Conseils de carrière: analyste financier vs analyste actions

Analyste financier vs analyste d’actions: un aperçu

Les jeunes professionnels qui sont quantitativement enclins, habiles à résoudre les problèmes, penseurs logiques et qui se tiennent au courant des marchés devraient envisager une carrière d’analyste financier. Au sens large, les analystes financiers examinent les données financières pour aider les entreprises à prendre des décisions d’investissement.

Certains analystes financiers travaillent en interne et aident leurs employeurs à faire des investissements, tandis que d’autres travaillent pour des sociétés tierces engagées par des clients externes pour apporter leur expertise. Le domaine de l’analyse financière est une catégorie assez large. Certains analystes financiers ont une vue d’ensemble, analysant les tendances générales du marché pour localiser des investissements rentables dans différents secteurs et segments de marché. D’autres adoptent une approche micro, décomposant les opportunités d’investissement entreprise par entreprise pour tenter de cerner le potentiel d’investissement de chacune. Ces professionnels sont appelés analystes actions.

Analystes financiers

Les analystes financiers examinent la performance globale d’une entreprise ou d’un secteur à l’aide de diverses mesures. Ils examinent les décisions financières en fonction des tendances économiques et du marché actuelles, des objectifs commerciaux déclarés et des options d’investissement possibles. Surtout, un analyste financier s’intéresse à la fois aux capitaux propres et à la dette d’une entreprise, ainsi qu’aux données économiques.

Un diplôme en finance est probablement le plus avantageux pour les analystes financiers en herbe, bien que les mathématiques ou l’économie puissent également suffire. Un  Master of Business Administration (MBA)  peut aider pour un analyste financier, mais ce n’est pas toujours nécessaire.

Les analystes financiers ont gagné un salaire annuel médian de 85660 $ en 2018, l’année la plus récente pour laquelle des chiffres sont disponibles, selon le Bureau of Labor Statistics (BLS). Les meilleurs salariés ont rapporté à la maison près de 167 420 $ et l’échelon inférieur, environ 52 540 $.

Les analystes financiers ont tendance à gagner le plus dans les grands  centres financiers, tels que New York ou San Francisco. Bridgeport, dans le Connecticut, est également une destination lucrative pour les analystes. La réglementation accrue et la complexité du marché stimulent la croissance des analystes financiers, en particulier parmi les grandes entreprises ayant beaucoup d’actifs à gérer.

Analystes actions

Alors que les analystes financiers considèrent un champ d’application large, les analystes boursiers se concentrent sur les actions des entreprises – la partie actions de la structure du capital. Les analystes boursiers commencent par faire de  la modélisation  et des analyses financières et sont responsables de la couverture d’un secteur ou d’un groupe d’entreprises spécifique. Ils produisent des rapports de recherche, des projections et des recommandations concernant les entreprises et les actions. En règle générale, un analyste d’actions se spécialise dans un petit groupe de sociétés dans un secteur ou un pays particulier pour développer l’expertise de haut niveau nécessaire pour produire des projections et des recommandations précises. Ces analystes surveillent les données du marché et les actualités et parlent aux contacts des entreprises et des secteurs qu’ils étudient pour mettre à jour quotidiennement leurs recherches.

L’émission de recommandations d’achat, de vente ou de conservation est un travail clé de l’analyste boursier. Les associés et les analystes juniors sont souvent reconnus pour leur travail en étant nommés sur  des rapports de recherche  qui sont distribués à la force de vente, aux clients et aux médias d’une entreprise. Les analystes seniors étant des experts reconnus des entreprises qu’ils couvrent dans un secteur, ils sont recherchés par les médias pour des commentaires sur ces entreprises après avoir publié des résultats ou annoncé un développement important.

Analystes côté achat et côté vente

Les analystes actions sont de deux types: les analystes acheteurs et les analystes vendeurs. Les analystes acheteurs travaillent pour les gestionnaires de fonds de courtiers en fonds communs de placement et de cabinets de conseil financier. Ils recherchent des entreprises dans les portefeuilles de leurs employeurs, ainsi que d’autres entreprises qui peuvent représenter des opportunités d’investissement rentables. Sur la base de cette recherche, ils préparent des rapports qui proposent des recommandations d’achat et de vente à la direction.

Les analystes boursiers du côté vendeur travaillent souvent pour les grandes banques d’investissement, telles que Goldman Sachs. Leur travail consiste à rechercher les fondamentaux financiers des entreprises que la banque envisage de faire entrer en bourse et à déterminer celles qui ont le plus fort potentiel pour devenir rentables.

Pour les analystes financiers en herbe, l’une des décisions les plus importantes est de savoir s’il faut se spécialiser en tant qu’analyste boursier ou poursuivre un autre créneau dans le cadre plus large de l’analyse financière. La comparaison suivante explique certaines des différences subtiles entre une carrière d’analyste financier et d’analyste actions.

Exigences en matière d’éducation

Aucune commission des licences ou autorité de régulation n’a fixé de minimums éducatifs rigoureux pour les analystes financiers ou les analystes boursiers. Cependant, un baccalauréat est devenu un minimum de facto pour recevoir une offre de travail dans l’un ou l’autre domaine. Au-delà de cela, les entreprises individuelles qui embauchent établissent les normes.

Parce que l’analyse financière est la plus large des deux carrières, les opportunités d’emploi abondent, des grandes banques d’investissement de Wall Street aux compagnies d’assurance et aux petites entreprises locales. Les normes éducatives peuvent varier en fonction de laquelle de ces voies un candidat emprunte. À tout le moins, ils devraient avoir un baccalauréat, les majeures les plus préférables étant l’économie, la finance et les statistiques.

Les analystes actions sont beaucoup plus concentrés à Wall Street que dans les grandes banques d’investissement. Les grandes banques sont connues pour rechercher les meilleurs parmi les meilleurs lorsqu’elles embauchent ceux qui sortent de l’université. Pour cette raison, ils concentrent leurs efforts de recrutement presque exclusivement sur les écoles de premier plan, telles que les écoles de la Ivy League, la Duke University et l’Université de Chicago. Bien que postuler avec un diplôme d’une école moins bien notée ne soit pas un glas dans le domaine, le fait est que, statistiquement, un diplômé de l’Université de Princeton a une bien meilleure chance de décrocher un poste d’analyste en actions par rapport à un diplômé d’un diplôme typique. grande université d’État. Pour les diplômés d’écoles non de premier plan qui souhaitent toujours poursuivre l’analyse de l’équité, leur meilleur pari est d’entrer et de sortir d’un programme de MBA d’élite.

Compétences nécessaires

Les analystes financiers et les analystes boursiers ont besoin de solides compétences analytiques et quantitatives, d’une capacité à résoudre les problèmes et, tout aussi important, d’un amour pour les marchés. Tout comme un conseiller financier ou un courtier en valeurs mobilières garde constamment le doigt sur le pouls du marché, les analystes qui étudient les données d’investissement doivent faire de même pour tirer des conclusions précises à partir des données.

Bien que les deux carrières exigent du travail acharné et du dévouement, les analystes en actions en particulier, en raison de la nature de leurs employeurs potentiels, devraient être préparés à une période difficile et à de nombreuses heures de travail. Un emploi dans une grande banque d’investissement n’est pas un travail de 9 à 5 sans week-end. La semaine de travail moyenne, en particulier pendant les premières années, pourrait très bien être supérieure à 80 ou 90 heures. En fait, certaines banques ont des chambres superposées afin que les analystes travaillant dans la nuit puissent s’écraser pendant quelques heures avant de revenir à leur bureau avant la cloche d’ouverture du lendemain.

Salaire de départ

Un analyste boursier gagne presque invariablement plus d’argent qu’un analyste financier traditionnel, mais il consacre beaucoup plus d’heures à gagner cet argent. Selon Salary.com, le salaire de base moyen d’un analyste financier est de 58 800 $ par an.3 Les bonus, lorsqu’ils sont donnés, sont généralement modestes et liés aux performances de l’entreprise, et non à des mesures individuelles.

Les analystes boursiers, en revanche, gagnent un salaire de base médian de 86 400 $. Lorsque vous ajoutez des primes potentielles, le salaire médian s’élève à 92 400 $ par an. La plupart des analystes financiers, mais ils font des revenus supérieurs à la moyenne, doivent travailler de nombreuses années avant d’ arriver au revenu d’analyste des actions peuvent faire leur première année, et certains jamais y arriver.

Perspectives d’emploi

Selon le BLS, les perspectives d’emploi pour les analystes financiers sont solides jusqu’en 2028. La croissance prévue de l’emploi dans le domaine est de 6%, à peu près aussi rapide que les autres professions. Le BLS met en parallèle les analystes boursiers et les analystes financiers lorsqu’il fait des projections d’emploi.

Il convient de noter que le marché du travail des analystes boursiers est, pour des raisons évidentes, lié à la santé des grandes banques. Cette santé était précaire pendant une période commençant en 2008, mais grâce à la restructuration et à l’injection d’aides financées par les contribuables, les banques d’investissement se portent beaucoup mieux. En supposant qu’il n’y ait pas de turbulences ultérieures, les analystes boursiers devraient continuer à profiter d’un marché du travail solide.

Lequel choisir

Ces carrières nécessitent des compétences, une formation et des antécédents similaires. Une considération est le type d’employeur pour lequel vous souhaitez travailler. Si vous préférez une entreprise de taille petite ou moyenne, vous avez une bien meilleure chance en tant qu’analyste financier étant donné que la plupart des emplois d’analyste actions sont dans de grandes banques d’investissement.

Une autre considération est, bien sûr, l’argent. Si votre objectif principal est un gros salaire, devenez analyste actions dans une grande banque. Gardez à l’esprit que vous allez probablement vous installer au bureau pour une soirée de travail pendant que vos amis analystes financiers sont à la salle de sport, à l’happy hour ou au softball de la ligue récréative. Si l’équilibre entre vie professionnelle et vie privée est en tête de votre liste, penchez-vous vers l’analyse financière et restez définitivement à l’écart des grandes banques d’investissement.