Portail financier
Qu’est-ce qu’un portail financier?
Les portails financiers sont des sites Web ou des applications qui fournissent une variété de données et d’informations financières en un seul endroit. Ils agissent comme des centres d’information pour les utilisateurs ou les clients, qui sont souvent des investisseurs individuels et fournissent des informations et des informations financières à jour pour prendre leurs décisions d’investissement. Les portails financiers sont souvent des plates-formes cloud personnalisables à la fois pour l’institution financière et le client investisseur.
La plupart des courtiers en ligne proposent désormais à leurs clients des portails financiers en plus des services de trading, mais les non-courtiers proposent également des portails soit gratuitement, soit sur abonnement.
Points clés à retenir
- Un portail financier est une plate-forme en ligne complète qui regroupe les actualités financières et économiques et les informations que les utilisateurs peuvent suivre et digérer.
- Les portails peuvent être personnalisables par l’utilisateur, sous la forme d’un tableau de bord affichant uniquement les données pertinentes souhaitées par l’utilisateur.
- Les utilisateurs ont tendance à être des investisseurs individuels qui utilisent des portails pour collecter les informations nécessaires pour effectuer des transactions, telles que des cotations, des recherches, des analyses fondamentales et techniques, etc.
Comprendre les portails financiers
Les investisseurs ont besoin des dernières informations pour se tenir au courant des marchés et effectuer des transactions éclairées. Bien qu’il existe de nombreux sites parmi lesquels choisir pour décider où obtenir vos actualités, certains ont plus de sens que d’autres en fonction des informations dont vous avez besoin.
Les portails financiers sont destinés à fournir aux clients toutes les informations financières dont ils ont besoin en un seul endroit. Souvent, les portails fourniront aux visiteurs des citations, des recherches, des articles, des recommandations d’analystes, etc. Les portails financiers peuvent également fournir des liens vers divers sites pertinents qui offrent ce type d’informations. En outre, de nombreux portails financiers proposent des comptes de messagerie, des forums de discussion et des forums Web. L’utilisation d’un portail financier offre des avantages aux services et institutions financières ainsi qu’aux investisseurs, en tirant parti de la technologie afin que les clients puissent mieux contrôler leur avenir financier et que les conseillers puissent travailler plus efficacement.
InetSoft est un exemple d’entreprise qui construit des portails clients personnalisés pour le secteur financier. Ce type de développeur peut gérer tous les travaux de service et d’intégration nécessaires à la construction du portail Web. Plus précisément, InetSoft propose des fonctionnalités telles que le chat en direct avec des conseillers financiers, la gestion de documents ou de tâches, des calculatrices, des vues et des estimations d’ actifs, des rapports à la demande ou des index financiers et le suivi des actualités financières. Les portails clients d’InetSoft sont basés sur le cloud, sans infrastructure matérielle ou logicielle.
Exemple de portail financier
Pensionmark, société de services financiers pour les salariés, propose un portail financier personnel interactif, qu’elle commercialise comme un «centre de contrôle financier» proposant des outils de budgétisation et d’épargne. Le portail financier de Pensionmark montre à un investisseur tout ce qu’il fait et dépense ainsi que tout ce qu’il possède, y compris l’épargne, les investissements et l’immobilier, le tout en un seul endroit et mis à jour en temps réel. Les clients peuvent tracer la durée de leur épargne en fonction de leur date de retraite prévue.
Pensionmark affirme que son «modèle de service unique vise à obtenir de meilleurs résultats avec moins d’efforts pour chaque partie prenante ». Leur portail financier comprend des éléments tels que: un organisateur, qui relie tous les comptes et informations pour une vue organisée et consolidée;un atelier financier, qui offre des conseils personnalisés pour rester sur la cible et gérer les objectifs financiers;un centre d’éducation, qui offre une bibliothèque personnalisée de vidéos, d’articles et de ressources;un coffre-fort, que les clients peuvent utiliser pour stocker des documents sensibles disponibles à tout moment pour y accéder;un outil de suivi des dépenses et d’autres outils de budgétisation;courrier postal numérique, qui offre une livraison en ligne sécurisée du courrier postal américain d’un client;et des graphiques interactifs et des vues détaillées sur les investissements d’un client.