Capital-risque
Qu’est-ce que le capital-risque?
Le capital-risque désigne les fonds alloués à des activités spéculatives et utilisés pour des investissements à haut risque et à haut rendement. La diversification est la clé d’un investissement réussi de capital-risque, car les perspectives de chaque investissement ont tendance à être incertaines par nature, même si les rendements peuvent être bien supérieurs à la moyenne lorsqu’un investissement réussit. De plus, un investisseur doit s’assurer que seule une partie du capital total est considérée comme du capital-risque. Dans le contexte du capital -risque, le capital -risque peut également désigner des fonds investis dans une start-up prometteuse mais non prouvée.
Comprendre le capital-risque
Le capital-risque est les fonds qui sont consommables en échange de l’opportunité de générer des gains démesurés. Les investisseurs doivent être prêts à perdre la totalité de leur capital-risque et il ne doit représenter que 10% ou moins des actions du portefeuille d’un investisseur type. Les investisseurs expérimentés avec une tolérance au risque élevée peuvent affecter un quart ou plus de leur portefeuille à des investissements à plus haut risque. Cela dit, tout investissement réalisé avec du capital-risque doit être compensé par des investissements diversifiés plus stables ou vous risquez de perdre l’intégralité de votre portefeuille.
Plus l’investisseur est réticent au risque, plus la proportion de capital-risque allouée dans le portefeuille total devrait être faible. Alors que les jeunes investisseurs, en raison de leurs horizons d’investissement longs, peuvent avoir une part très importante de capital-risque dans leurs portefeuilles, les retraités ne sont généralement pas à l’aise avec une proportion élevée de capital-risque – et ils ne devraient pas l’être car leur temps pour faire des pertes est limité.. D’une manière générale, l’ investissement spéculatif doit être segmenté aux premières années d’investissement et bouclé à l’approche de l’âge de la retraite.
Utilisations du capital-risque
Le capital-risque est généralement utilisé pour les investissements spéculatifs dans les penny stocks, les investisseurs providentiels, les prêts privés, les contrats à terme et les options, le private equity, le day trading et le swing trading d’actions et de matières premières. Beaucoup de ces marchés influencent indirectement qui peut y investir du capital-risque. Des classifications telles que les investisseurs avertis et les investisseurs accrédités sont utilisées pour limiter les investissements les plus risqués et les plus rémunérateurs aux investisseurs ayant un certain seuil de valeur nette et de revenu. L’idée est que ces personnes ont pu accumuler de la richesse en comprenant leurs risques et en les atténuant intelligemment, de sorte qu’ils ont accès aux marchés avec des instruments financiers complexes et couramment utilisés par les investisseurs institutionnels.
Le day trading, l’une des utilisations les plus courantes du capital-risque, comporte également des fonctionnalités de sécurité permettant de contrôler indirectement le montant du capital-risque qu’un trader peut investir. La règle du modèle de day trading (PDT) qui exige qu’un compte de day trading ait un minimum avoir des comptes de 25 000 $. Cela permet un pouvoir d’achat de day trading pouvant atteindre une marge intrajournalière de 4: 1. Les comptes qui tombent sous le minimum de 25 000 $ ne sont pas autorisés à effectuer plus de trois transactions aller-retour sur une période continue de cinq jours. Le non-respect de la règle PDT peut entraîner des restrictions et des suspensions de compte. Il est important de vérifier auprès de la maison de courtage spécifique en ce qui concerne les politiques relatives aux comptes de day trading.