Quatre conseillers financiers d’associations professionnelles devraient adhérer

Table des matières

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• FPA
• NAIFA
• NAPFA
• Société de la FSP
• La ligne de fond

Les conseillers financiers qui recherchent un soutien professionnel en dehors de leur propre entreprise peuvent rejoindre une ou plusieurs organisations clés consacrées à la promotion de la planification financière à divers titres, tels que la planification payante, les services financiers généraux et la vente d’assurance.

Bien qu’il ne soit pas nécessaire de les rejoindre tous, l’adhésion à chaque grande association professionnelle comporte plusieurs avantages qui peuvent aider les conseillers à développer leurs pratiques. Voici quatre organisations influentes liées à la planification financière:

L’Association de planification financière (FPA)

Ce groupe se considère comme l’association définitive des planificateurs financiers certifiés  (CFP®). Fondée en 2000 par la fusion de l’Institut des planificateurs financiers certifiés (ICFP) et de l’Association internationale de planification financière (IAFP), elle se consacre à la promotion du titre CFP® et de la profession de la planification financière dans son ensemble. La Financial Planning Association ( FPA ) a lancé un nouveau site Web destiné aux consommateurs, conçu pour informer les utilisateurs de la valeur de la planification financière et des moyens spécifiques dont elle peut leur être bénéfique. Le site propose plusieurs outils interactifs, notamment des didacticiels, des articles et d’autres publications, des podcasts, un moteur de recherche pour les planificateurs financiers, et bien plus encore.

Les membres professionnels ont accès à une multitude d’avantages et d’outils qui peuvent les aider à développer leur entreprise et à devenir de meilleurs conseillers. À la suite des attentats du 11 septembre, ce groupe a créé le Centre national de soutien à la planification, où les membres du FPA fournissent une planification financière pro bono aux victimes d’attaques terroristes et d’autres types de catastrophes.

L’Association nationale des conseillers en assurance et en finances (NAIFA)

Fondée en 1890, cette organisation est de loin la plus ancienne association professionnelle de conseil financier qui existe aujourd’hui. NAIFA vise à fournir aux professionnels de l’assurance, aux spécialistes des avantages sociaux et aux conseillers financiers un soutien professionnel et législatif. Cette organisation reconnaît le rôle essentiel que joue l’assurance dans la planification financière et cherche à améliorer le secteur de l’assurance en promouvant une conduite éthique parmi ses membres, ainsi qu’en aidant ses membres à améliorer leurs compétences et leur niveau de formation dans l’entreprise.

Les membres du groupe comprennent des agents d’assurance, des conseillers financiers, des agents multilignes, des  professionnels de l’ assurance maladie et des spécialistes de la prévoyance sociale, des conseillers financiers captifs et indépendants, des nouveaux venus dans le secteur, des leaders du secteur et tous ceux qui se trouvent entre les deux.

L’Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA)

Contrairement au FPA ou au NAIFA, qui travaillent tous deux avec plusieurs types de conseillers différents, en utilisant divers types de plates-formes, telles que les courtiers, les organisations de marketing indépendantes ou les sociétés de conseil en investissement enregistrées (RIA), l’Association nationale des conseillers financiers personnels ( NAPFA) ) a été créée uniquement au profit des planificateurs financiers qui facturent des frais pour les services de planification et ne reçoivent aucune commission d’aucune sorte.

Les titres professionnels, tels que le CFP® ou le Chartered Life Underwriter (CLU), ne sont pas requis pour l’adhésion, mais les membres sont tenus de signer et de respecter un serment fiduciaire strict sur une base annuelle. Il existe également un code d’éthique qui exige la divulgation complète de tout conflit d’intérêts éventuel aux clients.

Selon le site Web de l’organisation, les valeurs déclarées de NAPFA sont:

• Être le phare d’un conseil financier indépendant et objectif pour les particuliers et les familles.
• Être le champion des services financiers fournis dans l’intérêt public.
• Être le porte-étendard de la profession émergente de la planification financière.

La Société des professionnels des services financiers 

La Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) est la deuxième plus ancienne association professionnelle de services financiers fondée en 1928 par la première promotion de l’American College à Bryn Mawr, en Pennsylvanie. Aujourd’hui, il compte plus de 11 000 membres répartis dans 150 chapitres à travers le pays.

Ce groupe est le seul qui exige que tous les membres possèdent un titre actuel, tel que le CFP, le CLU ou  le consultant financier agréé (ChFC). Il a également un code de conduite professionnelle ainsi qu’une déclaration de diversité. La Society of FSP possède une communauté multidisciplinaire de professionnels financiers comprenant des CPA, des avocats, des experts en assurance et des conseillers financiers de toutes les disciplines.

La ligne de fond

Bien que ces quatre organisations ne soient en aucun cas les seules associations accessibles aux professionnels des services financiers, elles sont parmi les plus respectées et les plus connues de l’industrie aujourd’hui. Chacun d’eux a des sections locales qui se réunissent régulièrement et parrainent des activités locales. Pour trouver un chapitre près de chez vous, visitez le site Web de chaque association pour plus d’informations.