Spécialiste des régimes de retraite agréés (CRPS)
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Qu’est-ce qu’un spécialiste des régimes de retraite agréés (CRPS)?
Le spécialiste des régimes de retraite agréés (CRPS) est un titre pour ceux qui créent, mettent en œuvre et maintiennent des régimes de retraite pour les entreprises. Contrairement à la plupart des autres désignations professionnelles de planification financière et de conseil, le CRPS se concentre sur les clients de gros et d’affaires. Il est décerné par le College for Financial Planning aux personnes qui réussissent un examen démontrant leur expertise.
Les candidats retenus gagnent le droit d’utiliser le titre CRPS avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les possibilités d’emploi, la réputation professionnelle et la rémunération. Tous les deux ans, les professionnels du CRPS doivent compléter 16 heures de formation continue et payer des frais minimes pour continuer à utiliser la désignation.
Il est important pour un spécialiste des régimes de retraite agréés de se tenir au courant des changements apportés aux codes fiscaux et aux autres lois. Par exemple, l’adoption de la loi intitulée <> (SECURE) Act en décembre 2019 a apporté d’importants changements au secteur de la retraite. À partir de 2020, en vertu de la nouvelle loi, l’âge requis pour recevoir les distributions minimales ( RMD) n’est plus 70,5 ans, mais 72 ans. La loi SECURE tient également compte du fait qu’un plus grand nombre de personnes âgées travaillent jusqu’à la fin des années 60 et au début des années 70. La loi permet aux contributions aux IRA traditionnels de continuer au-delà de l’âge limite antérieur de 70,5.
Points clés à retenir
- Le spécialiste des régimes de retraite agréés (CRPS) est un conseiller en régimes de retraite axé sur les affaires.
- Les professionnels du CRPS conseillent les entreprises et les aident à mettre en œuvre et à maintenir des plans de retraite.
- Le diplôme CRPS est décerné par le College for Financial Planning et nécessite une étude rigoureuse et la réussite d’un examen écrit complet.
Comprendre le spécialiste des régimes de retraite agréés
Le programme de spécialiste des régimes de retraite agréés est une approche de résolution de problèmes axée sur le client et basée sur des études de cas. Le programme d’études pour devenir un CRPS couvre les types et les caractéristiques des régimes de retraite, y compris les IRA, les régimes de retraite des petites entreprises, les régimes à cotisations définies, les régimes à but non lucratif, les régimes 401 (k) et 403 (b) et les régimes gouvernementaux.
Il couvre également la distribution des plans, la conception et la mise en œuvre du plan, l’établissement et le fonctionnement du plan, et les questions fiduciaires. La désignation est une reconnaissance de la complexité de la mise en place et de la gestion d’un régime de retraite parrainé par l’entreprise.
Les personnes qui ont obtenu le titre de CRP rapportent une augmentation de 17% de leurs revenus, selon le collège. Avec lui, les diplômés peuvent tester l’un des six cours du programme de formation professionnelle certifiée CFP du collège. Terminer le cours peut également fournir jusqu’à 45 heures de crédits de formation continue.
Les professionnels du CRPC doivent suivre les tendances actuelles et les nouvelles lois pour mieux servir leurs clients, donc tous les deux ans, ils doivent payer une somme modique et compléter 16 heures de formation continue afin de conserver leur désignation.
Le programme coûte 1 300 $, bien que les personnes qui travaillent dans le domaine des services financiers peuvent avoir droit à un rabais. Pour plus d’informations sur la certification ou pour vous inscrire, visitez la page d’information CRPS du College for Financial Planning.
Cours de spécialisation en régimes de retraite agréés
Le cours CRPS permet aux candidats de maîtriser une grande variété de types de régimes de retraite, tels que SEP, SIMPLE, 401 (k), régimes à prestations définies, etc. Les sections spécifiques du cours comprennent:
- Introduction à ERISA et à la norme fiduciaire
- Régimes à cotisations déterminées financés par l’employeur
- Régimes de retraite dirigés par les participants
- Solutions de régime de retraite pour les propriétaires de petites entreprises
- Sélection, conception et mise en œuvre du régime de retraite
- Administration des plans conformes à ERISA
- Travailler avec les participants au plan
Examen de spécialiste des régimes de retraite agréés
Le programme CRPS comporte une inscription ouverte, ce qui signifie qu’un candidat peut s’inscrire à tout moment tant qu’il réussit l’examen final dans l’année suivant son inscription. La première tentative d’examen final est incluse dans le prix de 1 300 $ du programme.
Les tentatives d’examen final ultérieures coûtent 100 $ chacune. Les candidats doivent faire leur première tentative de réussite à l’examen dans les six mois suivant leur inscription. Le candidat CRPS peut passer l’examen en ligne via le portail en ligne du College for Financial Planning ou en direct (bien que les dates soient limitées).
Spécialiste des régimes de retraite agréés (CPRS) vs conseiller en régimes de retraite agréés (CRPC)
Le titre de conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC) est semblable au titre de CRPS, un titre professionnel en planification financière décerné par le College for Financial Planning. Contrairement au CPRS, qui se concentre sur les entreprises, le CRPC se concentre sur les clients individuels.
Les conseillers peuvent obtenir la désignation CRPC en suivant un programme d’études et en passant un examen final à choix multiples. Les candidats retenus gagnent le droit d’utiliser la désignation CRPC avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les possibilités d’emploi, la réputation professionnelle et la rémunération. Tous les deux ans, les professionnels du CRPC doivent compléter 16 heures de formation continue et payer une somme modique pour continuer à utiliser la désignation.
Les CRPC se concentrent sur la planification de la retraite. Le programme CRPC est développé en mettant l’accent sur la résolution de problèmes centrée sur le client. Les candidats acquièrent une connaissance approfondie des besoins des individus avant et après la retraite.