Conseiller fiduciaire et fiduciaire certifié (CTFA)
Qu’est-ce qu’un Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?
Le Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) est une désignation professionnelle offerte par l’ American Bankers Association (ABA), qui offre une formation et des connaissances en fiscalité, investissements, planification financière, fiducies et successions. Auparavant appelée certification Certified Trust and Financial Advisor, l’ABA a remplacé «Financial» dans le titre par le mot «Fiduciary» en 2020.
Le titre CTFA est approprié pour les professionnels qui ont une carrière dans la banque, le courtage, la planification financière, la fiscalité ou l’administration de fiducies.
Points clés à retenir
- Le Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) est l’une des nombreuses désignations professionnelles proposées par l’American Bankers Association (ABA).
- Le titre CTFA vise à évaluer et à certifier les connaissances et les capacités d’un professionnel de la finance dans le domaine des fiducies et des conseils financiers, au sens large.
- Les candidats doivent satisfaire aux exigences minimales d’expérience de travail dans le secteur financier et réussir un examen rigoureux.
- Les CTFA doivent également satisfaire aux exigences de formation continue (CE).
Comprendre un Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
La certification CTFA démontre une expertise dans la profession de conseil en fiducie et en finances. Pour recevoir la désignation, les candidats doivent avoir un niveau minimum d’ expérience de travail en gestion de patrimoine, suivre des programmes de formation approuvés et réussir un examen. La formation continue (CE) est également nécessaire pour conserver le titre CTFA.
L’ABA définit l’expérience professionnelle de la gestion de patrimoine comme la fourniture de conseils aux clients, directement ou indirectement, concernant les fiducies, les successions, les comptes de retraite individuels (IRA) et autres régimes de retraite qualifiés, les dépôts et les comptes de gestion d’actifs individuels.
La prestation de services spécialisés dans l’administration, la gestion des investissements, la fiscalité, le droit, les finances et la planification successorale est également considérée comme une expérience professionnelle en gestion de patrimoine par l’association professionnelle bancaire, tout comme la surveillance réglementaire fiduciaire avec un organisme de réglementation d’État ou fédéral etles activités deconformité fiduciaire ou degestion des risques. L’ABA ajoute que ces services peuvent être fournis «d’une manière intégrée ou axée sur la spécialité».
L’expérience dans les opérations de fiducie d’avantages sociaux, de fiducie d’entreprise ou de titres / fiducies ne constitue pas une expérience en gestion de patrimoine, selon l’ABA.
Exigences relatives aux fiducies certifiées et aux conseillers fiduciaires (CTFA)
Les candidats doivent avoir trois ans d’expérience en gestion de patrimoine et avoir suivi un programme de formation agréé au cours des sept dernières années, dont l’un des suivants:
- Détenir des certificats de confiance ABA de base, intermédiaires et avancés. Ceux-ci peuvent être gagnés en ligne dans une école de confiance ABA, dans une école de fiducie en banque dirigée par ABA, ou une combinaison des deux. Si les candidats remplissent les trois certificats en ligne, le cours de préparation en ligne à l’examen CTFA de l’ABA est également requis.
- A terminé les cours de niveau I, II et III de la Cannon Financial Institute Trust School.
- Diplôme en gestion de fiducie et de placement de l’Université Campbell.
Ou avoir:
- Cinq années d’expérience en gestion de patrimoine accumulées au cours des sept dernières années et un baccalauréat.
- Dix ans ou plus d’expérience en gestion de patrimoine, dont au moins cinq doivent avoir été acquises au cours des sept dernières années.
En plus de satisfaire à ces exigences, les candidats sont tenus de signer le code d’éthique des certifications professionnelles ABA.
Examen Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Les candidats doivent payer 750 $ pour passer l’examen ou 450 $ pour les reprises.
L’examen a une durée maximale de quatre heures et se compose de 200 questions à choix multiples. Les domaines de connaissances testés comprennent les activités fiduciaires et fiduciaires, la planification financière, ledroit fiscal et la planification, la gestion des investissements et l’éthique. L’examen teste également la capacité des candidats à appliquer leurs connaissances à des exemples pratiques. Les candidats ne sont pas autorisés à utiliser une calculatrice ou un appareil mobile pendant l’examen.
Renouvellement de Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Pour conserver le titre CTFA, les titulaires doivent compléter 45 crédits de formation continue tous les trois ans, adhérer au code d’éthique des certifications professionnelles ABA et payer des frais de renouvellement annuels de 275 $. Les personnes qui détiennent au moins deux certifications ABA bénéficient d’une remise de renouvellement.