Conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)

Qu’est-ce qu’un conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)?

Un conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC) est une personne ayant un titre professionnel en planification financière décerné par l’Ordre de la planification financière. Les personnes peuvent obtenir la désignation CRPC en complétant un programme d’études et en passant un examen final à choix multiples. Les candidats retenus gagnent le droit d’utiliser la désignation CRPC avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les possibilités d’emploi, la réputation professionnelle et la rémunération. Tous les deux ans, les professionnels du CRPC doivent compléter 16 heures de formation continue et payer une somme modique pour continuer à utiliser la désignation.

Comprendre le conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)

Les CRPC sont différents des planificateurs financiers certifiés (CFP). Ce dernier fournit une planification financière dans tous les aspects de la vie d’un individu. Les CRPC se concentrent sur la planification de la retraite. Le programme CRPC est développé en mettant l’accent sur la résolution de problèmes centrée sur le client. Les candidats acquièrent une connaissance approfondie des besoins des individus avant et après la retraite. Le College for Financial Planning décrit le programme comme une aide aux planificateurs et conseillers financiers pour définir et créer une «feuille de route pour la retraite» pour leurs clients. Le programme d’études pour devenir CRPC couvre l’ensemble du processus de planification de la retraite, y compris l’atteinte de multiples objectifs financiers, les sources de revenu de retraite, l’épargne personnelle, les régimes de retraite parrainés par l’employeur, les impôts sur le revenu, les flux de trésorerie liés à la retraite, la gestion d’actifs, la planification successorale et Suite.

Les personnes qui ont obtenu la désignation CRPC signalent une augmentation de 9% de leurs revenus, selon le collège. Avec elle, lesdiplômés peuvent tester deux des six cours de CFP certifié Programme deformation professionnelle du collège. Terminer le cours peut également fournir jusqu’à 45 heures de crédits de formation continue.

Détails du programme de conseiller agréé en planification de la retraite

À partir de 2020, le coût du cours de formation CRPC est de 1300 $, bien que les personnes qui travaillent actuellement dans le secteur des services financiers peuvent avoir droit à un rabais. La formation est sur une base d’inscription ouverte, ce qui signifie que les individus peuvent s’inscrire et commencer à tout moment. cours en direct sont proposés mais ne sont pas obligatoires. Les candidats doivent réussir l’examen final du programme dans l’année suivant l’inscription et passer l’examen dans les six mois suivant l’inscription. En cas d’échec, les tentatives de test supplémentaires coûteront 100 $ chacune. Pour plus d’informations, consultez la page d’information CRPC du College for Financial Planning. Pour vous inscrire, suivez ce lien.

Les sujets de cours du programme CRPC comprennent:

• Maximiser l’expérience client pendant le processus de planification de la retraite
• Principes et stratégies d’investissement pour la retraite
• Tirer le meilleur parti des prestations de retraite de la sécurité sociale
• Combler l’écart de revenu: identifier d’autres sources de revenu de retraite.
• Naviguer dans les options de soins de santé à la retraite
• Faire la transition émotionnelle et financière vers la retraite
• Concevoir des flux de revenu de retraite optimaux
• Atteindre les objectifs de planification fiscale et successorale à la retraite
• Questions fiduciaires, éthiques et réglementaires pour les conseillers

Une fois inscrits, les candidats au CRPC auront accès au portail étudiant en ligne du collège, où ils pourront trouver du matériel d’étude écrit, des conférences vidéo en streaming, des quiz interactifs et un accès à des cours en direct (en session).