Une journée dans la vie d’un analyste financier

Parmi les options de carrière les plus rigoureuses, mais gratifiantes, dans le secteur des services financiers figure celle d’un analyste financier. Mais que fait exactement un analyste financier au quotidien? La réponse à cette question dépend largement du niveau d’expérience d’un analyste.

Alors que les jeunes analystes ont tendance à faire beaucoup de collecte de données, la modélisation financière et l’ entretien tableur, les analystes supérieurs ont tendance à passer du temps sur le développement de thèses d’investissement, à proprement parler avec les équipes de gestion de l’ entreprise et d’ autres investisseurs, et des idées de marketing (si elles sont sur la vente -côté ). Regardons de plus près une journée dans la vie d’un analyste financier junior et senior.

Analyste junior: 0-3 ans d’expérience

Au cours des premières années de la carrière d’un analyste financier, il peut s’attendre à passer la majeure partie de son temps à rassembler des données pertinentes, à mettre à jour des feuilles de calcul de comparaison et des modèles financiers, et à lire les nouvelles et les publications sectorielles pertinentes. Le but de ces activités est de développer une solide compréhension fondamentale d’une entreprise, d’un secteur ou d’une industrie en particulier.

De plus, de nombreux analystes plus jeunes consacrent une partie de leur temps à étudier pour des examens professionnels et de licence, tels que les examens CFA ( Chartered Financial Analyst ) et les licences Series 7 et Series 63. Bien que les titres de poste varient selon les cabinets, le titre «analyste junior» est généralement utilisé pour décrire un analyste financier qui a moins de trois ans d’expérience.

Analyste principal: 3 ans et plus d’expérience

Une fois qu’un analyste junior atteint un certain niveau d’expertise dans le secteur et développe un réseau de contacts raisonnablement solide, ses responsabilités professionnelles évoluent vers l’utilisation de données pour développer une opinion d’investissement. De plus, un analyste senior passe un peu de temps à développer des relations avec les contacts de l’industrie et de l’entreprise, et à commercialiser le travail de l’équipe. Le mentorat est également un élément important des responsabilités quotidiennes d’un analyste principal.

Malgré les différences entre les responsabilités professionnelles d’un analyste junior et senior, il existe des similitudes dans les flux de sa journée. Ici, nous vous présentons une journée dans la vie d’un analyste financier.

Une journée dans la vie d’un analyste financier

5 h 30 – Consultez les actualités pertinentes Analyste junior et senior: Consultez les actualités pour voir s’il y a eu des communiqués de presse du jour au lendemain liés à l’univers de couverture de l’équipe, ou s’il y a eu des événements qui ont bouleversé le marché.

6 h 00 – Éteignez les incendies Analyste junior: s’il y a des nouvelles pertinentes sur la bande, un analyste junior alertera normalement l’analyste principal en plus de mettre à jour les fichiers de données et les feuilles de calcul pertinents.

Analyste principal : S’il y a des nouvelles sur la bande, l’analyste principal détermine si elles affectent ou non les opinions d’investissement de l’analyste, et quelle mesure doit être prise avec ces nouvelles. S’il n’y a pas de nouvelles sur la bande, la matinée de l’analyste senior peut impliquer une prise de parole lors de la réunion matinale de l’entreprise ou une rencontre avec des clients institutionnels ou des membres de l’équipe de direction d’une entreprise.

7 h 00 – Réunions matinales Analyste junior: De nombreuses opérations côté vente et côté achat facilitent une réunion matinale interne au cours de laquelle les principaux points à retenir des recherches des analystes sont discutés. Les analystes juniors sont généralement encouragés à assister à cette réunion car elle élargit leur base de connaissances, entre autres avantages.

Analyste senior: Si un analyste senior présente une idée d’investissement à l’entreprise, l’analyste peut le faire lors de la réunion matinale de l’entreprise. Alternativement, l’analyste principal peut rencontrer les clients ou la direction de l’entreprise.

8 h 00 – Check-ins Analyste junior et senior: Un contact régulier avec les autres membres de l’équipe dans toute l’entreprise garantit que les idées d’un analyste sont bien connues et comprises. De 9 h à 23 h, cela peut être un mélange de marketing, de création de liens, de mise à jour de la recherche et de travail sur des projets à long terme, entre autres.

9 h 00 – Réunions Analyste junior et senior: Participez à une réunion d’équipe avec les membres de l’équipe.

10:00-mises à jour, les appels d’ analyste junior: slide marketing Mise à jour le pont avant du voyage de marketing analyste senior. Remettez la présentation aux autres membres de l’équipe pour examen.

Analyste principal: conférence téléphonique avec l’équipe de direction de l’entreprise pour clarifier certains points concernant le modèle d’affaires de l’ entreprise et planifier une visite d’investisseur dans un centre de distribution. Assistez à la réunion interne. Passez en revue la logistique pour un roadshow sans accord.

12 h – Déjeuner Analyste junior: Rencontre avec un mentor pendant le déjeuner.

Analyste principal: Déjeuner avec les contacts de l’industrie.

13 h 30 – Analyste junior de recherche et d’examen : Préparez un modèle de note de recherche avant la publication des résultats.

Analyste principal: Passez en revue le travail de l’analyste junior et offrez des commentaires constructifs.

14 h 30 – Plus de mises à jour, appelle Analyste junior: Apportez les modifications recommandées à la présentation de diapositives marketing.

Analyste principal: Appelez les clients avec les dernières idées d’investissement.

15 h 30 – Examens, appels Analyste junior: Passez en revue les transcriptions de la conférence téléphonique et la publication des résultats du trimestre précédent avant la publication des résultats.

Analyste principal: Continuer d’appeler les clients; renseignez-vous auprès du bureau de négociation concernant un volume de transactions inhabituellement élevé dans une action particulière.

17 h 00 — Mises à jour, revues Analyste junior: Un rapport sur les revenus est publié; ainsi, l’analyste junior doit mettre à jour le modèle financier et le modèle de note de recherche de l’équipe en utilisant les données de la publication des résultats. Ensuite, l’analyste junior doit préparer des questions pour l’équipe de direction de l’entreprise. Tous les points saillants contenus dans le communiqué de presse doivent être signalés à l’analyste principal et à l’équipe.

Analyste principal: examinez le rapport de revenus à la recherche de tous les points importants. Contactez l’équipe de direction pour clarifier toute question. Déterminez l’effet de la publication des résultats sur l’opinion d’investissement de l’analyste.

20 h 00 – Plus de mises à jour, de critiques Analyste junior: Soumettez la note de recherche mise à jour et le modèle financier à l’analyste principal pour examen. Apportez les modifications nécessaires.

Analyste principal: Passez en revue la note de recherche et le modèle. Apportez des modifications nuancées au besoin.

21 h 00 — Finaliser le travail Analyste junior: Soumettre la note de recherche révisée et approuvée aux analystes de supervision pour approbation.

Analyste principal: Développer des points de discussion pour la réunion de demain matin. Passez en revue les listes d’appels des clients, car les appels devront être effectués tôt le matin.

22h30 – Analyste junior: La note est publiée. Préparez-vous à ce qu’un analyste principal prenne la parole lors de la réunion du lendemain matin.

Analyste principal: Dès que la note est publiée, préparez une explosion de messagerie vocale pour la distribution à certains clients.

23 h 00 – Fin des lumières Fin de la journée.

En bout de ligne

Le flux et le reflux des activités quotidiennes d’un analyste dépendent de facteurs tels que le calendrier des résultats, le calendrier marketing de l’analyste principal et s’il y a ou non des projets de recherche en cours. D’une manière générale, une journée dans la vie d’un analyste junior ou senior peut être très laborieuse. Néanmoins, le résultat est une carrière stimulante et (potentiellement) financièrement gratifiante.