Autorisation de négociation
Qu’est-ce qu’une autorisation de négociation?
L’autorisation de négociation fait référence au niveau de pouvoir confié à un courtier ou à un agent par un client. L’autorisation de négociation dicte les actions qu’un agent peut effectuer, telles que l’achat ou la vente. Cela peut être similaire au concept de procuration et sera souvent discuté lorsqu’un investisseur s’engage avec un nouveau conseiller financier ou un nouveau courtier. En termes simples, l’autorisation de négociation fait référence à quiconque a accès au commerce au nom de l’investisseur et aux autorisations dont il dispose.
Comment fonctionne une autorisation de négociation
Les niveaux d’autorisation de négociation permettent à un investisseur de donner certains types d’accès à un tiers aux fins de négociation sur un compte désigné. L’autorisation de négociation devient généralement une considération lorsqu’une personne choisit de faire appel à un professionnel de la finance pour des services de conseil financier. Une personne peut souhaiter accorder à ce professionnel l’accès à des comptes d’investissement déjà établis ou elle peut choisir d’ouvrir un nouveau compte avec l’intention d’en désigner l’accès.
En règle générale, il existe généralement deux types de niveaux d’autorisation de négociation, une autorisation de négociation complète et une autorisation de négociation limitée. L’établissement de ces niveaux d’autorisation de négociation exige du titulaire principal du compte qu’il consent à l’autorisation par le biais d’un accord formellement documenté.
Niveaux d’autorisation de négociation
Un individu peut généralement accorder à un tiers une autorisation de négociation limitée ou une autorisation de négociation complète.
Autorisation de négociation limitée : ce type d’autorisation permet à un courtier, à un conseiller financier ou à un autre agent désigné d’effectuer des transactions avec des fonds détenus dans un compte d’investissement. Une autorisation de négociation limitée donne à un agent tiers la capacité d’agir sur des opportunités de négociation rentables au nom du titulaire principal du compte.
Autorisation de négociation complète : l’ autorisation de négociation complète est l’autorisation la plus large disponible pour un agent. Elle peut parfois également être appelée procuration. Avec une autorisation de négociation complète, l’agent peut effectuer toutes les activités de compte disponibles pour le titulaire principal du compte. Avec une autorisation de négociation complète, un agent peut également accéder et retirer des fonds.
Processus et procédures d’autorisation
La documentation des autorisations de négociation est une pratique courante dans la plupart des sociétés de courtage. Les sociétés de courtage du secteur, d’Edward Jones à Morgan Stanley, offriront toutes à leurs clients la possibilité de désigner une autorisation de négociation à un agent. Dans certains cas, une autorisation de négociation peut être donnée à un courtier de l’entreprise, tandis que dans d’autres cas, l’agent sera un tiers non affilié. De plus, dans certains cas, une autorisation de négociation peut être donnée à un membre de la famille.
Les processus d’autorisation et les procédures de désignation des autorisations de négociation varieront également selon les maisons de courtage. En règle générale, la plupart des sociétés de courtage auront un formulaire d’autorisation de négociation avec d’autres formulaires et documents importants disponibles via leur portail client. Les investisseurs peuvent autoriser un agent en remplissant la documentation requise et en suivant le processus de soumission de l’entreprise. En règle générale, les entreprises d’investissement contacteront le client pour lui confirmer que l’autorisation de négociation a été établie, ce qui permet à l’agent de commencer à agir au nom du client.