Les meilleurs conseils pour les jeunes conseillers financiers
Table des matières
Développer
- N’arrêtez jamais d’apprendre
- Connectez-vous personnellement avec les clients
- Investissez dans la croissance professionnelle
- La ligne de fond
Près d’un tiers des conseillers financiers appartiennent à la tranche d’âge des 55 à 64 ans, selon un rapport de Cerulli Associates de 2014, suggérant que les courtiers et les dépositaires risquent de perdre des actifs à mesure que les conseillers quittent le secteur. Dans le même temps, les données montrent que ces conseillers vieillissants traînent les pieds en matière de planification de la relève. Les jeunes conseillers financiers pourraient bientôt connaître le marché des demandeurs d’emploi, les conseillers se précipitant pour renforcer leurs pratiques.
Voici quelques conseils pour les jeunes conseillers financiers qui se lancent dans l’industrie et cherchent à maximiser leur succès.
Points clés à retenir
- Les jeunes conseillers financiers ont de nombreuses occasions de créer une entreprise prospère et d’aider leurs clients à réussir également.
- Les jeunes professionnels sont plus connectés aux outils numériques qui peuvent les aider à attirer leurs clients de la même manière, tels que les roboadvisors.
- Néanmoins, les jeunes conseillers ne doivent pas oublier leur formation et leurs compétences interpersonnelles nécessaires pour satisfaire les clients avec une touche humaine.
- Avec de nombreuses années devant vous, investissez tôt dans votre entreprise pour accroître la croissance et laisser les opportunités risquées se concrétiser.
N’arrêtez jamais d’apprendre
Les marchés financiers mondiaux sont en constante évolution, ce qui signifie que les conseillers financiers doivent constamment apprendre à se tenir au courant. Par exemple, de nombreuses recherches économiques récentes ont soutenu l’idée d’investir passivement dans des fonds indiciels indiciels (ETF) et des fonds communs de placement à faible coût, car ils peuvent fournir les meilleurs rendements à long terme, alors que de nouvelles technologies émergent constamment. peut aider à optimiser les portefeuilles des clients et à améliorer leurs rendements ajustés au risque à long terme.
En plus de la recherche, les conseillers financiers doivent également se tenir au courant des dernières tendances réglementaires afin d’éviter tout problème à l’avenir. Les conseillers financiers doivent également se tenir au courant des tendances de la recherche et de l’industrie en s’abonnant aux publications de l’industrie, en participant à des conférences et en s’engageant dans d’autres activités conçues pour améliorer la proposition de valeur aux clients. En se tenant au courant de ces changements, les jeunes conseillers financiers peuvent s’assurer qu’ils se positionnent le mieux pour l’avenir, tout en aidant leurs employeurs vieillissants à s’adapter aux tendances nouvelles et à venir.
Connectez-vous personnellement avec vos clients
Il n’y a jamais eu plus d’options pour quelqu’un à la recherche de conseils financiers, les fonds négociés en bourse facilitant l’approche du bricolage et les robots-conseillers s’occupant des détails. À bien des égards, les conseillers financiers se distinguent en se connectant avec les clients à un niveau personnel afin de fournir une meilleure valeur à long terme. Les jeunes conseillers financiers ne doivent pas oublier l’importance des relations dans une société de plus en plus numérisée.
Le besoin de relations personnelles est bien plus qu’une caractéristique intéressante de toute pratique. Selon MyPrivateBanking Research, d’ici la fin de 2020, plus de quatre mille milliards de dollars seront gérés par des robots-conseillers et des plates-formes d’investissement automatisées dans le monde entier. Les jeunes conseillers financiers devront faire face à ces tendances beaucoup plus au fil du temps que les conseillers vieillissants ne le feront au cours des quelques années restantes dans le secteur du conseil financier.
Les conseillers financiers peuvent envisager de s’associer à des robots-conseillers pour gérer les aspects automatisés de la planification financière, tout en gardant le contrôle sur la situation dans son ensemble et sur tout événement soudain qui se produit. En adoptant cette approche, les jeunes conseillers peuvent mieux se positionner en se concentrant sur les domaines dans lesquels ils peuvent ajouter de la valeur plutôt qu’en essayant de rivaliser directement, ce qui pourrait rapporter des dividendes à mesure que l’industrie mûrit.
Investissez dans votre croissance professionnelle
Les conseillers financiers connaissent peut-être intimement le concept des intérêts composés en matière de finances, mais les mêmes principes s’appliquent au temps consacré à la croissance professionnelle. Par exemple, les jeunes conseillers devraient toujours lire des livres et des articles, suivre des cours de formation en ligne, faire du bénévolat auprès d’organisations professionnelles et obtenir de nouveaux diplômes au fil du temps afin de continuer à développer leur valeur pour les clients et les employeurs.
En plus de développer leur propre valeur, les jeunes conseillers devraient chercher à redonner aux autres tôt et souvent. Le mentorat de jeunes conseillers financiers ou d’étudiants est un excellent moyen de se tenir au courant des connaissances de base, tout en aidant les autres et en établissant de solides relations. Participer aux demandes d’informations gouvernementales sur les politiques est un autre excellent moyen de redonner à la société d’une manière qui favorise les meilleurs intérêts de chacun.
La ligne de fond
L’activité de conseil financier vieillissante créera bientôt de nombreuses opportunités d’emploi pour les jeunes conseillers en herbe à la recherche d’une place dans l’entreprise. Le moment venu, ces jeunes conseillers peuvent se préparer au succès en apprenant toujours, en conservant une touche personnelle et en investissant dans eux-mêmes et dans les autres.