Formulaire ADV-E

Qu’est-ce que le formulaire ADV-E?

Le terme formulaire ADV-E fait référence à un formulaire électronique que les conseillers en placements utilisent pour s’inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) et auprès des autorités de leur pays d’origine. Le formulaire est requis par la SEC et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Une version électronique du formulaire ADV, formulaire ADV-E, a été approuvée pour utilisation par la SEC en 2009. Le but ultime du formulaire est d’assurer le bon traitement des actifs des clients. Il contient des informations sur le professionnel et l’état de la pratique ainsi qu’une liste des titres et participations des clients.

Comprendre le formulaire ADV-E

Les professionnels de la finance sont tenus de soumettre régulièrement des documents aux autorités de réglementation et aux autorités concernant leurs entreprises, leur personnel et leurs avoirs. Ces formulaires garantissent que les conseillers et autres personnes respectent les réglementations et agissent au mieux des intérêts de leurs clients. L’un des formulaires que les conseillers en investissement doivent soumettre est le formulaire ADV-E, une version électronique du formulaire ADV qui a été créé en 2009 par la SEC conformément à la loi sur les conseillers en investissement de 1940.

Le formulaire est accessible via le dépositaire d’enregistrement des conseillers en investissement (IARD). L’IARD est un système électronique que les conseillers utilisent pour s’enregistrer auprès des autorités compétentes. Les professionnels sont tenus de soumettre une page de garde accompagnée d’une certification comptable. Ce dernier est un rapport rédigé par un comptable indépendant qui effectue une inspection surprise des titres en possession du déposant pour en vérifier l’exactitude et la conformité. Ces informations sont importantes pour tous les investisseurs – nouveaux et anciens – et peuvent être utilisées à des fins de recherche comme vous le feriez pour toute décision financière importante, comme l’achat d’une nouvelle maison ou d’une voiture.

Le formulaire ADV-E se compose de deux parties. La première partie demande des informations sur les activités du conseiller en placement, la propriété, les clients, les employés, les pratiques commerciales, les affiliations et tout événement disciplinaire de l’entreprise ou de ses employés. Cette section est organisée sous la forme d’un format à cocher et remplir le blanc. La SEC examine les informations de cette partie du formulaire pour traiter les enregistrements et gérer ses programmes de réglementation et d’examen.

Depuis 2011, la deuxième partie du formulaire oblige les conseillers en placement à préparer des brochures narratives. Celles-ci doivent être rédigées dans un anglais simple avec des informations telles que les types de services de conseil offerts, le barème des honoraires du conseiller, les informations disciplinaires, les conflits d’intérêts et les antécédents scolaires et commerciaux de la direction et du personnel consultatif clé du conseiller. La brochure est le principal document d’information que les conseillers en placement fournissent à leurs clients.