17 avril 2021 18:56

Spécialiste de fonds certifié (CFS)

Qu’est-ce qu’un spécialiste des fonds agréé (CFS)?

Un spécialiste des fonds certifié (CFS) a reçu une certification de l’Institute of Business and Finance (IBF) pour son expertise dans les fonds communs de placement et l’industrie des fonds communs de placement. Les exigences pour la désignation comprennent la réussite à l’examen de spécialiste des fonds certifié. L’examen certifié de spécialiste des fonds communs de placement est l’une des plus anciennes désignations de certification dans l’industrie des fonds communs de placement.

Points clés à retenir

  • Un spécialiste des fonds certifié est un professionnel du secteur financier certifié pour fournir une assistance en matière de fonds communs de placement.
  • Afin de devenir un spécialiste des fonds certifié, un certificat doit être obtenu de l’Institut des affaires et des finances (IBF).
  • Les spécialistes des fonds certifiés peuvent être des comptables, des banquiers, des courtiers, des gestionnaires de fonds, des conseillers financiers personnels et d’autres professionnels du secteur financier.
  • En plus de détenir un certificat, les spécialistes de fonds certifiés doivent remplir 30 heures de formation tous les deux ans.
  • Avant de passer l’examen, un futur CFS doit avoir un baccalauréat ou 2000 heures d’expérience de travail dans le secteur des services financiers et avoir terminé le programme d’auto-apprentissage IBF composé de six modules.

Comprendre le spécialiste des fonds certifiés

Les spécialistes de fonds certifiés reçoivent une formation pour l’examen de l’IBF, qui est le créateur et l’émetteur de la désignation CFS. L’IBF a été fondée en 1988 et a développé la désignation CFS la même année. Le CFS permet aux professionnels, tels que les courtiers, les gestionnaires de fonds et les comptables, d’offrir des conseils d’investissement contemporains sur les fonds communs de placement.

L’IBF propose également d’autres certifications de l’industrie, y compris celles dans les domaines suivants: spécialiste des rentes certifié, spécialiste certifié en successions et fiducies, spécialiste en fiscalité certifié, spécialiste du revenu certifié, certification de sécurité sociale et d’assurance-maladie, certification d’ investissement alternatif, certification de divorce Science dans les services financiers.

Les certifications de spécialistes financiers certifiés sont généralement obtenues par des personnes qui travaillent dans le secteur financier, telles que des conseillers financiers personnels, des comptables, des banquiers, des courtiers, des gestionnaires de fonds et des planificateurs financiers certifiés.



L’obtention d’un certificat de spécialiste des fonds certifié peut distinguer les analystes en leur donnant une certification supplémentaire pour démontrer une expertise supplémentaire.

Spécialiste de fonds certifié par rapport à la série 6

La certification CFS fournit aux professionnels des services financiers l’expertise supplémentaire nécessaire pour conseiller les clients sur les fonds communs de placement qui répondent le mieux à leurs besoins particuliers. La désignation n’autorise pas les particuliers à acheter ou à vendre des fonds communs de placement. Pendant ce temps, la licence de série 6 est un aspect de licence différent que de nombreux spécialistes de fonds certifiés possèdent et utilisent dans leurs transactions commerciales quotidiennes. Une licence de série 6 permet aux professionnels d’acheter et de vendre les fonds pour leurs clients et est utile dans le secteur financier

Exigences pour le spécialiste des fonds certifié

L’examen CFS est conçu pour fournir aux spécialistes des informations actuelles sur le marché des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (FNB), des fiducies de placement immobilier (FPI), des fonds à capital fixe et d’autres offres d’investissement similaires. Il comprend également des informations sur l’analyse et la sélection de fonds avancées, la répartition d’actifs, la construction de portefeuille, la gestion des risques, les impôts et la planification successorale.

Les personnes doivent avoir un baccalauréat ou 2 000 heures d’ expérience de travail dans les services financiers avant de passer l’examen. Un programme d’auto-apprentissage en six modules proposé par l’IBF est également une condition préalable. L’IBF estime que les individus peuvent terminer la certification en 15 semaines environ, bien qu’ils aient un an pour terminer le cours une fois inscrits au programme. La certification CFS nécessite trois examens en ligne surveillés et une étude de cas pour l’achèvement.

La certification peut être obtenue auprès de l’IBF pour 1 365 $. Le coût total comprend l’inscription, les frais de scolarité, les manuels, les questions de révision, les examens pratiques, les feuilles de référence, l’expédition, les examens finaux, une étude de cas et un diplôme.

Les spécialistes de fonds certifiés doivent également répondre aux exigences de formation continue. La formation continue est également proposée par l’IBF, qui vise à offrir aux professionnels une longueur d’avance sur les outils d’investissement et les pratiques du marché contemporains. Afin de répondre aux exigences, les spécialistes de fonds certifiés doivent suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans.