3 fonds Vanguard notés 5 étoiles par Morningstar
Les fonds Vanguard, y compris les fonds négociés en bourse (ETF) et les fonds communs de placement, permettent aux investisseurs d’obtenir une exposition aux marchés d’ actions et d’ obligations à des coûts raisonnables avec des ratios de frais très compétitifs dans le secteur des fonds. Les fonds Vanguard sont généralement livrés sans frais de charge, et beaucoup sont disponibles sans frais de transaction via de nombreuses plateformes de courtage en investissement.
Le système de notation Morningstar est conçu pour pondérer divers facteurs d’un fonds, tels que les performances passées, la gestion, les frais et le processus qu’un fonds utilise pour sélectionner ses avoirs. Certains fonds Vanguard ont une cote cinq étoiles de Morningstar.
Le Fonds de revenu Vanguard Wellesley
Le Fonds de revenu Vanguard Wellesleycherche à atteindre une croissance à long terme du revenu et un niveau de revenu courant durable. Le fonds affecte environ 60% de ses actifs à des obligations, notamment des obligations du Trésor américain, des obligations d’agences gouvernementales, des obligations industrielles et des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS). Presque tous les titres obligataires du Vanguard Wellesley Income Fund sont de bonne qualité. Le fonds ayant une maturité moyenne de 10,1 ans, ses avoirs obligataires sont soumis au risque de taux d’intérêt. Le reste des actifs du fonds est investi dans des actions américaines avec une allocation de 40%. Les secteurs des actions sont diversifiés dans 11 catégories, notamment les biens de consommation de base, les services financiers, les soins de santé et les produits industriels. Le Fonds de revenu Vanguard Wellesley sélectionne des actions dont les dividendes sont supérieurs à la moyenne et qui devraient augmenter à l’avenir.
Le Fonds de revenu Vanguard Wellesley a une gestion expérimentée qui a fait ses preuves en matière de rendement élevé. De 2009 à 2019, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 7,98%. Le fonds a un ratio de frais très basde 0,23% et un rendement SEC à 30 jours de 2,56%.2 Il convient particulièrement aux investisseurs qui souhaitent investir dans un revenu à un coût très bas.
Le Fonds exonéré d’impôt à rendement élevé Vanguard
Le Fonds exonéré d’impôt à haut rendement Vanguard investit ses actifs dans des obligations municipales dont le revenu courant est exonéré de l’impôt fédéral sur le revenu. Le fonds a une allocation très prudente qui favorise les obligations municipales hautement notées avec une cote de crédit de A ou plus. Seulement moins de 35% de toutes les obligations sont notées BBB ou moins ou sans notation, tandis que les 65% restants des avoirs du fonds sont notés A ou plus. Le Fonds exonéré d’impôt à haut rendement Vanguard a une échéance moyenne de 17,9 ans, ce qui le rend sensible au risque de taux d’intérêt. Au 14 janvier 2020, le rendement SEC à 30 jours du fonds était de 2,18%.
De 2009 à 2019, le Fonds exonéré d’impôt à haut rendement Vanguard a généré un taux de rendement annuel moyen de 5,35%. Le fonds a un ratio de frais très bas de 0,17%. Le Fonds exonéré d’impôt à haut rendement Vanguard convient particulièrement aux investisseurs qui se trouvent dans des tranches d’imposition très élevées et qui souhaitent obtenir une exposition à des obligations de haute qualité exonérées d’impôt fédéral.
Actions Admiral du Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard
Le Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard Admiral Shares vise à offrir une exposition aux actions de moyenne et grande capitalisation du marché boursier américain. L’allocation d’actifs du fonds est de 48,5% en actions et 51,5% en obligations. Le portefeuille d’obligations se compose d’obligations municipales exonérées d’impôt fédéral.
De 2009 à 2019, les actions Admiral du fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard ont généré un taux de rendement annuel moyen de 8,59%. Le fonds a un ratio de frais très bas de 0,09% et un rendement SEC à 30 jours de 1,55% au 31 décembre 2019. La maturité moyenne du fonds est de 8,7 ans.
Les actions Admiral du Fonds équilibré à gestion fiscale de Vanguard sont les mieux adaptées aux investisseurs qui se trouvent dans des tranches d’imposition plus élevées avec des objectifs de placement de capital croissant avec la capacité d’absorber la volatilité du marché.