Le petit guide pour assurer les pertes boursières

Les nouveaux investisseurs en actions peuvent demander s’il existe un moyen de souscrire une assurance sur les actions pour éviter les pertes.

Pour le moment, souscrire une assurance pour les actions n’est pas aussi simple que souscrire une police pour votre portefeuille. Cependant, il existe des moyens d’assurer ou de se couvrir contre les pertes boursières.

La diversification de votre portefeuille et l’utilisation d’une variété d’options peuvent aider à empêcher les actions d’un investisseur de subir des pertes substantielles.

Diversification

Diversifier un portefeuille, c’est réduire votre risque non systémique en investissant dans une variété d’actifs. Grâce à la diversification, la perte nette résultant d’une baisse des cours des actions équilibrera les rendements des autres actifs.

À l’approche d’une stratégie de diversification, il est important de répartir la richesse entre des investissements à rendements constants et volatils. En ce qui concerne le marché boursier, les actions sûres sont celles qui ne sont pas témoins de mouvements volatils des prix et qui rapportent des dividendes. Investir dans un indice entier tel que le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average, qui englobe de nombreuses actions, est une stratégie plus efficace pour assurer les investissements individuels en actions.

Les obligations, les matières premières, les devises et les fonds sont également des atouts précieux pour diversifier un portefeuille. En particulier, les bons du Trésor américain adossés au gouvernement américain sont considérés par les investisseurs les plus conservateurs comme l’actif le plus sûr. Un portefeuille qui détient un pourcentage d’obligations du Trésor américain de 10 à 30 ans peut atténuer les pertes boursières liées au risque.

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Les options d’achat d’actions

Les options peuvent être un outil précieux pour couvrir les risques et assurer les pertes de stock. Une option est un contrat entre deux parties dans lequel l’acheteur a le droit d’acheter ou de vendre une action à un prix convenu à une date prédéterminée.

Une option d’achat donne à l’investisseur le droit d’acheter une action à un prix d’exercice dans l’espoir que l’action augmentera en valeur au-delà du prix d’exercice. À l’inverse, une option de vente donne à l’investisseur le droit de vendre une action à un prix d’exercice dans l’espoir que le prix de l’action sous-jacente diminuera. L’achat d’options d’achat d’actions pour des actions individuelles est un moyen précieux de protéger les pertes liées au risque associées aux actions volatiles.

Autres types d’options

Bien que les options sur indice sont un dérivé financier qui tire sa valeur d’un indice sous-jacent. Le titulaire du contrat a le droit d’acheter ou de vendre un panier d’actifs tels que le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average. En particulier, les options de vente sur indices offrent une assurance aux investisseurs dans un marché baissier.

Pendant un marché baissier, les actifs du portefeuille d’un investisseur diminueront tandis qu’une option de vente sur indice générera des rendements positifs. Tout comme les options sur indice, les options ETF assurent un secteur d’investissements en actions. Les options ETF peuvent répliquer des indices entiers ou des secteurs spécifiques tels que l’énergie, la santé et la technologie. Alors que les options sur indice sont réglées en espèces, les options sur FNB peuvent être réglées dans l’actif sous-jacent.

Différentes des options sur indices et ETF, les options VIX permettent aux traders de spéculer sur la volatilité du marché sans prendre en compte le prix de l’instrument sous-jacent. En tant qu’actif réglé en espèces, les options VIX sont un excellent moyen de diversifier et de couvrir les portefeuilles.

La ligne de fond

Le marché boursier est très imprévisible avec des profits et des pertes réalisés chaque jour. Assurer vos investissements peut être un moyen précieux d’éviter des pertes substantielles.

La diversification de votre portefeuille d’actions est essentielle pour tout investisseur en bourse. En diversifiant un portefeuille, un investisseur acquerra des actifs non corrélés à ceux qu’il possède actuellement pour compenser les pertes. La diversification peut se faire de plusieurs manières, non seulement en achetant une variété de titres. Les obligations, les matières premières, les fonds et en particulier les options sont une méthode précieuse pour assurer vos investissements en actions.