4 meilleures applications de gestion de portefeuille
Votre portefeuille peut inclure toute combinaison d’actifs financiers, tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des FNB, des 401 (k) et des IRA. Garder une trace de tous ces actifs peut être une tâche difficile, voire décourageante. Il est important de savoir régulièrement ce qui se passe avec tous vos investissements, pas seulement une fois par an lorsque vous recevez vos formulaires fiscaux.
Heureusement, plusieurs applications mobiles offrent des informations en temps réel sur tous vos investissements dans un guichet unique. Voici quatre applications de gestion de portefeuille populaires qui suivent vos investissements en un coup d’œil.
Finance de capital personnel
Plate-forme: iOS, Android, AmazonCost: gratuit
Plus de 2,4 millions de personnes suivent leurs finances avec Personal Capital, qui compte plus de 22000 clients investisseurs dans tous les États américains (en décembre 2019). Synchronisez presque tous les comptes de placement, y compris les comptes de retraite et imposables, puis suivez les performances, la répartition et les frais avec des graphiques et des graphiques faciles à lire. Suivez les investissements par compte, classe d’actifs ou titre individuel. L’indice Personal Capital «You» suit vos avoirs et mesure leur performance par rapport aux principaux indices du marché, de sorte que vous pouvez voir comment vous vous en sortez pour vos actions, liquidités, FNB et fonds communs de placement.
La fonction de vérification du portefeuille détermine si vous pouvez économiser de l’argent sur les frais des fonds communs de placement, et la revue de la répartition de l’actif découvre des possibilités de diversification. Travaillez avec un conseiller en gestion de patrimoine personnel pour discuter de vos besoins d’investissement via FaceTime, e-mail ou téléphone. La sécurité au niveau de la banque de l’application utilise un processus d’authentification à distance en deux étapes.
Points clés à retenir
- Les applications mobiles de gestion de portefeuille peuvent fournir des informations sur vos investissements de 401k (s) aux IRA.
- Certaines applications de gestion de portefeuille peuvent se synchroniser avec vos comptes existants et la plupart sont gratuites.
- Certaines des applications les plus populaires incluent SigFig Wealth Management, Personal Capital et Stocks Portfolio Manager.
Gestion de patrimoine SigFig
Plate-forme: iOS, AndroidCoût: gratuit
Utilisez l’ applicationWealth Management de la société d’investissement SigFigpour suivre tous vos comptes d’investissement gratuitement. SigFig extrait automatiquement vos comptes d’investissement de plus de 50 sociétés de courtage de premier plan dans un seul tableau de bord pour vous donner une vue en temps réel de chaque action, fonds commun de placement, FNB et option que vous possédez. De plus, il fournit des instantanés de votre plan 401 (k) et des IRA. Vous recevrez par e-mail des résumés hebdomadaires des performances de votre compte, des nouvelles qui ont un impact sur votre portefeuille et des alertes qui se concentrent sur vos meilleurs gagnants et perdants.
L’application analyse automatiquement votre portefeuille pour trouver les frais cachés et la surexposition à un seul stock / secteur. Moyennant des frais, les utilisateurs peuvent optimiser leurs rendements grâce à l’investissement automatisé. SigFig optimisera votre portefeuille et fournira un suivi quotidien pour le maintenir sur la bonne voie avec un rééquilibrage, un réinvestissement des dividendes et des stratégies fiscalement avantageuses.
Cotation: Gestionnaire de portefeuille d’actions
Plate-forme: iOS, coût: gratuit
L’applicationTicker vous permet de gérer plusieurs portefeuilles d’actions – pensez aux portefeuilles de croissance, de technologie et de retraite – à partir d’un tableau de bord. Des graphiques colorés, des graphiques et des analyses détaillées montrent les valeurs de compte en temps réel, les profits / pertes, les profits / pertes quotidiens, le taux de rendement pondéré en fonction de l’argent (MWRR) d’allocation et le taux de rendement pondéré dans le temps (TWRR), plus le symbole -nouvelles pertinentes. Entrez manuellement les informations commerciales pour les actions, les paires de devises telles que EUR / USD, les fonds communs de placement et les ETF, y compris les dividendes, les fractionnements, les ordres d’achat / vente, le symbole boursier, la taille de la transaction, le prix, la date et les frais de courtage. Gardez une trace des actions avec plusieurs listes de surveillance et créez des alertes pour vous avertir si une action se négocie au-dessus ou en dessous d’un niveau de déclenchement que vous avez défini, en fonction des variations de prix, de volume et de pourcentage.
Yahoo! La finance
Plate-forme: iOS, AndroidCoût: gratuit
Le Yahoo! L’application Finance a une conception simple à utiliser, vous permettant ainsi de suivre facilement vos actions, matières premières, obligations et devises. Recevez des nouvelles et des alertes personnalisées et suivez les mouvements du marché en temps réel. Ajustez les listes de surveillance et obtenez des cotations en direct tout en surveillant les performances de votre portefeuille.
Yahoo! Finance est l’un des plus grands sites d’actualités économiques aux États-Unis avec des données, des commentaires et des communiqués de presse dans son contenu quotidien. Bien sûr, Yahoo! Les utilisateurs de l’application Finance ont également un accès rapide à ces informations de dernière minute en un coup d’œil.
La ligne de fond
Les applications de gestion de portefeuille suivent vos investissements facilement de n’importe où et à tout moment. Certaines applications se synchronisent avec vos comptes existants, tandis que d’autres exigent que vous saisissiez manuellement des informations sur vos fonds. Dans les deux cas, ces applications fournissent des informations à la minute près – vous savez donc où vous en êtes maintenant – ainsi que des outils pour vous aider à arriver là où vous voulez être à l’avenir.