles liés à la conformité.

Après avoir réussi l’examen de la série 28, les candidats retenus seront éligibles pour remplir divers rôles de back-office et seront directement impliqués dans la maintenance et la préparation des livres et registres des sociétés membres de courtiers. Pour passer l’examen, les candidats doivent d’abord être parrainés par un cabinet membre de la FINRA ou d’un autre organisme d’autorégulation (OAR)qualifié.

L’examen de la série 28

L’examen de la série 28 comprend 95 questions à choix multiples divisées en quatre grands domaines de contenu par fonction professionnelle. Les quatre domaines comprennent (1) les rapports financiers;(2) les opérations, la réglementation générale du secteur des valeurs mobilières et la conservation des livres et registres;(3) capital net;et (4) la protection des clients, le financement et la gestion de la trésorerie.

Les candidats ont deux heures pour terminer l’examen, avec un score de 69% ou plus requis pour réussir. Contrairement à d’autres examens financiers, la série 28 n’a pas de prérequis, bien que les candidats doivent être parrainés par un cabinet membre admissible pour passer l’examen.

La majorité des questions de l’examen concernent les opérations et l’environnement réglementaire général du secteur des valeurs mobilières, ainsi que les exigences de capital net et les autres responsabilités des entreprises financières. Parmi les autres domaines importants figurent les protocoles pour protéger les actifs des clients et garantir l’exactitude des rapports financiers.