Quels sont les avantages courants d’investir dans des actions à grande capitalisation?
Table des matières
Développer
- Stabilité à grande capitalisation
- Paiements de dividendes
- Recherche et évaluation
- Ce que disent les experts:
La plupart des investisseurs comprennent l’importance de la diversification grâce à l’ allocation d’actifs au sein d’un portefeuille, qui vise à équilibrer le compromis risque et récompense entre les fonds propres, la dette et les liquidités. Dans le cadre des positions en actions ou en actions au sein d’un portefeuille, cependant, les investisseurs disposent d’un large éventail d’options d’investissement, chacune présentant des caractéristiques, des avantages et des inconvénients différents.
Un investissement en actions à grande capitalisation, défini comme l’action d’une société dont la capitalisation boursière est d’au moins 10 milliards de dollars, est courant chez les investisseurs de croissance et de valeur dans le cadre d’une répartition globale de l’actif. Les actions à grande capitalisation ou à grande capitalisation présentent des avantages uniques pour les investisseurs, notamment la stabilité de la taille et du mandat, des versements de dividendes réguliers aux actionnaires et la clarté des évaluations.
Points clés à retenir
- Les actions à grande capitalisation sont évaluées à plus de 10 milliards de dollars sur le marché, ce qui en fait des investissements plus stables et plus matures.
- En conséquence, les actions à grande capitalisation ont généralement une volatilité plus faible, une plus grande couverture des analystes et peut-être un flux de dividendes régulier.
- Dans le même temps, ils peuvent avoir un potentiel de croissance moindre et être à la traîne du marché dans son ensemble dans un mouvement haussier.
Stabilité à grande capitalisation
Le plus grand avantage de l’ajout d’actions de grande capitalisation à un portefeuille d’investissement est la stabilité qu’elles peuvent offrir. Étant donné que les entreprises à grande capitalisation sont si grandes et ont une réputation bien établie auprès des consommateurs, elles sont moins susceptibles de rencontrer une situation commerciale ou économique qui les rend insolvables ou les oblige à arrêter complètement les activités productrices de revenus. Les sociétés considérées comme à petite ou moyenne capitalisation n’ont pas le même niveau de stabilité et comportent donc un degré de risque plus élevé que les investissements à grande capitalisation.
Paiements de dividendes
Un autre avantage à investir dans des sociétés à grande capitalisation est le potentiel de paiements de dividendes réguliers. Les cours des actions des sociétés à grande capitalisation ne sont généralement pas prévus pour des taux de croissance élevés au fil du temps, car ils sont déjà bien établis sur le marché. Cela peut créer un cours boursier stagnant et une appréciation du capital faible ou nulle pour les investisseurs. Cependant, malgré l’absence de croissance rapide du cours des actions, les sociétés à grande capitalisation versent souvent des dividendes pour rémunérer les actionnaires. Ces dividendes peuvent conduire à des rendements globaux impressionnants pour les investisseurs à grande capitalisation lorsqu’ils sont ajoutés au calcul de la performance au fil du temps. Les actions à grande capitalisation qui versent des dividendes réguliers sont courantes parmi les investisseurs à revenu ou ceux qui recherchent un revenu grâce à des investissements relativement prudents.
Recherche et évaluation
Étant donné que les sociétés à grande capitalisation ont souvent une longue durée d’activité, les investisseurs et les créanciers peuvent facilement obtenir des recherches sur les opérations et les niveaux de rentabilité des entreprises. Les sociétés à grande capitalisation cotées en bourse sont tenues de fournir aux actionnaires et aux investisseurs potentiels des états financiers précis et périodiques, ce qui permet de déterminer facilement si une entreprise vaut l’investissement. En plus de la recherche, l’historique de la société et les états financiers peuvent être utilisés en combinaison avec l’activité commerciale actuelle pour déterminer une évaluation précise. Ces aspects jouent un rôle important dans la compréhension du risque et de la récompense potentielle d’un investissement dans une société à grande capitalisation.
Les investisseurs peuvent utiliser l’ indice Russell 1000 pour trouver et évaluer les sociétés à grande capitalisation, car cet indice compile environ 1 000 des plus grandes sociétés en termes de capitalisation boursière opérant aux États-Unis. Les investissements à grande capitalisation peuvent être achetés sous forme d’actions individuelles; par le biais d’un fonds négocié en bourse, ou ETF, qui suit un indice de référence à grande capitalisation; ou via l’un des centaines de fonds communs de placement disponibles axés sur les placements à grande capitalisation.
Ce que disent les experts:
Conseiller Insight
Robert Schmansky, CFP® Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI
Les actions à grande capitalisation ont tendance à être des sociétés établies sur leurs marchés avec des antécédents à long terme. Certains estiment que cela les rend «plus sûrs» pour investir.
Les actions de sociétés plus importantes versent souvent des dividendes, ce qui vous permet de profiter d’une partie du rendement de votre investissement, ce que certains investisseurs considèrent comme un avantage. Plutôt que de conserver leurs bénéfices et de les réinvestir en eux-mêmes, ils peuvent ne pas bénéficier autant de l’utilisation de l’argent liquide, alors ils le distribuent aux propriétaires.
Les petites entreprises ont également des avantages. Ils peuvent ajouter des avantages de diversification aux portefeuilles traditionnels qui ont tendance à être pondérés en fonction de la capitalisation boursière (ils investissent davantage dans des actions de grande capitalisation pour mieux représenter leur part de marché).
Les petites entreprises ont plus de marge de manœuvre pour se développer; un investissement effectué par une petite entreprise peut doubler ses revenus. Pendant ce temps, ce même investissement par une plus grande entreprise peut ne pas faire de différence notable.
Dans l’ensemble, vous devez investir dans une combinaison d’actions qui représente votre horizon temporel et votre tolérance au risque, y compris les actions des petites et grandes entreprises du monde entier.