Comment trouver des fonds communs de placement qui suivent les indices?
Un fonds commun de placement indiciel tente de reproduire la performance d’un indice. Il peut s’agir de n’importe quel indice, tel que le S&P 500, le Nasdaq 100 , etc. Ces fonds achètent les mêmes actions que celles de l’indice et les pondèrent de la même manière que l’indice.
Ces types de fonds indiciels sont très populaires car ils ont tendance à être plus performants que les fonds gérés activement. Les gestionnaires de fonds ont tout simplement du mal à battre le marché de manière cohérente. Les choix d’un gestionnaire peuvent surpasser un indice un an, puis ne pas suivre le rythme le lendemain. De plus, les fonds communs de placement indiciels ont des coûts inférieurs parce qu’ils n’achètent et ne vendent pas des titres aussi souvent qu’un fonds géré activement.
Alors, comment trouvez-vous ces fonds?
Principaux lieux de recherche
Deux sources faciles à utiliser pour trouver Fidelity Investments et Vanguard. La meilleure façon d’accéder aux informations sur les fonds indiciels de Fidelity est d’aller sur leur site Web et de saisir «Fonds indiciels» dans le champ de recherche. Cela vous mènera à une liste de leurs fonds indiciels. En cliquant sur le nom d’un fonds, vous afficherez un écran avec une liste de liens de données qui fournissent une image très complète des caractéristiques d’investissement d’un fonds.
La même approche est recommandée pour Vanguard, qui est généralement considérée comme la première société de fonds dans le domaine des indices. Sur la page d’accueil, cliquez sur Personal Investors, puis sur les fonds communs de placement Vanguard et les fonds négociés en bourse (ETF), puis sur les fonds indiciels uniquement pour obtenir leur liste complète. Tout comme Fidelity, les informations sur les fonds individuels sont très détaillées et informatives.
Si vous êtes membre premium de Morningstar, vous pouvez accéder à la liste de ses fonds indiciels, puis accéder directement à un rapport de fonds Morningstar pour obtenir son analyse complète et objective des qualités d’investissement d’un fonds indiciel.
Choisir un fonds commun de placement indiciel gagnant
Il est plus facile de choisir un fonds indiciel que de choisir un fonds géré activement. Vous devez mesurer la performance du fonds par rapport à son indice de référence. Comparez simplement un graphique de l’indice à celui du fonds. Si un fonds ne correspond pas à l’indice, rayez-le de votre liste. Parmi ceux qui restent, regardez les dépenses. La gestion d’un fonds indiciel ne devrait pas coûter cher, car le gérant est passif. Le gestionnaire achète ou vend en fonction de l’ajustement de l’indice. De tels ajustements ne se produisent pas fréquemment. Alors comparez les dépenses. Toutes choses étant égales par ailleurs, celui avec le coût le plus bas est un bon choix. Assurez-vous de comparer des fonds qui suivent le même indice.
La ligne de fond
Les fonds communs de placement indiciels peuvent être un investissement solide et assez prévisible. Votre fonds perdra de la valeur lorsque l’indice sous-jacent le fera, mais il récupérera lorsque le fonds indiciel le fera également. Il s’agit d’un investissement d’ achat et de conservation. Il n’y a guère d’intérêt à entrer et sortir d’un fonds indiciel, car il est très peu probable que vous battiez l’indice de cette façon.