Un regard sur les carrières d’entrée de gamme en finance
Table des matières
Développer
- Travailler dans les services financiers
- Comptabilité
- Banque d’investissement
- Opérations
- FinTech
- Conformité
- La ligne de fond
Ceux qui entrent sur le marché du travail munis d’un diplôme en finance sont confrontés à un choix difficile. Se dirigent-ils vers Wall Street et le monde lucratif, bien que risqué, de la haute finance? Ou bien s’éloignent-ils de la voie du banquier d’investissement et développent-ils les outils pour devenir un futur géant de la finance d’entreprise?
Bien sûr, il y a encore plus de choix que cela. Ci-dessous, nous examinons les options disponibles pour ceux qui entrent sur le marché du travail et fournissons quelques conseils sur la façon de trouver la bonne carrière.
Travailler dans les services financiers
Les cours pour les majors en finance varient d’une école à l’autre. En règle générale, le programme enseigne aux étudiants plusieurs matières clés, notamment la gestion de fonds d’entreprise, les marchés financiers, l’analyse et l’évaluation des titres, les institutions financières, les investissements et les titres, la gestion des risques, le trading, les prévisions financières, la structure du capital, le capital-risque et l’émission de titres.
Dans l’ensemble, les cours de finance sont plus quantitatifs que qualitatifs, ce qui signifie que les étudiants ont vraiment besoin de développer une expérience du monde réel grâce à des stages pour développer les compétences interpersonnelles requises par le milieu de travail. C’est l’une des principales raisons pour lesquelles de nombreuses écoles demandent aux élèves de travailler sur des projets en équipe. Alors, à quoi ressemble réellement un emploi dans la finance? La réponse est large, mais nous avons arrondi cinq carrières populaires dans la finance.
Comptabilité
Le succès des entreprises financières peut fluctuer et le sort des banquiers d’investissement peut changer à tout moment, mais il y a un employé dont les entreprises peuvent rarement se lasser: les comptables. Le travail de comptabilité à Wall Street implique l’examen et le traitement des données du système financier, le maintien des calendriers financiers et des écritures de journal, et le suivi des obligations d’une entreprise.
Prendre ce cheminement de carrière nécessite un œil pour l’ordre et un estomac pour la complexité. Le suivi de la valeur d’une position sur titres peut ne pas sembler difficile dans un manuel, mais le suivi d’un éventail vertigineux de produits dérivés nécessite une certaine finesse qui nécessite plus qu’une simple connaissance standard des principes comptables.
Lorsque vous obtenez un diplôme en finance, de nombreux parcours de carrière s’offrent à vous, de la comptabilité à la banque d’investissement.
Banque d’investissement
Les banques d’investissement sont essentiellement des sociétés de conseil qui fournissent des conseils sur les offres publiques initiales (introductions en bourse), les fusions, les rachats d’actions et le refinancement des entreprises. Ces entreprises s’appuient sur un personnel intelligent doté d’un esprit curieux et détaillé pour les aider à examiner le fonctionnement interne de leurs clients, ce qui facilite l’obtention de facturations importantes.
Les analystes commerciaux travaillent avec les clients pour identifier leurs besoins et élaborer des plans stratégiques qui les aideront à répondre à ces besoins. Tout cela se produit lors de la définition des exigences et des tâches pour améliorer les chances de succès durable parmi les clients.
Pour suivre cette voie de carrière, il faut des compétences pour identifier la situation dans son ensemble et la patience de travailler avec des clients qui ne savent peut-être pas ce qu’ils veulent. Ce poste implique souvent de s’interfacer avec de nombreux clients différents, ainsi que de travailler avec des membres du cabinet qui sont des spécialistes dans des domaines spécifiques. Les projets peuvent être courts et définis ou longs et vagues.
Points clés à retenir
- Les majors en finance étudient généralement un programme solide de matières critiques allant de la gestion des risques aux prévisions financières.
- Les cours peuvent varier d’une école à l’autre, mais dans l’ensemble, les cours de finance couvrent plusieurs domaines de l’industrie.
- Les stages jouent souvent un rôle essentiel dans l’embauche après l’obtention du diplôme.
- La comptabilité, les opérations, la conformité et la FinTech sont quatre domaines populaires de la finance.
Opérations
Le cœur d’une entreprise de Wall Street est ses opérations. Le travail dans ce domaine implique la gestion de projet, la collecte des exigences et la planification des processus opérationnels – des tâches qui ne sont généralement pas prises en compte lorsque les diplômés des collèges pensent à une banque d’investissement.
Les employés peuvent suivre les transactions complexes pour s’assurer que toutes les parties sont réglées et que la propriété des titres passe au bon groupe. Ils peuvent examiner comment les transactions sont exécutées afin d’améliorer le processus et se concentrer sur la réalisation des objectifs de l’entreprise de manière efficace et avec le moins de ressources nécessaires.
Le personnel des opérations, tout comme les comptables, a besoin d’un œil sur les relations entre les différentes parties et facteurs et doit être à l’aise avec la cartographie et la modélisation des processus métier.
FinTech
Le monde de la finance change rapidement, à tel point qu’il ne ressemble guère à l’époque où les ordinateurs étaient utilisés pour la première fois pour évaluer les transactions. Aujourd’hui, les ingénieurs financiers créent de nouveaux instruments financiers qui auraient été impossibles à mettre en œuvre dans le passé. Les dérivés complexes, les options exotiques et les transactions multipartites nécessitent des employés qui comprennent l’économie financière, les mathématiques et le génie logiciel. Ils nécessitent également de l’imagination et de la diligence.
Un ingénieur financier peut être chargé de développer un logiciel qui peut réduire le temps nécessaire pour exécuter une transaction, permettant aux entreprises de profiter de la plus petite des fluctuations du prix d’un titre. Les tâches peuvent nécessiter la modélisation de formules financières et le développement d’interfaces simples afin que d’autres employés puissent interpréter les données.
Conformité
Lorsque Wall Street attire la colère de Main Street, les politiciens et les régulateurs interviennent souvent pour réparer une industrie qui peut être considérée comme brisée. Depuis avant la Grande Dépression, les organismes de réglementation tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) ont établi des règles et des lignes directrices que les entreprises doivent suivre afin de protéger les consommateurs et les autres entreprises. Le non-respect de ces réglementations s’accompagne souvent d’une lourde amende.
Pour éviter tout conflit avec la réglementation, les entreprises emploient des agents de conformité pour s’assurer que les stratégies et les processus qu’ils emploient sont légaux. Les responsables de la conformité examinent et évaluent les processus commerciaux et les comparent aux réglementations, vérifient les activités de l’entreprise afin d’atténuer les risques et élaborent des politiques et des procédures conçues pour rendre la violation des règles évidente et évitable.
Cette position est souvent le «mauvais flic» de l’entreprise, car sa fonction est de limiter les comportements qui augmentent le risque d’une entreprise, même si ce comportement est très rentable. La connaissance de la planification des processus, de la criminalistique financière et du droit des affaires sont tous des atouts souhaitables pour réussir.
La ligne de fond
Travailler à Wall Street signifie de longues heures et un travail éreintant, le tout associé à quelque chose que l’on appelle communément «payer ses cotisations». Le travail au niveau d’entrée peut souvent être ingrat, et les récompenses du travail peuvent varier considérablement d’une entreprise à l’autre et d’un poste à l’autre.
Les temps économiques difficiles et les influences politiques changent également ce que les emplois à Wall Street ont à offrir. De nombreux facteurs peuvent attirer l’attention du public sur un certain nombre de facettes de Wall Street qui auraient généralement pu passer inaperçues.
Les primes, les salaires, les réglementations et la technologie en constante évolution ajusteront les avantages et les restrictions d’une carrière en finance. L’époque du « gros chat » n’est peut-être pas finie, mais elle a certainement changé.