L’avantage d’une carrière d’associé au service à la clientèle

Les associés au service à la clientèle sont souvent le ciment d’une entreprise de conseil. Ces précieux assistants sont généralement aptes à effectuer une myriade de tâches qui prendraient à la plupart des courtiers et des conseillers qui les emploient au moins deux fois plus de temps à accomplir.

Que faut-il pour être embauché pour ce poste? Le chemin pour devenir un associé inscrit au service à la clientèle est assez simple à bien des égards, mais ceux qui sont les plus efficaces à ce poste obtiennent souvent une formation et des certifications qui en font des ajouts inestimables à toute équipe ou bureau.

Histoire et évolution

Le poste d’associé au service à la clientèle a évolué, au point que bon nombre de ceux qui travaillent à ce titre exercent des fonctions qui vont bien au-delà de celles de leurs prédécesseurs. Dans le passé, les courtiers qui réussissaient embauchaient des secrétaires qui choisissaient parfois d’obtenir une licence en valeurs mobilières, afin de pouvoir prendre des ordres simples si leur patron n’était pas disponible. Ils ont également effectué des tâches administratives de routine, telles que la saisie, le classement et le courrier. Ce poste s’est progressivement transformé en un poste d ’assistant commercial enregistré, où le personnel administratif agréé pourrait jouer un rôle plus actif dans les activités du courtier et aider à des tâches telles que les campagnes marketing et la gestion de la conformité.

Les associés au service à la clientèle d’aujourd’hui peuvent souvent faire presque tout ce que les courtiers et les planificateurs peuvent faire, y compris créer de nouvelles affaires, maintenir le site Web de l’entreprise et la présence sur les réseaux sociaux, gérer la conformité et interagir avec les clients à un niveau plus profond. Et, bien sûr, la plupart d’entre eux exercent encore les tâches habituelles de création de nouveaux comptes clients, de traitement de la paperasse, de caisse et de gestion des titres, de classement et de planification des événements de bureau. Une récente offre d’emploi pour ce poste indiquait les tâches suivantes pour l’embauche éventuelle:

• Fournir des services aux clients de manière professionnelle et répondre aux demandes de renseignements régulières
• Présenter aux clients des informations appelées telles que les cotations boursières, les soldes de comptes et divers détails relatifs aux comptes
• Veiller à ce que les consultants financiers concernés soient informés des détails et des activités associés aux transactions et aux comptes des clients enregistrés
• Accompagner les consultants financiers concernés dans l’organisation et la réalisation de campagnes de publipostage
• Se conformer et apprendre toutes les procédures et politiques de l’entreprise
• Signalez rapidement les problèmes potentiels à la direction de la succursale ou aux consultants financiers respectifs
• Résoudre les plaintes et les demandes des clients de manière proactive
• Identifier les problèmes nécessitant une élévation instantanée au poste de conseiller financier ou de membre de l’équipe de direction de la succursale
• Fournir un niveau de discrétion maximal en ce qui concerne les détails du client, de la succursale, du consultant financier et de l’entreprise
• S’assurer que tous les documents de compte appropriés et requis sont acquis et mis à jour
• Fournir un soutien professionnel au téléphone pour les consultants financiers respectifs
• Aider les clients à transférer des fonds et des titres, ainsi qu’à émettre des chèques à la demande
• Transmettre aux clients des informations sur les documents et les titres absents, ainsi que sur les fonds impayés
• Assurer la conformité avec les politiques et normes de l’entreprise et de la succursale
• Utilisez les systèmes informatiques de l’entreprise pour fournir des services aux clients et aux FC affectés.

Le chemin pour y arriver

En termes de critères tangibles, les exigences pour devenir un associé au service à la clientèle sont simples. Le mot «enregistré» signifie généralement des titres agréés et enregistrés auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et / ou de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. La FINRA et la SEC réglementent et gouvernent le secteur du courtage ainsi que les marchés financiers afin de garantir la protection des investisseurs et la performance du marché.

Ainsi, des licences Série 6 ou 7 et 66 sont généralement requises. La série 6 est une licence pour vendre des assurances, des fonds communs de placement et des rentes variables. La licence de série 7 couvre tout sauf les matières premières et les contrats à terme, y compris la fiscalité, les actions, les options et les titres de créance. La licence de la série 66 couvre les conseils en investissement et les transactions sur valeurs mobilières pour les clients.

Ceux qui gèrent des transactions à terme, qui achètent et vendent des produits de base ou des comptes d’assurance, auront besoin d’un permis d’exercice approprié. Des compétences de base en administration et en dactylographie seront nécessaires, ainsi qu’une attention avérée aux détails et la capacité de traiter avec les clients. Pour ces raisons, les candidats ayant une expérience antérieure du service à la clientèle sont souvent favorisés pour ces postes.

Ceux qui souhaitent accéder à ce poste seraient avisés de commencer par travailler, par exemple, en tant que représentant du service à la clientèle pour une société de fonds communs de placement ou une banque, où ils peuvent acquérir des compétences de base telles que traiter avec des clients mécontents, gérer la paperasse et le multitâche. L’obtention de certaines certifications, comme celle de Paraplanner Financier, qui s’occupe des tâches administratives d’un planificateur financier, peut aider. La certification Financial Paraplanner est proposée par le CFP Board. De plus, travailler comme parajuriste peut augmenter vos chances d’être embauché.

Ce type d’expérience apparaît bien sur un curriculum vitae et aidera à préparer les candidats aux rigueurs quotidiennes de cet emploi. On s’attend souvent à ce que les associés du service à la clientèle vont au-delà de l’appel normal du devoir dans leurs routines quotidiennes, pour aider à promouvoir l’entreprise et satisfaire les besoins de ses clients. Il peut y avoir des moments où l’on s’attend à ce qu’ils passent des fins de semaine ou des vacances à assister à des événements d’entreprise ou à accomplir des tâches nécessaires qui ne relèvent pas de la description de poste initiale.

Avantages et compensation

La plupart des associés au service à la clientèle reçoivent un salaire ou, moins fréquemment, un salaire horaire. Ceux qui ont des licences de titres ou d’assurance peuvent également gagner des commissions sur les transactions qu’ils ont conclues ainsi que des primes ou d’autres incitations supplémentaires pour leurs réalisations. Glassdoor.com montre que la rémunération moyenne des associés inscrits est d’environ 45 000 $. L’échelle salariale pour ce poste pourrait aller de 30 000 $ au bas de gamme à peut-être 80 000 $ pour les assistants superstar qui peuvent exécuter des fonctions uniques de haut niveau.

Ceux qui travaillent pour des courtiers dans de grandes entreprises bénéficient généralement d’avantages sociaux, tels qu’une assurance vie et maladie, ainsi qu’un régime de retraite. Les avantages offerts aux associés dans les petites entreprises de vente au détail peuvent varier considérablement d’une entreprise à l’autre, mais ceux qui travaillent pour des entreprises très rentables peuvent bénéficier d’un large éventail d’avantages qui ne sont généralement pas offerts aux assistants administratifs.

Ceux qui aspirent à devenir des conseillers financiers ou des planificateurs à un moment donné devraient également envisager de commencer en tant qu’associé au service à la clientèle. Cela peut les aider à mettre le pied dans la porte et à acquérir une expérience précieuse tout en suivant des cours de planification financière ou en utilisant leurs licences pour accumuler leur livre d’affaires.

La ligne de fond

Les associés au service à la clientèle jouent un rôle essentiel dans le secteur financier, tant pour les clients que pour les entreprises et les conseillers qui les emploient. Beaucoup de ces associés sont des membres indispensables d’équipes soudées qui remplissent quotidiennement des fonctions de haut niveau. Pour plus d’informations sur ce que vous devez faire pour être embauché en tant qu’associé au service à la clientèle, visitez le site Web de la www.fpanet.org.