Quand les fonds communs de placement sont-ils considérés comme un mauvais investissement?

Les fonds communs de placement sont considérés comme des placements relativement sûrs. Cependant, les fonds communs de placement sont considérés comme un mauvais investissement lorsque les investisseurs considèrent que certains facteurs négatifs sont importants, tels que des ratios de frais élevés facturés par le fonds, divers frais de charge avant et arrière cachés, un manque de contrôle sur les décisions d’investissement et une dilution. Retour.

Ratios de dépenses annuels élevés

Les fonds communs de placement sont tenus de divulguer le montant qu’ils facturent annuellement à leurs investisseurs en termes de pourcentage pour compenser les coûts d’exploitation des entreprises d’investissement. Le rendement brut d’un fonds commun de placement est réduit du pourcentage du ratio des frais, qui pourrait être très élevé de l’ordre de 2% à 3%. Historiquement, la majorité des fonds communs de placement génèrent des rendements de marché s’ils suivent un fonds relativement stable tel que l’indice de référence S&P 500. Cependant, des frais annuels excessifs peuvent faire des fonds communs de placement un investissement peu attrayant, car les investisseurs peuvent générer de meilleurs rendements en investissant simplement dans des titres du marché large ou des fonds négociés en bourse.

Charges de charge

De nombreux fonds communs de placement ont différentes catégories d’actions qui s’accompagnent de charges d’ entrée ou de sortie, qui représentent des frais imposés aux investisseurs au moment de l’achat ou de la vente d’actions d’un fonds. Certaines charges dorsales représentent des frais de vente différés conditionnels qui peuvent baisser sur plusieurs années. De plus, de nombreuses catégories d’actions de fonds facturent des frais 12b-1 au moment de la vente ou de l’achat. Les frais de chargement peuvent varier de 2% à 4%, et ils peuvent également gruger les rendements générés par les fonds communs de placement, ce qui les rend peu attrayants pour les investisseurs qui souhaitent négocier souvent leurs actions.

Manque de contrôle

Étant donné que les fonds communs de placement font tout le travail de sélection et d’investissement, ils peuvent ne pas convenir aux investisseurs qui souhaitent avoir un contrôle total sur leurs portefeuilles et être en mesure de rééquilibrer régulièrement leurs avoirs. Étant donné que de nombreux prospectus de fonds communs de placement contiennent des mises en garde qui leur permettent de s’écarter de leurs objectifs de placement déclarés, les fonds communs de placement peuvent ne pas convenir aux investisseurs qui souhaitent avoir des portefeuilles cohérents. Lors du choix d’un fonds commun de placement, il est important de rechercher la stratégie de placement du fonds et de voir quel fonds indiciel il peut suivre pour voir s’il est sûr.

Renvoie la dilution

Tous les fonds communs de placement ne sont pas mauvais, mais ils peuvent être fortement réglementés et ne sont pas autorisés à détenir des avoirs concentrés dépassant 25% de leur portefeuille global. Pour cette raison, les fonds communs de placement peuvent avoir tendance à générer des rendements dilués, car ils ne peuvent pas concentrer leurs portefeuilles sur un seul avoir le plus performant comme le ferait une action individuelle. Cela étant dit, il peut évidemment être difficile de prédire quelle action se comportera bien, ce qui signifie que la plupart des investisseurs qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles préfèrent les fonds communs de placement.