Lorsque les bénéficiaires d’un testament sont avisés
Lorsque des personnes meurent, la répartition de leurs biens est idéalement déterminée par une dernière volonté et un testament clairs et juridiquement contraignants. Sinon, les biens sont sous le contrôle de l’État dans lequel résidait le défunt, qui détermine la meilleure façon de les répartir.1
Les lois varient beaucoup d’un État à l’autre.
Le processus habituel
Les testaments vont généralement à un tribunal d’homologation pour prouver leur validité. Il s’agit d’un processus de routine et n’est généralement pas onéreux à moins que la personne ne soit extrêmement riche ou que les parents soient extrêmement querelleurs.
Il existe des exceptions à l’exigence d’homologation si les actifs du défunt sont inférieurs à un montant fixe. Le montant en dollars varie considérablement d’un État à l’autre, de moins de 3 000 $ en Alabama à moins de 150 000 $ en Californie. Si les actifs sont inférieurs à ces limites, la famille peut diviser n’importe quelle propriété à son gré.
Points clés à retenir
- Un tribunal d’homologation examine la répartition des biens des personnes décédées dans la plupart des cas.
- Les testaments homologués sont du domaine public et peuvent être examinés au bureau du registre des testaments.
- Les actifs d’une personne aux moyens très modestes n’ont pas à être soumis à l’homologation. Les lois des États fixent le montant exonéré.
Les bénéficiaires d’un testament doivent être avisés après l’acceptation du testament pour l’ homologation. En outre, testaments homologuées sont automatiquement placés dans le dossier public.
Si le testament est structuré pour éviter l’homologation, il n’y a pas d’exigences particulières en matière de notification. Ceci est relativement rare.
Dans tous les cas, dès que la validité du testament est prouvée, toute personne a le droit de consulter le testament au palais de justice où il a été déposé, y compris, bien entendu, toute personne qui s’attend à être bénéficiaire.
Le processus d’homologation
Une homologation est un processus juridique qui établit la validité d’un testament. Après examen du testament, le tribunal des successions recueille les biens du défunt et les distribue aux héritiers nommés dans le testament.
Les bénéficiaires doivent être avisés lorsqu’un testament est soumis à l’homologation. Dans tous les cas, le testament est disponible pour examen public.
Une fois que le tribunal d’homologation déclare le testament valide, tous les bénéficiaires doivent en être avisés dans un certain délai établi par la loi de l’État.
Certains testaments sont structurés pour éviter l’homologation. Ceci est réalisé en établissant une colocation ou en faisant un testament payable au décès. Dans ces scénarios, il n’y a aucune exigence de notification formelle, sauf indication contraire dans les termes du testament.
Record publique
Les testaments homologués sont des archives publiques, ce qui signifie que n’importe qui peut se présenter au palais de justice et les consulter dans leur intégralité. Une personne qui a des raisons de croire qu’elle pourrait être incluse dans un testament peut donc l’examiner.
Chaque palais de justice de comté dépose les testaments homologués dans un département appelé le registre des testaments.
Éviter l’homologation
L’homologation n’est pas requise dans toutes les circonstances. Si le défunt a des actifs inférieurs à un certain seuil (déterminé par chaque État), l’homologation peut ne pas être nécessaire et le règlement peut être traité en privé.
En outre, certains types d’actifs ne doivent pas être soumis au tribunal d’homologation. Ces actifs comprennent les avoirs de retraite et les comptes de retraite individuels.