Association de planification financière

Qu’est-ce que la Financial Planning Association?

La Financial Planning Association est une organisation professionnelle pour les planificateurs financiers. Basée à Denver, au Colorado, la Financial Planning Organization promeut l’éducation et l’éthique professionnelle dans le domaine tout en aidant les clients potentiels à trouver des planificateurs financiers qualifiés dans leur région.

Fonctionnement de la Financial Planning Association

L’Association de planification financière a été créée en 2000 par la fusion de l’Institut des planificateurs financiers certifiés et de l’Association internationale des planificateurs financiers. Grâce à son site Web, à ses événements et à ses publications, la Financial Planning Association contribue à informer le public de l’importance de la planification financière et des avantages de compter sur un professionnel de la planification financière. La Financial Planning Association promeut également la recherche dans le domaine en publiant le «Journal of Financial Planning», évalué par des pairs.

L’un des objectifs centraux de l’Association de planification financière est d’assurer un haut niveau de compétence professionnelle et de conduite parmi ses membres. En plus de promouvoir la formation continue, la Financial Planning Association publie et maintient également un code d’éthique professionnelle. Les planificateurs financiers membres de l’association sont tenus de respecter ce code dans leurs relations avec le public. En particulier, le code d’éthique exige des planificateurs financiers qu’ils fournissent leurs services avec intégrité, objectivité, compétence, confidentialité, équité, professionnalisme et diligence.

Les normes éthiques de la Financial Planning Association relatives aux conflits d’intérêts réels ou perçus revêtent une importance particulière. Pour aider à naviguer dans ces conflits, les mèmes de la Financial Planning Association doivent fournir des conseils impartiaux et approfondis et divulguer aux clients tout conflit d’intérêts potentiel. Ils ne peuvent pas divulguer les informations d’un client sans autorisation, et ils doivent toujours se comporter d’une manière qui reflète fortement la profession de la planification financière.

Exemple du monde réel de l’Association de planification financière

Les particuliers peuvent se tourner vers les professions de la planification financière pour divers besoins. Ceux qui ont du mal à faire face aux dettes, par exemple, pourraient bénéficier d’un soutien pour planifier des budgets actualisés ou utiliser des techniques telles que planification des investissements et de la succession.

Pour ceux qui souhaitent rechercher un planificateur financier dans leur région, la Financial Planning Association propose un outil de recherche en ligne gratuit. Grâce à cet outil, l’utilisateur peut accéder à un annuaire de planificateurs financiers qualifiés dans sa région, ainsi qu’aux chapitres régionaux de l’association qui proposent des lieux de rencontre et des programmes éducatifs.