5 allégements fiscaux négligés par les propriétaires de petites entreprises

Table des matières

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• 1. Organisez des déjeuners-réunions
• 2. Téléphone portable pour les appels professionnels
• 3. Déduire les primes de soins de santé
• 4. Gérer le revenu imposable
• 5. Déduire les frais de voyage
• La ligne de fond

Pour le propriétaire d’une la saison des impôts peut être stressante et la perspective de dépenser beaucoup d’argent pour le gouvernement n’est pas excitante. C’est pourquoi les propriétaires de petites entreprises aiment les avantages fiscaux. Voici 5 avantages fiscaux souvent négligés par les propriétaires de petites entreprises qui peuvent faire économiser de l’argent à votre entreprise.

Veuillez consulter votre fiscaliste avant de suivre l’une des suggestions ci-dessous. Si vous faites vos impôts vous-même, il existe une ressource qui compare les offres en ligne de ImpôtRapide, TaxAct et HR Block.

1. Organisez des déjeuners-réunions

Si vous achetez souvent le déjeuner (sur place ou à emporter) pendant que vous travaillez, vous pourrez peut-être déduire 50% des frais de repas. Si vous et vos partenaires commerciaux ou employés avez des réunions, envisagez de tenir des réunions pendant le déjeuner. Tant que les frais de repas sont raisonnables, vous êtes autorisé à déduire 50% des frais de repas lorsque vous mangez avec des partenaires commerciaux et des employés dans le cadre de vos activités commerciales.

Donc, si vous achetez le déjeuner tous les jours et dépensez environ 8 $, vous pouvez déduire 4 $. Si vous faites le calcul, cela équivaut à plus de 1 000 $ par année en déductions demandables (4 $ / jour x 5 jours x 52 semaines).

2. Utilisez votre téléphone portable personnel pour les appels professionnels

Disons que vous utilisez environ 30000 minutes par an sur votre téléphone, à la fois pour des raisons personnelles et professionnelles. Vous passez environ 60 minutes par jour sur les appels professionnels pendant la semaine de travail moyenne. Cela représente environ 15600 minutes par an que vous passerez en appels professionnels (60 minutes / jour x 5 jours x 52 semaines) – plus de 50% de vos minutes téléphoniques annuelles totales. En vous basant sur les chiffres de ce scénario, vous pouvez déduire plus de 50% du total annuel des coûts de téléphonie cellulaire personnelle à titre de dépense d’entreprise.

La clé est de vous assurer que vous obtenez une liste détaillée de votre facture de téléphone mensuelle, afin que vous ayez des preuves au cas où l’ moyenne supérieure à 100 $ / mois ) et une déduction de 50%, vous pourriez économiser 500 $ supplémentaires en déductions (100 $ / mois x 12 mois x déduction de 0,50)

3. Déduisez vos primes de soins de santé

Si vous avez un régime de santé individuel (ne peut pas être un régime collectif) et que vous payez vos primes de soins de santé de votre poche (ne peut pas être avant impôt) sans allégements fiscaux ni subventions, vous pouvez probablement demander ces primes à titre de déduction d’ impôt sur le revenu. Pour demander cette déduction, vous devez être un propriétaire unique, des partenaires en partenariat ou une LLC ou un actionnaire de société S qui détient plus de 2% des actions de la société. Disons que vous êtes un propriétaire unique et que votre revenu d’entreprise / personnel était de 60 000 $ et que vos obligations fiscales fédérales et étatiques sont d’environ 30%. Si vous avez dépensé 10000 $ en primes d’ assurance maladie pour vous, votre conjoint et vos personnes à charge, vous pouvez le déduire pour faire de votre revenu total 50000 $ au lieu de 60000 $, ce qui vous permet d’économiser environ 3000 $ en paiements d’impôt sur le revenu.

En tant que propriétaire d’entreprise répondant aux critères ci-dessus, vous pouvez demander un allégement fiscal de 10 000 $, mais pas un allégement fiscal pour le travail indépendant, qui resterait à 60 000 $ de revenu imposable (les petites entreprises paient les deux). Cependant, si votre conjoint est un employé de votre entreprise, vous pouvez obtenir les deux. Vous pouvez acheter un plan à son nom (et non au nom de l’entreprise) qui couvre vous et vos personnes à charge. Comme elle est à la fois une employée et votre conjoint, vous pouvez déduire la totalité des paiements de 10 000 $ de votre impôt sur le revenu d’entreprise et de votre impôt sur le travail indépendant, en supposant que vous produisiez conjointement. Dans ce scénario, vous pourriez économiser 3 000 $ en impôt sur le revenu et 1 530 $ de plus en impôt sur le travail indépendant, pour une économie totale de 4 530 $. (Pour en savoir plus sur les autres avantages fiscaux dont les travailleurs indépendants peuvent profiter, consultez l’article: 10 avantages fiscaux pour les travailleurs indépendants.)

4. Gérez votre revenu imposable

En fonction de votre revenu imposable, vos taux d’imposition peuvent varier considérablement – jusqu’à 10% pour les particuliers et les sociétés d’une tranche d’imposition à une autre.

Disons que votre entreprise est une SARL et que vous êtes à plusieurs semaines de la fin de l’année commerciale. Vous vérifiez votre revenu imposable et constatez que jusqu’à présent, il est de 80 000 $. Vous devez acheter du nouvel équipement, qui coûtera au total 15 000 $. Si vous effectuez ces achats maintenant, ils ramèneront votre revenu imposable à environ 65 000 $, ce qui vous placera dans la tranche d’imposition de 50 000 $ à 75 000 $ (25%). Si vous attendez, votre entreprise se situera entre 75 000 $ et 100 000 $ (34%).

Si vous allez de l’avant et faites les achats pour vous placer dans la tranche d’imposition inférieure, vous pourriez économiser jusqu’à 11 600 $ en impôts sur le revenu. Bien sûr, cela peut devenir délicat, car vous n’aurez pas ces économies au cours de la prochaine période d’imposition. Mais, si vous achetez constamment de nouveaux équipements pour votre entreprise et que vous gérez correctement les choses, vous pouvez économiser de l’argent chaque année en surveillant vos tranches d’imposition et en ajustant les achats de l’entreprise en conséquence.

Si vous voulez voir les tranches d’imposition actuelles et obtenir plus de conseils 25 façons dont les propriétaires de petites entreprises peuvent économiser sur les impôts de Fitsmallbusiness.com .

5. Déduire les frais de voyage

Les propriétaires d’entreprise accumulent souvent des points sur leur carte de miles et pensent qu’ils peuvent réduire les frais de déplacement professionnel en utilisant leurs miles pour des vols d’affaires. Cependant, s’ils volent aussi assez fréquemment pour des voyages personnels, c’est une erreur. Les frais de déplacement professionnel sont entièrement déductibles en tant que frais professionnels; les frais de déplacement personnels ne le sont évidemment pas.

Disons que vous dépensez 5000 USD / an sur les vols d’affaires et 2000 USD / an sur les vols personnels, que vous avez un revenu d’entreprise de 60000 USD / an, que vous payez environ 30% d’impôts sur le revenu des États et fédéraux et que vous accumulez 2000 USD / an en miles aériens. Au lieu de payer 18 000 $ en taxes (60 000 $ x 0,30), vous payez 16 500 $ en taxes (60 000 $ – 5 000 $ de frais de déplacement x 0,30). En conséquence, vous économisez 1 500 $ en impôts sur le revenu et 2 000 $ supplémentaires en frais de voyage personnels (que vous couvrez avec vos miles aériens), économisant ainsi un total de 3 500 $ / an en frais.

La ligne de fond

En utilisant ces 5 conseils, vous devriez pouvoir économiser de l’argent sur vos impôts cette année. Bien sûr, les avantages fiscaux peuvent devenir assez compliqués, alors assurez-vous de vérifier auprès de votre fiscaliste ces avantages. (Pour une lecture connexe, voir le diaporama: Les déductions fiscales les plus controversées.)

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