18 avril 2021 7:06

Idées d’investissement

Quelles sont les idées d’investissement?

Les idées d’investissement sont des points de vue, des plans ou des idées spécifiques sur les moyens d’investir efficacement de l’argent. Les idées de placement impliquent généralement l’expertise et les conseils d’un conseiller en placement qui recommande différents placements en fonction des circonstances individuelles. Les gestionnaires de portefeuille professionnels construisent également des portefeuilles d’investissement ciblés autour de stratégies et d’idées d’investissement qui ciblent un style spécifique.

Points clés à retenir

  • Les idées d’investissement sont des points de vue, des plans ou des idées spécifiques sur les moyens d’investir efficacement de l’argent.
  • Les conseillers en placement et les gestionnaires de portefeuille professionnels recommandent différents placements en fonction des circonstances individuelles et construisent des portefeuilles de placement ciblés autour de stratégies et d’idées de placement qui ciblent un style spécifique.
  • Les conseillers financiers peuvent utiliser une gamme d’outils pour analyser et développer des stratégies d’investissement pour les investisseurs; ces idées d’investissement sont souvent basées sur le risque de classe d’actifs et la théorie moderne du portefeuille.
  • La théorie moderne du portefeuille peut aider à construire un cadre pour les plans d’investissement individuels.

Comprendre les idées d’investissement

Les idées et les stratégies d’investissement constituent la base des décisions d’investissement. Les investisseurs individuels se tournent souvent vers des conseillers financiers professionnels pour des services qui aident à élaborer des plans d’investissement à court et à long terme. Les conseillers financiers peuvent utiliser une gamme d’outils pour analyser et développer des stratégies d’investissement pour les investisseurs. Ces plans sont souvent basés sur le risque de classe d’actifs et la théorie moderne du portefeuille. Des plans d’investissement complets peuvent également intégrer l’utilisation de fonds gérés basés sur des idées d’investissement ciblées gérées selon une stratégie spécifique.

Types d’idées d’investissement

Théorie du portefeuille moderne

La théorie moderne du portefeuille peut aider à construire un cadre pour les plans d’investissement individuels. La théorie moderne du portefeuille suggère que les investisseurs peuvent construire un portefeuille optimisé qui offre une diversification et une tolérance au risque. En basant les allocations sur les recommandations de la ligne du marché des capitaux, les investisseurs peuvent fausser leurs allocations en utilisant des titres ou des fonds individuels pour correspondre à leur tolérance au risque, qui peut être prudente, modérée ou agressive.

Risque de classe d’actifs

L’ investissement dans les classes d’actifs peut aider les investisseurs à compléter leurs portefeuilles en utilisant une base ascendante pour le développement d’idées d’investissement. En règle générale, les classes d’actifs sont associées à certains niveaux de risque qui facilitent l’investissement et la construction de portefeuille. Les investisseurs prudents ou proches de la retraite ont tendance à choisir des allocations plus élevées de placements de crédit à moindre risque, tandis que les investisseurs plus agressifs recherchent des portefeuilles à plus haut risque grâce à des allocations d’actions plus élevées. Une fois le profil de risque et la répartition des catégories d’investissement identifiés, les investisseurs trouveront une gamme d’idées d’investissement et d’options de produits parmi lesquelles choisir. Souvent, ce type d’investissement est axé sur la recherche d’idées d’investissement qui correspondent à certaines spécifications de style.

Investir dans le style

L’investissement de style peut être un élément important de la constitution d’un portefeuille diversifié. Les investissements conservateurs peuvent inclure des styles de produits axés sur les fonds du marché monétaire, les produits de prêt, les obligations de sociétés à haut rendement, les obligations de sociétés de haute qualité et les investissements en obligations d’État. Les investissements en actions plus agressifs peuvent inclure des actions de croissance, des actions de valeur, des actions à revenu ou des fonds gérés avec un objectif de capitalisation boursière spécifique. Les gestionnaires de portefeuille peuvent utiliser à la fois des techniques quantitatives et qualitatives pour générer des idées et des stratégies d’investissement pour leurs portefeuilles.

Dans certains cas, les investisseurs peuvent également choisir un fonds équilibré avec une stratégie d’allocation d’actifs correspondant à leur profil recommandé. Les fonds équilibrés peuvent remplacer l’identification des avoirs individuels en gérant une stratégie de portefeuille complète allouée à plusieurs classes d’actifs.