Analyste financier vs banquier d’investissement: quelle est la différence?

Table des matières

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• Aperçu
• Analyste financier
• Banquier d’investissement
• Considérations particulières
• Différences clés

Analyste financier vs banquier d’investissement: un aperçu

Les analystes financiers et les banquiers d’investissement évoquent des images d’hommes d’affaires bien habillés, et les diplômés des universités de grandes écoles recherchent ces emplois. Malgré toutes leurs similitudes, il s’agit de deux parcours de carrière très différents et adaptés à des types d’individus très différents.

Analyste financier

Les analystes financiers (parfois appelés «analystes de recherche sur les actions») travaillent pour diverses entreprises, y compris les banques d’investissement. Ce sont normalement des experts des marchés, de l’économie, de la comptabilité et de la conformité. Ce sont les membres de soutien ultimes d’une équipe financière, passant leurs journées à examiner les données et à préparer des rapports pour d’autres départements moins analytiques. Avant qu’une entreprise ne prenne une décision financière ou d’investissement majeure, la direction consulte souvent ses analystes financiers pour identifier les tendances ou effectuer des projections. Considérez les analystes financiers comme des comptables tournés vers l’avenir avec des techniques de modélisation sophistiquées.

Les analystes et les banquiers doivent communiquer avec les autres services chaque jour, il est donc également important de démontrer leur capacité à gérer les communications interpersonnelles (et parfois impersonnelles) dans un environnement de travail dynamique. Il y aura beaucoup de conférences téléphoniques, de réunions, de courriels d’urgence et de projets à exécution rapide pour l’une ou l’autre profession.

Les analystes financiers devraient probablement envisager de devenir comptable public agréé (CPA) ou d’analyste financier agréé (CFA) pour renforcer leurs compétences, en particulier s’ils souhaitent gravir les échelons. Un banquier d’investissement peut commencer en tant qu’analyste de bas niveau avec juste un baccalauréat, mais les associés de banque d’investissement doivent avoir trois à quatre ans d’expérience ou un MBA.

Banquier d’investissement

Les banquiers d’investissement sont les acteurs du monde institutionnel. Ils jouent un rôle clé dans la souscription de nouvelles émissions d’actions ou dans le développement de stratégies de fusions et acquisitions (M&A). C’est aux banquiers d’investissement d’évaluer les entreprises et de chronométrer le marché pour qu’il réalise les plus gros profits pour leurs entreprises ou leurs clients. La vie de banquier d’investissement se caractérise par des pics d’activité inégaux suivis de périodes de calme voire d’ennui. Contrairement aux analystes financiers, les banquiers d’investissement sont directement responsables de générer des revenus et d’appuyer sur la gâchette des décisions d’investissement.

Il faut beaucoup d’endurance et la capacité de gérer le stress pour être un banquier d’investissement de carrière. Les entreprises s’attendent à ce que leurs embauches soient lancées et qu’elles fassent preuve de beaucoup d’initiative, mais peut-être plus que toute autre chose, elles s’attendent à ce qu’elles y consacrent beaucoup d’heures.

Considérations particulières

Un minimum d’un baccalauréat dans un domaine tel que l’économie, la finance, les mathématiques ou la comptabilité est un must absolu pour les analystes financiers ou les banquiers d’investissement. Cependant, la concurrence pour ces postes est notoirement rude; il peut être judicieux d’entrer en école de commerce et d’obtenir une maîtrise en administration des affaires (MBA) pour renforcer votre curriculum vitae.

Les deux carrières sont profondément analytiques et les candidats sont très examinés pour leur capacité à effectuer des recherches, à penser de manière critique et à résoudre des problèmes. Beaucoup recherchent des licences de valeurs mobilières telles que la série FINRA 7 ou la série 63 pour démontrer une compréhension des marchés financiers et des produits d’investissement. (Remarque: passer un examen FINRA nécessite le parrainage d’un cabinet membre de la FINRA ou d’un organisme d’autorégulation (SRO).)

Ce sont à la fois des emplois de haut niveau et très rémunérateurs, même aux postes d’entrée de gamme. Selon les données du Bureau of Labor Statistics de 2016, le salaire moyen d’un analyste financier était de 81 760 $ par an. Les 10% des meilleurs analystes gagnaient plus de 125 000 $ par an, et les analystes principaux des grandes entreprises peuvent gagner plus de 175 000 $.

Les analystes financiers qui ne travaillent pas pour les grandes institutions financières, en particulier les analystes de vente, ne gagnent pas autant, mais commencent normalement toujours entre 45 000 et 60 000 dollars.

Les banquiers d’investissement sont parmi les professionnels les mieux rémunérés de la communauté des affaires, en particulier aux postes de niveau débutant et intermédiaire. Les grandes banques de New York offrent souvent 75 000 $ ou plus aux banquiers de première année avec une prime à la signature qui peut ajouter 25 000 $ supplémentaires. Les banquiers seniors et les vice-présidents gagnent généralement plus de 250 000 dollars par an.